Si tu ne comprends pas DYOR, tu es juste un mouton prêt à être abattu dans le monde des cryptos.

Beaucoup de gens entrent dans le monde de la cryptomonnaie comme dans un casino — en écoutant les autres, en suivant la tendance pour acheter, puis en regrettant après avoir perdu de l’argent. En réalité, il existe une solution à ce problème depuis longtemps : DYOR (Do Your Own Research, Faites vos propres recherches).

Ce n’est pas un concept nouveau, mais peu de personnes le mettent réellement en pratique.

Qu’est-ce que le DYOR ? Ne vous faites pas avoir

L’essence du DYOR est simple : avant d’investir de l’argent dans n’importe quel actif cryptographique, vous devez faire vos devoirs. Ce n’est pas une option, c’est une nécessité.

Imaginez comment fonctionnent les fonds d’investissement traditionnels. Avant de dépenser de l’argent, ils effectuent une due diligence extrêmement approfondie. Chaque détail est passé en revue — logique du projet, expérience de l’équipe, position sur le marché, évaluation des risques.

Malheureusement, beaucoup de traders en cryptomonnaie ne font pas cela. Ils voient qu’une certaine crypto devient populaire sur les réseaux sociaux, et le lendemain, ils se lancent. Résultat ? Des pertes importantes.

Avant d’acheter une crypto, posez-vous ces questions :

• Est-ce que je comprends vraiment quel problème ce projet veut résoudre ?
• Quels sont ses avantages par rapport à ses concurrents ?
• Le fondateur et l’équipe sont-ils fiables ? Ont-ils de l’expérience dans ce domaine ?
• Ce projet est-il conforme aux réglementations dans les principales zones régulées (États-Unis, Union Européenne, Royaume-Uni) ?

Si vous ne pouvez pas répondre à ces questions, cela signifie que vous n’avez pas réellement fait votre DYOR.

Leçons de 2023 : pourquoi le DYOR est devenu encore plus important

Le marché de la cryptomonnaie a connu une transformation qualitative en 2023. Une quantité massive de capitaux institutionnels ont afflué — des hedge funds aux grandes institutions financières, une à une. Cela peut sembler une bonne nouvelle, mais qu’est-ce que cela signifie pour les traders individuels ?

Les règles du jeu ont changé.

Les acteurs institutionnels apportent non seulement plus de capital, mais aussi des contrôles plus stricts, des stratégies de trading plus complexes et un impact profond sur la liquidité du marché. Si vous utilisez encore les anciennes méthodes pour étudier un projet, vous ne suivez plus le rythme.

La volatilité du marché crypto est déjà bien plus élevée que celle des instruments financiers traditionnels (actions, obligations, dépôts bancaires en monnaie fiat). Les prix sont influencés par les avancées technologiques, les changements réglementaires, l’humeur du marché.

Dans ce contexte, ceux qui ne comprennent pas le DYOR ressemblent à des personnes qui entrent dans une forêt sans carte — ils ne savent pas du tout où ils se trouvent.

Comment les escrocs vous dupent ? Apprenez à repérer leurs astuces

C’est la partie la plus cruciale. Les fraudeurs dans le domaine de la cryptomonnaie sont très rusés, ils exploitent deux faiblesses humaines : la cupidité et la peur.

Les stratégies courantes :

Stratégie 1 : Créer un sentiment d’urgence
“Achetez maintenant, demain, ça va monter de 10x !”
“Cette opportunité ne dure que 48 heures !”
“Si vous ratez cette vague, c’est fini pour vous !”

C’est ce qu’on appelle le FOMO (Fear Of Missing Out, peur de manquer une opportunité). Les escrocs créent délibérément une atmosphère où “si vous n’achetez pas maintenant, vous n’aurez plus jamais la chance”. Cela fait chauffer le cerveau des débutants, qui ont entendu parler de la volatilité du marché et de personnes ayant gagné gros grâce à un timing précis. Ils ignorent que ces histoires sont des exceptions, pas la norme.

Les fraudeurs profitent de cet état psychologique. Quand vous réalisez que vous avez été dupé, ils ont déjà pris la fuite avec votre argent.

Stratégie 2 : Effet de célébrité et fausses endorsements
En mai 2023, la plateforme DeFi Fintoch a fait parler d’elle. Elle prétendait être soutenue par Morgan Stanley et promettait un rendement quotidien de 1%. Ça ressemble à une aubaine ? C’est le cas, mais la “tarte” est un piège.

Ce qui est le plus ironique ? Le CEO de ce projet n’est en réalité pas le vrai CEO, mais un acteur. Fintoch a effectué un Rug Pull (l’équipe a détourné des fonds) et a volé 31,6 millions de dollars en une seule fois.

Stratégie 3 : Rug Pull
C’est la fraude la plus courante dans le domaine DeFi. Le processus est généralement le suivant :

1. L’équipe fait une grosse campagne de promotion pour attirer des fonds
2. Une fois que la somme est suffisante, les fondateurs retirent tout l’argent du contrat
3. Le projet s’effondre complètement, la communauté ne récupère rien

En mai 2023, plus de 54 millions de dollars ont été volés via des Rug Pull. Parmi eux :

• Jimbo Protocol (sur Arbitrum) a perdu 7,5 millions de dollars
• Deus Finance (sur BNB Chain) a été victime d’une faille dans le contrat intelligent, avec plus de 6 millions de dollars volés

Ce ne sont pas des petits chiffres.

Comment faire du DYOR ? Voici un cadre

Vous n’avez pas besoin d’un diplôme en finance. Vous avez simplement besoin de : patience, esprit critique et une méthode.

Première étape : lire le white paper

Oui, ce document technique que beaucoup trouvent ennuyeux. Mais c’est la façon la plus directe de comprendre un projet.

Pour savoir ce qu’est un bon white paper, lisez ceux de Bitcoin, Ethereum, Solana. Observez comment ils expliquent la technologie, comment ils argumentent la valeur. Ensuite, comparez avec le projet dans lequel vous envisagez d’investir.

Deuxième étape : clarifier le positionnement sur le marché

Quel problème ce projet veut-il résoudre ? Qui sont ses concurrents ? Qu’est-ce qui le différencie ?

Ne vous contentez pas de leur auto-promotion. Consultez les avis de la communauté, regardez les données on-chain, vérifiez si cet actif est réellement utilisé.

Vous pouvez utiliser des outils comme Chainalysis pour suivre les transactions réelles, voir combien d’utilisateurs actifs il y a, combien de transactions par jour. Les données ne mentent pas.

Troisième étape : investiguer l’équipe

Consultez le LinkedIn des fondateurs, voyez ce qu’ils ont fait auparavant. Ont-ils de l’expérience dans la cryptographie ou la blockchain ? Quelles positions ont-ils occupées dans leurs anciennes entreprises ? Ont-ils déjà échoué quelque part ?

Un échec n’est pas forcément négatif — beaucoup d’entrepreneurs à succès ont connu des échecs. L’important, c’est ce qu’ils en ont appris, s’ils sont expérimentés.

Si l’équipe est composée de parfaits inconnus, improvisés, soyez très prudent.

Quatrième étape : surveiller le sentiment du marché

Visitez les forums, regardez les réseaux sociaux, utilisez des outils comme CryptoSync ou CoinGecko pour suivre l’actualité et l’opinion publique. Voyez comment la communauté perçoit ce projet.

Mais rappelez-vous : sur les réseaux sociaux, il y a des opinions sincères, mais aussi beaucoup de “poussée” (en anglais, shilling) — une technique de marketing agressif qui consiste à exagérer les qualités d’un projet pour susciter l’enthousiasme.

Cinquième étape : connaître les risques réglementaires

La réglementation des cryptomonnaies varie selon les pays. Un token peut être populaire aux États-Unis, mais limité en Europe. Certains endroits interdisent même certains actifs cryptographiques.

Vérifiez la position de votre pays ou région face à cet actif. Y a-t-il des mesures réglementaires à venir qui pourraient affecter la liquidité ou la négociation ? Ne négligez pas cette étape.

Le prix de ne pas faire de DYOR

En résumé : Votre argent.

Chaque jour, des milliers de traders se font arnaquer ou perdent de l’argent parce qu’ils n’ont pas fait leurs devoirs. Le problème, c’est que beaucoup d’arnaques sont d’un professionnalisme impressionnant — si les fraudeurs sont très compétents, même les expérimentés peuvent tomber dans le panneau.

Mais il y a une différence : la vraie fraude et le vrai projet se distinguent par les détails.

Les projets légitimes ont aussi des risques de marché, mais ils construisent quelque chose. Les faux projets ne sont qu’un piège depuis le début. Si vous lisez attentivement le white paper, vérifiez l’expérience de l’équipe, suivez les données on-chain, vous pouvez repérer 99% des arnaques. Les 1% restants ? Ce sont des risques de marché, inhérents à tout investissement.

En conclusion

Le DYOR n’est pas une garantie de gagner de l’argent, mais il réduit considérablement le risque de perdre.

Dans une époque où les capitaux institutionnels affluent et où les arnaques sophistiquées sont partout, ne pas faire ses devoirs, c’est comme donner volontairement votre argent. Prenez le temps d’étudier, choisissez des projets que vous comprenez, gérez votre risque. C’est ce que vous pouvez contrôler.

Le reste, c’est le marché qui en décide.