Le Département du Trésor américain propose une refonte majeure de la surveillance anti-blanchiment des banques

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Contexte

Le Département du Trésor a diffusé une proposition qui centraliserait la supervision de l’application des lois anti-blanchiment sous FinCEN. La proposition réviserait le cadre actuel, que les responsables du Trésor considèrent comme obsolète pour faire face aux risques modernes de criminalité financière.

Détails Clés

Ce mouvement fait suite à des plaintes des banques selon lesquelles les règles actuelles sont coûteuses, trop rigides et inefficaces pour empêcher les flux financiers criminels à grande échelle. Le plan proposé donnerait à FinCEN le droit d’examiner, et éventuellement de veto, les conclusions d’autres régulateurs.

Objectifs

L’administration Trump vise à rationaliser la conformité, à prévenir les pénalités pour des infractions mineures, et à recentrer le système sur la détection d’activités illicites graves. Le secrétaire au Trésor Scott Bessent pousse ce plan pour restructurer la manière dont les États-Unis appliquent les lois anti-blanchiment.