## stop loss et take profit : pourquoi les traders ne peuvent-ils pas s'en passer ?

Quelle est la plus grande peur en trading ? Ce n'est pas de perdre de l'argent une ou deux fois, mais de ne pas savoir quand il faut arrêter ses pertes. C'est pourquoi le niveau d'arrêt des pertes (SL) et le niveau de prise de profit (TP) sont des cours obligatoires pour chaque trader. Ces deux concepts peuvent sembler simples, mais les maîtriser vraiment peut faire passer votre trading de "s'en remettre à son instinct" à "avoir une méthode".

## Qu'est-ce que le stop loss et le take profit ?

Le niveau de stop loss est simplement appelé "ligne de fond" - la perte maximale que vous êtes prêt à supporter. Lorsque le prix atteint ce point, la position se ferme automatiquement, évitant ainsi de continuer à perdre. Le niveau de take profit est la "ligne cible" - le point de profit prévu. Lorsque le prix atteint ce montant, le profit est automatiquement réalisé.

Au lieu de rester devant l'écran à passer des ordres en temps réel, il est préférable de définir à l'avance ces deux positions et de laisser le système exécuter automatiquement. Cela permet d'éviter la fatigue d'une surveillance de 24 heures, tout en permettant d'effectuer un stop loss en cas de conditions de marché extrêmes. Certaines plateformes de trading disposent de fonctions de stop loss et de take profit qui peuvent gérer simultanément ces deux situations, le système déterminant automatiquement s'il s'agit d'un stop loss ou d'un take profit.

## Quelles sont les conséquences graves de ne pas mettre de stop loss ?

**La première étape de la gestion des risques**

Ne pas avoir de stop loss, c'est comme conduire sans regarder la route. Une inattention, une petite perte peut se transformer en explosion de compte. Établir des stop loss et des take profit raisonnables peut aider les traders à rester rationnels face aux fluctuations du marché et à éviter qu'une seule erreur ne ruine les gains d'un mois entier.

**Ne laissez pas les émotions prendre le contrôle de votre compte**

Sous l'influence de la peur ou de la cupidité, de nombreux traders vont "doubler leur mise" ou "tenir bon", et se retrouvent de plus en plus en difficulté. Un plan de stop loss et de take profit établi à l'avance agit comme un "frein émotionnel", vous contraignant à respecter votre plan et à ne laisser aucune chance à l'impulsivité.

**Ratio risque-rendement - La carte de score des transactions**

Pour évaluer si une transaction en vaut la peine, il est essentiel de considérer le rapport risque-rendement. Ce ratio se reflète directement dans les positions de stop loss et de take profit. Supposons que votre stop loss soit de 100 dollars et votre take profit de 300 dollars, alors le rapport risque-rendement de cette transaction est de 1:3, ce qui signifie qu'il faut risquer 1/3 de dollar pour gagner 1 dollar - c'est une transaction relativement avantageuse.

La formule de calcul est très simple :

**Ratio risque-rendement = ( prix d'entrée - prix stop loss ) / ( prix take profit - prix d'entrée )**

## Comment déterminer les positions de stop loss et de take profit ? Il existe plusieurs méthodes.

### utiliser les niveaux de support et de résistance pour définir

Le niveau de support est l'endroit où le prix "rebondit", tandis que le niveau de résistance est l'endroit où le prix "descend". C'est la base de l'analyse technique.

Pratique en situation réelle : le niveau de take profit est fixé près de la résistance supérieure, et le niveau de stop loss est fixé près du support inférieur. Lorsque le prix se rapproche de ces niveaux clés, le volume des transactions augmente généralement de manière significative, ce qui vous donne une référence solide.

### méthode de moyenne mobile

La moyenne mobile ( MA ) peut filtrer le "bruit" des prix, vous aidant à voir la véritable direction de la tendance. Les points de croisement des MA à court terme et à long terme prédisent souvent un retournement de tendance, ce qui constitue un signal d'entrée et de sortie pour de nombreux traders.

Lors de l'utilisation de cette méthode, on place généralement le stop loss en dessous de la MA à long terme. Cela permet à la fois de donner une certaine marge de fluctuation au prix et de couper les pertes rapidement lorsque la tendance s'inverse réellement.

### méthode simple de pourcentage

Vous ne voulez pas apprendre des indicateurs complexes ? Alors utilisez un pourcentage fixe. Par exemple, décidez de "ne couper que si la perte dépasse 5 %, et de retirer si le gain atteint 8 %". Cette méthode est très conviviale pour les traders débutants et permet d'établir rapidement une discipline de trading.

### autres outils techniques

L'RSI (indice de force relative) peut vous indiquer si un actif est surévalué ou sous-évalué. Les bandes de Bollinger montrent les limites de la volatilité. Le MACD, quant à lui, confirme la tendance par la convergence et la divergence des moyennes mobiles. Tous ces éléments peuvent servir de référence pour établir un stop loss et un take profit.

## La logique centrale du timing du marché

Le trading n'est pas seulement une question de choisir la bonne direction, mais il est encore plus important de choisir le bon moment. Ici, le "moment" inclut à la fois le moment d'acheter et le moment de vendre. Les réglages de stop loss et de take profit sont deux "issues" préalablement définies sur la base de votre jugement du marché. Des réglages corrects de stop loss et de take profit vous permettent d'agir de manière rationnelle selon des règles préétablies, même dans un marché hautement incertain.

## Les niveaux de stop loss et de take profit de chacun sont différents.

Il est important de souligner un point : il n'existe pas de modèle universel de stop loss et de take profit. Pour la même cryptomonnaie, les niveaux de stop loss des traders professionnels et des investisseurs particuliers peuvent varier considérablement. Le niveau de take profit pour un trader à court terme peut être le point d'entrée d'un investisseur à long terme. Ainsi, l'essentiel est de personnaliser en fonction de sa propre tolérance au risque, de son cycle de trading et de la taille de son compte.

## Derniers conseils

Plutôt que d'être tiré par le nez par les émotions du marché chaque jour, il vaut mieux prendre l'habitude de définir des stop loss et des take profit. Cela constitue non seulement la base de la gestion des risques, mais c'est aussi la première étape pour transformer le trading en activité commerciale plutôt qu'en jeu de hasard. Peu importe la méthode utilisée pour déterminer ces positions, il est beaucoup plus important de s'y tenir que de faire des prédictions parfaites.