32,9 % d'intérêt annuel, cela peut-il vraiment mobiliser 80 milliards de stablecoins ?

Aptos×USD1 ne s'attaque pas à Tron, mais aux habitudes des gens

1. Un taux de 32,9 % a ouvert une brèche

Aujourd'hui, beaucoup de gens ne regardent pas @Aptos,
mais plutôt les 32,9 % d'intérêt annuel sur le pair USD1/USDC sur Goblin Finance.

Le chiffre est séduisant.

Mais ma première réaction n'est pas de gagner, mais trois mots : qui subventionne ?

2. Les chiffres font du bruit, la réalité reste calme

La situation est en fait très simple :

- Les stablecoins sur #Tron sont déjà l'option par défaut pour les transferts d'argent internationaux
- Les stablecoins sur #Aptos sont encore en phase d'expérimentation rapide

L'un est une habitude de paiement,
l'autre une expérimentation financière.

Ils ne se battent tout simplement pas au même stade.

3. La technologie ne peut pas battre un mode de vie déjà établi

Aptos est rapide, peu cher, et possède une architecture avancée.
Je le reconnais.

Mais dans le monde réel,
ce qui décide réellement du destin d'une blockchain n'a jamais été le TPS,
mais cette question : “Cet argent, ce soir, peut-il être converti en espèces ?”

Tron le peut.
C'est pourquoi il a gagné.

4. Le vrai point de bascule de USD1 n'est pas le rendement, mais qui ose garantir

Actuellement, tous les APY élevés, la popularité, la croissance du TVL reposent sur une seule phrase : “Il y aura toujours quelqu'un derrière pour injecter de l'argent réel.”

Mais ce que le marché craint vraiment, c'est justement le jour où cette phrase cessera soudainement d'être vraie.

Terra, à l'époque, n'a pas perdu à cause de l'algorithme, mais parce qu’à la dernière minute, plus personne ne voulait garantir.

5. Si j’étais Aptos, je ne rivaliserais pas avec Tron sur l’APY

Je ferais quelque chose de plus bête, mais aussi de plus difficile :

Aller dans un pays, faire en sorte que 1 000 commerçants acceptent réellement le USD1,
et que 1 million de personnes ordinaires l’utilisent pour la première fois dans la vie réelle.

Car la vraie barrière à l'entrée n'est pas le code, mais :
“Après l’avoir utilisé une première fois, on n’a plus envie de changer.”

6. Un vrai choix pour toi

Je te donne maintenant deux options :

A : 30 %+ d'intérêt annuel, une grande promesse, mais le chemin reste expérimental
B : 3 à 5 % d'intérêt annuel, mais déjà utilisé pour payer le loyer, verser les salaires, effectuer des transferts

Laquelle choisis-tu ?

Et si tu es Aptos, comment ferais-tu pour que plus de gens osent passer de B à A ?

Dernière phrase, non comme conclusion, mais comme rappel :

Aptos n’a pas perdu à cause de la technologie, il n’est simplement pas encore entré dans “le monde que les gens utilisent chaque jour”.