Seulement $100 de plus par mois ? Voici ce que Suze Orman dit de faire avec.

La plupart des gens ne peuvent pas économiser 600 $ par mois. Mais 100 $? C'est faisable pour beaucoup d'entre nous.

La question est : où devrait aller ce $100 en fait ?

L'experte financière Suze Orman le résume en trois priorités :

1. Économies d'urgence d'abord

Oubliez le remboursement de la dette pour l'instant. La position d'Orman : mettez-le dans un compte d'épargne à haut rendement.

Pourquoi ? Si vous ignorez cela et que vous remboursez agressivement votre dette de carte de crédit à la place, vous finirez par faire face à une urgence financière sans aucun liquide. Ensuite, vous serez de nouveau coincé avec la carte de crédit de toute façon.

“Avoir $100 dans vos économies change votre psychologie,” dit-elle. Ce changement mental est important.

2. S'attaquer à la dette à taux d'intérêt élevé

Une fois que votre fonds d'urgence semble confortable, déclenchez le changement. Commencez à réduire les soldes de vos cartes de crédit.

La logique : une récession ou un licenciement peut survenir à tout moment. Vous ne voulez pas que d'énormes dettes de carte de crédit vous écrasent lorsque vos revenus chutent.

3. Améliorer la retraite (Si vous êtes sans dettes)

Pas de dettes à intérêt élevé ? Pas de stress lié aux cartes de crédit ? Alors investissez-le.

Priorité numéro un : tout 401(k) de lieu de travail avec une contribution de l'employeur. Argent gratuit. Prenez-le.

Le vrai jeu :

Les petits mouvements s'accumulent. 100 $/mois pendant 10 ans à un rendement de 6 % ≈ 13 000 $. Ce n'est pas rien. L'objectif n'est pas de devenir riche rapidement, mais de construire des habitudes et de changer votre état d'esprit financier avant que vos revenus n'augmentent.