Guide pour générer un revenu passif en verrouillant des stablecoins

Moyens fondamentaux pour s’enrichir avec des Stablecoins

L’une des questions que se posent le plus les investisseurs en cryptomonnaies est comment générer un revenu régulier sans lutter contre la volatilité. Les cryptomonnaies à valeur stable offrent une solution à cette problématique. Soutenues par des actifs réels comme le dollar américain ou l’or, ces outils offrent aux investisseurs à la fois de la stabilité et des opportunités de gains supplémentaires.

La création de revenus passifs n’est plus limitée aux simples taux d’intérêt bancaires traditionnels. Les nouveaux mécanismes dans l’écosystème crypto proposent différentes options pour faire travailler votre argent. Staker des stablecoins—c’est-à-dire les verrouiller pour une période déterminée—est l’une des méthodes les plus sûres et accessibles.

Mécanisme de génération de revenus des Stablecoins

Les stablecoins offrent plusieurs voies principales pour générer des revenus passifs :

Fourniture de liquidités (Prêt ) En fournissant vos stablecoins à des protocoles DeFi ou des plateformes centralisées, vous permettez à d’autres de les emprunter. En échange, vous recevez un rendement annuel en pourcentage (APY) (taux de rendement annuel). À l’expiration du prêt, vous pouvez choisir de faire automatiquement capitaliser les intérêts, ce qui augmente vos gains avec le temps.

Épargne verrouillée (Staking ) En déposant de l’argent pour des durées spécifiques (par exemple 7, 14, 30 ou 90 jours), vous pouvez obtenir des taux de rendement plus élevés durant ces périodes. Plus la durée est longue, généralement, le APR (taux annuel) est élevé. Pour les investisseurs recherchant une flexibilité à court terme, des taux plus faibles mais toujours compétitifs sont disponibles.

Produits structurés Pour ceux qui préfèrent une approche plus risquée, il est possible de profiter de la volatilité du marché en achetant ou vendant des cryptos principales (BTC ou ETH) à l’aide d’outils comme USDT ou autres. Des stratégies telles que Snowball, