Trade Forex pour débutants 2025 - Étudiez depuis les bases de manière complète

Forex, qu’est-ce que c’est ?

Le marché des changes international (Foreign Exchange Market) est considéré comme le marché financier le plus efficace au monde. Selon les données de 2567, la valeur moyenne des transactions quotidiennes atteint 7,5 trillions de dollars américains. La raison pour laquelle ce marché attire autant l’attention des investisseurs et des spéculateurs du monde entier est sa facilité d’accès et la diversité des outils de profit qu’il offre.

Le trading Forex à un niveau de base consiste à échanger les devises de différents pays entre elles. Lorsque vous achetez une paire de devises (Currency Pair), comme USD/THB à 35,00, cela signifie que vous achetez 1 dollar américain et payez 35 bahts. Dans le système de trading, la première devise de la paire est appelée la (Devise de base), et la seconde la (Devise de cotation).

En plus de l’échange de devises réelles, le terme Forex peut parfois désigner le trading d’autres instruments dérivés sur la paire de devises, comme les contrats à terme ou les CFD, qui suivent les variations du taux de change.

Pourquoi trader le Forex ? Quels sont ses avantages ?

1. Volume de transactions abondant

La facilité d’entrer et sortir d’une position est un point fort du Forex. Les traders peuvent ouvrir et fermer des positions à leur guise, sans se soucier de trouver un contrepartie ou de retards dans la transaction.

2. Horaires de trading sans restriction

Le marché Forex fonctionne 24 heures par jour, 5 jours par semaine. Il couvre les fuseaux horaires de Tokyo à New York, offrant une flexibilité aux traders pour choisir le moment qui leur convient le mieux.

3. Diverses stratégies de trading

Que vous croyiez que la devise va s’apprécier ou se déprécier, le marché Forex offre des opportunités de profit. Vous pouvez trader Long (acheter) ou Short (vendre), que le marché soit en hausse ou en baisse.

4. Polyvalence d’utilisation

Les traders Forex peuvent utiliser cet outil pour rechercher des profits à partir des variations de la paire de devises ou comme couverture (Hedging) contre les risques liés aux fluctuations des taux de change à l’étranger.

5. Utilisation avec peu de capital

Ce qu’on appelle le levier ou l’effet de levier permet aux traders de contrôler de grandes valeurs de transaction avec un capital initial limité.

Facteurs principaux qui entraînent le marché Forex

Les politiques des banques centrales

Les banques centrales de chaque pays, comme celles des États-Unis, du Japon ou de la zone euro, utilisent les taux d’intérêt et la gestion de la masse monétaire pour contrôler leur économie. Ces politiques influencent souvent rapidement la valeur des devises.

Les indicateurs économiques

Les chiffres d’inflation, les données sur l’emploi, le commerce international et la balance des paiements sont des indicateurs suivis par les traders, car ils reflètent la santé économique et la force de la devise.

Les flux de capitaux internationaux

Les politiques commerciales, les changements politiques, les événements géopolitiques et les décisions des investisseurs institutionnels affectent les flux de capitaux entre pays, influençant la demande et le prix des devises.

L’état général des marchés mondiaux

Les variations des marchés boursiers, des obligations, des prix du pétrole et autres matières premières sont liées à certains couples de devises, comme le prix du pétrole brut étant fortement corrélé avec USD/CAD.

La demande d’actifs refuges

En période d’incertitude ou de crise, les investisseurs se tournent souvent vers des actifs considérés comme sûrs (Safe Haven), tels que le dollar américain et le yen japonais.

Comment trader le Forex que le trader lambda peut faire ?

1. Achat et vente réels sur le marché au comptant (Spot Market)

C’est la méthode la plus directe : échanger une devise contre une autre et attendre que le taux de change évolue pour réaliser un profit ou une perte. L’avantage est l’absence de contrats complexes, mais l’inconvénient est qu’il faut investir la totalité du montant pour trader. Le spread (différence entre le prix d’achat et de vente) est souvent élevé, avec des coûts de détention. Le trading spot n’est pas très adapté aux traders à court terme.

2. Trading de contrats à terme

Les contrats à terme sur devises, comme ceux du TFEX en Thaïlande ou du CME aux États-Unis, offrent une meilleure liquidité, une facilité de trading en ligne et la possibilité d’utiliser le effet de levier. Cependant, la taille des contrats étant souvent grande, il faut un capital conséquent pour chaque transaction.

3. Trading de CFD (Contracts for Difference)

Les CFD offrent une grande flexibilité pour les traders Forex, permettant de trader uniquement la différence de prix. Les avantages incluent :

• une liquidité excellente
• un trading presque 24/5
• un faible capital initial
• l’utilisation du levier pour amplifier la capacité de trading

Cependant, un levier trop élevé dans les CFD peut entraîner des pertes supérieures au capital initial.

Paires de devises (Currency Pairs) à privilégier pour les débutants

Sur quels critères choisir ?

