Quel ETF choisir en 2024 : Un guide complet des meilleurs ETF pour diversifier le portefeuille

Pourquoi les ETF sont le bon choix en 2024

Les fonds négociés en bourse (ETF) représentent un instrument d’investissement de plus en plus apprécié par les épargnants modernes. Contrairement aux fonds communs de placement traditionnels, ces produits se négocient en bourse avec la même simplicité que les actions individuelles, offrant une liquidité intraday et des coûts contenus. En 2024, les investisseurs souhaitant constituer un portefeuille diversifié disposent de nombreuses options d’ETF sur lesquelles miser, chacune avec des caractéristiques et profils de risque spécifiques.

Qu’est-ce qui rend les ETF si attrayants

La structure des ETF permet d’accéder à des portefeuilles diversifiés d’actifs—actions, obligations, matières premières—sans avoir à les acheter individuellement. Les ratios de dépense particulièrement faibles les rendent économiques par rapport aux gestions traditionnelles, tandis que la possibilité d’entrer et sortir de positions tout au long de la journée offre une flexibilité sans compromis. Combinée à l’exposition à des secteurs, indices ou matières premières spécifiques, cette caractéristique a fait des ETF un choix privilégié tant pour les investisseurs particuliers que pour les gestionnaires institutionnels.

Meilleurs ETF 2024 : Focus sur le marché indien

Le marché indien offre une sélection particulièrement large de meilleurs ETF sur lesquels investir en 2024. Voici une analyse détaillée des principaux instruments disponibles :

ETF sur Indices Broad-Based

Nippon India Nifty 50 BeES représente la première étape logique pour ceux qui souhaitent une exposition généraliste au marché. Ce fonds suit l’indice Nifty 50, garantissant l’accès aux 50 plus grandes capitalisations de la NSE réparties entre les principaux secteurs de l’économie indienne.

• Symbole : NIFTYBEES
• NAV : Rs 241,63
• Ratio de dépense : 0,04%
• AUM : Rs 21.580 crore
• Capitalisation boursière : Rs 22.606,36 crore
• Volume moyen : 20,49 lakh
• Profil de risque : Élevé
• Seuil d’entrée : Rs 10.000

Les rendements historiques montrent des résultats significatifs : +12,1% annuel, +44,25% sur trois ans, +101,17% sur cinq ans. Pour ceux recherchant une large diversification avec des coûts minimes et une liquidité élevée, cet ETF est parmi les plus solides disponibles.

L’alternative orientée valeur est représentée par l’ETF HDFC Nifty50 Value 20, qui sélectionne des titres échangés à prix réduit par rapport à leur valeur intrinsèque. Avec une NAV de Rs 123,29 et un ratio de dépense de 0,15%, le fonds a généré +34,58% au cours de la dernière année, +47,00% en trois ans et +48,08% en cinq ans. Cet instrument s’avère particulièrement intéressant pour les investisseurs croyant aux opportunités de rachat à valeur.

ETF spécialisés dans le secteur bancaire

Ceux qui souhaitent concentrer leur exposition sur le secteur financier ont deux options pertinentes : l’ETF PSU Bank BeES (PSUBNKBEES) avec une NAV de Rs 76,34 et l’ETF Nifty Bank Bees (BANKBEES) avec une NAV de Rs 471,90.

Le premier suit l’indice des banques publiques, affichant des rendements particulièrement robustes : +86,17% annuel, +210,69% triennal, +120,81% quinquennal. Bien que le ratio de dépense soit plus élevé (0,49%), l’exposition au secteur des banques publiques indiennes a montré des dynamiques intéressantes.

Le second, l’ETF Nifty Bank, comprend les titres bancaires à la plus grande liquidité avec un ratio de dépense modéré de 0,19%. Les rendements ont été +17,94% annuel, +30,97% triennal, +56,87% quinquennal, reflétant une performance plus contenue mais toujours positive.

ETF sur indices spécifiques et secteurs innovants

L’ETF BHARAT 22 (ICICIB22) représente un choix intéressant pour les investisseurs recherchant une exposition à 22 sociétés blue-chip sélectionnées dans différents secteurs clés. Avec une NAV de Rs 96,10 et un ratio de dépense de 0,07%, le fonds a généré +67,72% en un an, +167,61% en trois ans, +163,31% en cinq ans. L’AUM de Rs 16.624 crore reflète la confiance des investisseurs dans cet instrument.

Pour ceux souhaitant accéder aux géants technologiques mondiaux, l’ETF Mirae Asset NYSE FANG+ (symbole FANG) suit l’indice éponyme spécialisé dans les sociétés leaders du secteur technologique. Avec une NAV de Rs 83,55 et un ratio de dépense de 0,66%, le fonds a enregistré +78,87% de performance annuelle et +83,87% sur trois ans, offrant une exposition à des noms comme Facebook, Apple, Amazon, Netflix et Google.

L’ETF UTI S&P BSE Sensex (UTISENSETF) donne accès aux 30 principales capitalisations de l’Inde. Avec une NAV de Rs 784, le ratio de dépense réduit de 0,05% et des AUM importants de Rs 36.897 crore, le fonds a généré +25,59% annuel, +50,93% triennal, +96,76% quinquennal.

ETF sur matières premières : or et argent

Ceux qui souhaitent allouer une partie de leur portefeuille à des valeurs refuges peuvent envisager les ETF sur métaux précieux. L’ETF Nippon India Gold BeES (GOLDBEES) avec une NAV de Rs 55,54 offre une exposition aux mouvements de l’or via une couverture physique. Le ratio de dépense de 0,79% est compensé par une forte liquidité (volume moyen 51,90 lakh) et des performances de +12,38% annuel, +44,61% sur trois ans, +101,67% sur cinq ans.

L’ETF Invesco India Gold (IVZINGOLD) représente une alternative avec une NAV de Rs 5.852,88. Avec un ratio de dépense de 0,55% et un AUM de Rs 97 crore, il a enregistré +12,37% annuel, +43,74% sur trois ans, +104,88% sur cinq ans.

Pour les investisseurs intéressés par l’argent, le Nippon India Silver ETF (SILVERBEES) avec une NAV de Rs 72,56 offre une exposition au métal gris via une couverture physique. Le ratio de dépense de 0,51% permet un accès avec un seuil minimum de seulement Rs 1.000, tandis que le volume moyen de 74,96 lakh assure une bonne liquidité. La performance annuelle a été de +9,53%.

Choisir le meilleur ETF pour vos besoins

Le choix parmi les meilleurs ETF 2024 dépend des objectifs spécifiques : ceux recherchant une diversification large à très faible coût devraient considérer NIFTYBEES ou UTISENSETF ; les intéressés par les opportunités value trouveront intéressant HDFCVALUE ; les exposés au secteur technologique mondial peuvent se tourner vers FANG ; ceux souhaitant se protéger de l’inflation via les matières premières ont des options solides en GOLDBEES et SILVERBEES.

Tous ces instruments combinent liquidité quotidienne, coûts compétitifs et accès diversifié à de larges portefeuilles, des caractéristiques qui font des ETF un choix essentiel pour construire une allocation patrimoniale équilibrée en 2024.