Carte des risques du marché cryptographique 2025 : Identifier les 10 types d'escroqueries les plus courants

Bitcoin dépasse 126 000 $ pour atteindre un nouveau sommet historique, Ethereum s’établit à 2,92K $, et le marché des cryptomonnaies entre à nouveau dans une phase de croissance folle. Dans cette vague de “10 bulls crypto”, opportunités et risques coexistent. Chaque marché haussier s’accompagne de la fête des escrocs. Selon les données de la société de sécurité blockchain PeckShield, les pertes dues aux fraudes cryptographiques et aux hackers en 2024 ont dépassé 3 milliards de dollars, dont 70 % imputables aux hackers et 30 % aux escrocs. Par ailleurs, les progrès de l’IA rendent ces méthodes de criminalité de plus en plus sophistiquées. Comment protéger ses actifs lors de la grande tendance de 2025 ? Ce guide complet des 10 types d’escroqueries courantes pourrait vous aider à éviter les pièges.

Pump and Dump : la vieille méthode toujours efficace

Ce type d’arnaque repose sur une logique simple : diffuser de fausses informations ou inonder les réseaux sociaux pour faire monter artificiellement le prix d’une petite crypto, puis vendre rapidement une fois le sommet atteint, laissant les autres investisseurs avec des pertes.

En novembre 2024, un adolescent californien a créé la crypto fake Gen Z Quant sur la plateforme Pump.Fun, lui rapportant 50 000 dollars en 10 minutes. Sa méthode : créer → promouvoir → faire plonger. Lorsqu’un trader furieux s’est présenté et a même lancé une campagne de harcèlement en ligne contre sa famille, ce jeune a continué à lancer d’autres fausses cryptos. Cet incident montre à quel point il est facile de manipuler l’écosystème crypto actuel.

Signaux d’alerte : hausse soudaine du prix sans actualités, promotion massive sur les réseaux sociaux, équipe opaque, absence de feuille de route claire.

Mesures de protection : approfondir la compréhension des fondamentaux du projet, rester vigilant face à la surenchère, diversifier ses investissements entre différents actifs.

Faux ICO et émission de faux tokens : escroquerie sous couvert de financement

Bien que les ICO légitimes soient une méthode de financement légale, les criminels ont aussi appris cette technique. Ils créent des projets de vente de tokens qui semblent légitimes, mais sont en réalité des arnaques soigneusement conçues.

Entre août et novembre 2024, des hackers ont piraté les comptes sociaux de McDonald’s, du chanteur Usher et du rappeur Wiz Khalifa, orchestrant une fraude impliquant 3,5 millions de dollars via une fausse émission de tokens. Ces comptes ont été utilisés pour promouvoir de faux tokens sur Pump.Fun : GRIMACE, SCHRADER et USHER. L’affaire a été révélée par l’enquêteur on-chain ZachXBT, qui a promis de dévoiler l’identité des responsables.

Signaux d’alerte : promesses de rendements irréalistes, équipe non vérifiable, absence de whitepaper détaillé, informations floues sur le financement.

Mesures de protection : vérifier l’identité et le passé des membres de l’équipe, lire attentivement le whitepaper, n’investir que sur des plateformes reconnues.

Phishing : voler vos clés privées et mots de passe

Ce type d’attaque tente de piéger l’utilisateur en se faisant passer pour une entité légitime, pour lui soutirer ses clés privées, phrases de récupération ou identifiants de connexion. Selon le FBI, en 2024, 69 000 cas de phishing liés aux cryptos ont été signalés, avec USDT comme actif le plus ciblé, pour une perte de 112 millions de dollars. Le réseau Ethereum est le principal lieu de ces escroqueries, représentant 75 % des cas.

En janvier 2025, le serveur Discord de Virtuals Protocol, plateforme d’agents virtuels, a été piraté. Le hacker a obtenu des accès via la clé privée d’un modérateur, puis publié des liens falsifiés vers des résultats de recherche Google. Par la suite, la société de cybersécurité Scam Sniffer a détecté trois autres liens malveillants. Ces attaques deviennent de plus en plus sophistiquées.

L’avocat renommé de la communauté XRP, John Deaton, a partagé son expérience de phishing en février 2024 : il a reçu un email prétendant venir d’une “bourse” lui demandant d’entrer sa phrase de récupération, ce qui lui a permis de voler 50 000 dollars. Même les experts peuvent tomber dans le piège.