Volume de transactions et liquidité

Les paires avec un volume élevé ont des prix proches de vos attentes et un spread plus étroit.

Volatilité des prix

L’équilibre est essentiel : si la volatilité est trop faible, il sera difficile de faire des profits ; si elle est trop forte, la gestion du risque devient compliquée.

Moments opportuns

Bien que le Forex soit ouvert 24/5, la liquidité et la volatilité varient selon les fuseaux horaires. Les périodes d’ouverture des marchés européens et américains sont généralement les plus liquides.

Actualités et événements économiques

Le marché étant sensible aux nouvelles, les traders peuvent choisir des paires en fonction des annonces susceptibles d’impacter le marché à court terme.

Paires populaires pour les débutants

EUR/USD

La paire reine du Forex, avec le plus grand volume de transactions. Elle offre une forte liquidité, une volatilité modérée, adaptée au trading à court et moyen terme. La plus grande activité se situe lors des ouvertures des marchés européens et américains.

USD/JPY

Une autre paire très populaire, avec une bonne liquidité et une volatilité modérée à faible. La volatilité augmente souvent lors des annonces de politiques importantes de la Banque centrale du Japon. Elle est très active lors des ouvertures des marchés tokyo et américain.

GBP/USD

Une paire très liquide, mais avec une volatilité plus élevée que les précédentes, en raison des facteurs spécifiques liés à la politique et à l’économie du Royaume-Uni. La volatilité maximale se produit lors des ouvertures des marchés européens et américains.

Étapes pour trader le Forex pour un débutant

Étape 1 : Définissez votre paire de devises

Choisissez une paire en fonction de votre style et de votre capital. Considérez les facteurs évoqués ci-dessus.

Étape 2 : Vérifiez le prix et analysez

Sur la plateforme de trading, consultez le prix actuel de la paire choisie. Analysez le graphique à l’aide d’outils d’analyse financière, comme les niveaux de support et de résistance ou les indicateurs techniques.

Étape 3 : Passez un ordre d’achat ou de vente

Lorsque vous voyez une opportunité, passez un ordre :

Ordre d’achat (Buy Order) – lorsque vous pensez que la devise va s’apprécier. Si le prix évolue dans la direction prévue, vous réalisez un profit.

Ordre de vente (Sell Order) – lorsque vous pensez que la devise va se déprécier. Si le mouvement suit votre prévision, vous faites un profit.

Étape 4 : Fixez votre gestion du risque

L’ordre Stop Loss ferme automatiquement votre position si le prix évolue dans la direction opposée jusqu’à un certain niveau. C’est un outil clé pour protéger votre capital. Il existe aussi des ordres Limit qui permettent d’ouvrir ou de fermer une position lorsque le prix atteint un certain niveau.

Étape 5 : Surveillez et fermez votre position

Suivez l’évolution du prix. Lorsque votre profit atteint un niveau satisfaisant ou que vous souhaitez limiter le risque, fermez votre position pour réaliser le gain.

Étape 6 : Analysez votre trading

Après avoir fermé la position, faites une revue de votre trade. Analysez ce qui a fonctionné ou non, et identifiez les points à améliorer. Le trading est un processus d’apprentissage. Les stratégies efficaces doivent être réutilisées, comme l’a dit Charlie Munger (Charlie Munger) lors de la conférence de Berkshire Hathaway en 2010 : “Lorsque nous découvrons qu’une méthode fonctionne bien, nous devons la faire souvent. C’est ce qu’on pourrait appeler la méthode fondamentale de la vie — répéter ce qui marche.”

Avertissements et risques à éviter

Utiliser un levier excessif

Le levier peut amplifier les gains, mais aussi les pertes. Si le prix évolue à l’opposé de votre position, vous pouvez rapidement perdre tout votre capital. Choisissez un levier adapté à votre tolérance au risque et à la taille de votre capital.

Ne pas se préparer aux mouvements rapides

Les annonces économiques importantes, comme les taux d’intérêt ou l’inflation, peuvent provoquer des mouvements violents. Sans Stop Loss approprié ou en tradant lors de périodes de forte volatilité, vous risquez de perdre beaucoup d’argent.

Trader trop fréquemment

Le trading basé sur l’instinct ou trop fréquent mène souvent à de mauvais résultats. Accumulez de l’expérience, et ne tradez que dans des positions bien planifiées.

En résumé

Le trading Forex pour les débutants n’est pas aussi compliqué qu’il n’y paraît. Avec une étude sérieuse et de la pratique, vous pouvez comprendre pleinement la façon de trader le Forex, notamment via les CFD, qui sont faciles d’accès, nécessitent peu de capital et offrent une grande flexibilité stratégique. Le marché Forex offre de nombreuses opportunités pour ceux qui veulent réaliser des profits, tester de nouvelles stratégies ou diversifier leur portefeuille. Le plus important est d’apprendre pour réussir dans le trading.