Ce matin, j'ai vu un message qui m'a presque fait jeter ma tasse — quelqu'un tentait d'utiliser un produit type Taobao pour faire un transfert de fonds. Résultat : dès que le transfert a été effectué, le compte a été gelé, et la personne est restée totalement perplexe.

Dans le secteur des cryptomonnaies, je traîne depuis presque huit ans, j'ai vu passer toutes sortes de mesures de contrôle. Mais cette fois, la situation m'a vraiment surpris. L'image qu'on a habituellement de ce genre de fonds communs de placement, c'est "une piscine à liquidités pour entrer et sortir facilement". Même avec quelques mesures de réglementation dans le passé, il était relativement simple de contourner. Mais à présent, il semble que cette voie ne soit plus sûre — la trajectoire de vos fonds est quasiment transparente pour les régulateurs.

Je vais partager ici quelques éléments concrets, ne vous contentez pas de l'écouter comme une histoire. La question la plus cruciale maintenant est : à quel moment l’erreur est-elle survenue ? Il y a actuellement deux principales hypothèses dans le cercle, chacune méritant votre attention.

La première hypothèse, et la plus inquiétante : la surveillance des flux de fonds a déjà atteint une "suivi en parcours complet".

Que signifie-t-elle ? Cela veut dire que depuis le moment où votre argent est rechargé, chaque étape de sa circulation est enregistrée. Vous pouvez avoir fait plusieurs détours, mais où qu’il aille, le système sait tout. Certains pourraient douter : comment un pool de fonds aussi énorme peut-il suivre précisément l’utilisation finale d’un certain montant ?

Mais la réalité, c’est que les capacités d’analyse de données aujourd’hui ont bien évolué par rapport à il y a quelques années. Vos historiques de paiement, comptes liés, environnement réseau habituel… toutes ces informations contribuent à construire un profil utilisateur complet.

Arrêtons-nous là, car il y a une deuxième hypothèse encore plus méritant d’être surveillée.