Signaux d’alerte : emails demandant une action immédiate, liens vers des sites suspects, demandes d’informations personnelles.

Mesures de protection : vérifier l’URL avant de visiter un site, activer la double authentification (2FA), ne jamais cliquer sur des liens inconnus, changer régulièrement ses mots de passe.

Faux wallets et applications frauduleuses : ce que vous téléchargez pourrait être un piège

Les escrocs créent des wallets ou applications de trading qui ressemblent aux originaux, mais ont pour but de voler vos clés privées et fonds. En janvier 2025, des extensions malveillantes ont été repérées dans le magasin d’extensions Firefox, déguisées en wallets officiels d’une grande plateforme d’échange. Une fois installées, elles volent les informations sensibles et les fonds. La plateforme a rapidement supprimé ces extensions et alerté ses utilisateurs de transférer leurs fonds.

Signaux d’alerte : applications provenant de sources non officielles, mauvaises notes ou commentaires, demandes de clés privées ou phrases de récupération.

Mesures de protection : télécharger uniquement depuis le site officiel ou les stores officiels, lire attentivement les avis, aucune application légitime ne demandera jamais votre clé privée.

Escroquerie à rendement garanti : il n’y a pas de repas gratuit

Les fraudeurs promettent des rendements élevés avec peu ou pas de risques, en créant un sentiment d’urgence pour vous pousser à investir rapidement. En mars 2024, la police de Busan en Corée du Sud a arrêté deux escrocs qui ont volé 55 milliards de won (410 millions de dollars) à une personne âgée, en prétendant que l’investissement rapporterait 70 % par mois. Ils ont falsifié des relevés bancaires et des contrats immobiliers pour gagner la confiance. La promesse de faire passer 100 milliards de won à 170 milliards ne sera jamais tenue.

Signaux d’alerte : promesses de gains fixes ou exceptionnellement élevés, incitation à investir vite, secret autour du mécanisme de profit.

Mesures de protection : se rappeler que tout investissement comporte des risques, réfléchir avant d’agir, comprendre comment le rendement est généré.

Fausse célébrité ou entreprise : fausses recommandations pour vous soutirer de l’argent

Les escrocs se font passer pour des stars, influenceurs ou grandes entreprises pour gagner la confiance, puis vous inciter à investir dans de faux projets. En mai 2024, le compte Twitter du groupe Metallica a été piraté et utilisé pour promouvoir une fausse crypto METAL. Les hackers ont prétendu collaborer avec Ticketmaster et MoonPay (faux), et cette fausse monnaie a dépassé 10 millions de dollars de volume en peu de temps. Bien que les tweets aient été rapidement supprimés et que les parties démentent toute implication, l’arnaque a réussi.

Signaux d’alerte : messages non sollicités de “célébrités” inconnues, demandes de dons ou investissements, liens vers de faux sites.

Mesures de protection : vérifier l’identité via les canaux officiels, ne jamais transférer d’argent à des inconnus, signaler toute activité suspecte aux autorités.

Scam de multi-signature : jouer avec la sécurité

Les wallets multisignatures nécessitent plusieurs clés pour valider une transaction. Les escrocs exploitent cette complexité pour manipuler les clés et accéder sans autorisation. Selon le rapport de Kaspersky de décembre 2024, une nouvelle arnaque de wallets multisignature est devenue populaire sur YouTube. Les fraudeurs prétendent apprendre à transférer des fonds, attirant des “petits voleurs” avides. Ironie du sort, quand ces amateurs envoient des tokens Tron vers une fausse adresse, ceux-ci sont automatiquement redirigés vers la vraie adresse du hacker. Les escrocs gagnent ainsi la réputation de “Robin des bois numérique”.

Signaux d’alerte : demande de partage de clés privées, modification non autorisée des paramètres multisignatures, requêtes de confirmation multiple pour une transaction inhabituelle.

Mesures de protection : garder précieusement ses clés privées, vérifier régulièrement l’activité du wallet, faire confiance uniquement à des services réputés.

Honeypot : un piège qui semble rentable

Ce type de projet crée de faux tokens ou projets légitimes, mais une fois que vous investissez, vous ne pouvez plus retirer vos fonds. Le 29 avril 2024, Bonk Killer (BONKKILLER) a été lancé sur Solana avec une capitalisation ridicule de 328 trillions de dollars — plus que le PIB mondial. C’est une arnaque. Les développeurs ont inséré du code malveillant dans le contrat intelligent, gelant toutes les transactions et empêchant les investisseurs de vendre. Quand ils ont essayé de retirer, ils se sont rendu compte qu’ils étaient piégés, et la valeur du token s’est effondrée.

Signaux d’alerte : tokens impossibles à vendre, équipe opaque, projet dépendant uniquement du buzz social sans contenu réel.

Mesures de protection : analyser le code du contrat intelligent avec des outils, investiguer le projet en profondeur, faire de petites transactions pour tester la fonctionnalité.

Rug Pull : retrait soudain de liquidité

Les développeurs retirent brutalement la liquidité d’un projet et disparaissent, faisant plonger la valeur du token. Ce phénomène est fréquent dans les altcoins. Par exemple, le token Hawk lancé par la youtubeuse Halley Welch, a atteint 490 millions de dollars de capitalisation sur Solana, puis a chuté de 95 % en quelques heures. Le critique crypto Coffeezilla accuse Welch et son équipe d’avoir orchestré un rug pull, bien que Welch nie toute vente de tokens, la communauté affirmant que des insiders ont commencé à vendre dès le début.

Signaux d’alerte : retrait soudain de liquidité, équipe disparue, promesses non tenues.

Mesures de protection : vérifier si la liquidité est verrouillée, suivre l’avancement du projet et la communication de l’équipe, n’investir que ce que vous pouvez perdre, diversifier votre portefeuille.

Deepfake : fausses vidéos, vrai argent

Les escrocs utilisent l’IA pour générer de fausses vidéos ou audios de célébrités, créant de fausses recommandations ou endorsements. Selon Sensity, 90 % des deepfakes liés à la crypto impliquent Elon Musk. Le 25 août 2024, une fausse vidéo en direct intitulée “Live : Elon Musk supporte Trump” a circulé, avec un Musk généré par IA promouvant une fausse plateforme d’investissement crypto, avec QR codes et faux sites (teslaearn.io). Ces arnaques promettent des gains élevés, mais finissent par détourner l’argent vers des comptes frauduleux.

Signaux d’alerte : vidéos trop parfaites ou suspectes, demandes d’action immédiate, incohérences dans le comportement ou les paroles.

Mesures de protection : vérifier l’information via les canaux officiels, se méfier du langage pressant, apprendre à reconnaître les deepfakes.

Comment rester en sécurité en 2025

Face à l’évolution constante des menaces dans la tendance “10 bulls crypto”, il faut adopter une attitude proactive.

Première étape : faire ses propres recherches (DYOR)
Avant d’investir, approfondir ses connaissances. Utiliser CoinGecko, CoinMarketCap pour vérifier la légitimité des tokens.

Deuxième étape : renforcer la sécurité de ses wallets
Privilégier des wallets hardware comme Ledger ou Trezor pour stocker hors ligne. Activer la 2FA. Ne jamais partager ses clés privées ou phrases de récupération.

Troisième étape : choisir des plateformes fiables
Utiliser des exchanges reconnus. Certains offrent des fonctionnalités de sécurité avancées comme 2FA et Passkeys.

Quatrième étape : continuer à apprendre
S’abonner à des sources d’informations sécuritaires. Le tracker de fraudes crypto de la Californie, par exemple, est une ressource utile.

Cinquième étape : gérer ses risques
Diversifier ses investissements, fixer des objectifs de profit, utiliser des ordres stop-loss.

Sixième étape : rester sceptique
Si ça paraît trop beau, c’est probablement une arnaque. Vérifier toujours via les canaux officiels.

Septième étape : apprendre en permanence
Le monde crypto évolue rapidement. Mettre à jour ses connaissances régulièrement via des sources fiables.

Conclusion : Investir intelligemment, détenir sereinement

Dans le marché haussier actuel, ces 10 types d’arnaques évoluent sous différentes formes. La DeFi, les réseaux sociaux et l’IA sont de plus en plus exploités par les escrocs. Mais en maîtrisant cette liste, en enquêtant en profondeur, en protégeant ses clés et ses infos, et en utilisant des plateformes officielles, vous pouvez réduire considérablement les risques.

Souvenez-vous : investir dans la crypto ne se résume pas à la chance ou à l’intuition, mais requiert stratégie et vigilance. En restant malin et prudent, vous pouvez saisir les opportunités du marché tout en évitant les pièges. Apprendre en continu, vérifier toujours, diversifier — voilà les trois règles d’or pour naviguer dans le monde crypto de 2025.