Les baisses de taux de la Fed rendent tout le monde nerveux à propos de leurs mouvements financiers. La grande question : votre fils doit-il se lancer dans l'achat $600K immobilier en ce moment ? C'est le dilemme classique du timing. Lorsque les banques centrales assouplissent leur politique monétaire, l'argent bon marché circule partout — immobilier, actions, crypto. Mais voici le piège : des taux plus bas ne garantissent pas des rendements stables. L'incertitude économique est toujours intégrée au système. Avant de faire cet $600K engagement, réfléchissez : s'agit-il d'une vague de baisse de taux qui va s'inverser ? Pariez-vous sur une liquidité continue sur le marché ? L'immobilier est peu liquide, contrairement à la crypto ou aux actions. La vraie stratégie pourrait être d'observer combien de temps cet environnement de taux va réellement durer. Les investisseurs intelligents ne chassent pas chaque baisse ou n'achètent pas à chaque creux. Ils ajustent leurs positions en fonction de la conviction macroéconomique, pas du FOMO. L'âge de votre fils, la stabilité de ses revenus et sa stratégie de sortie comptent bien plus que la prochaine décision de la Fed.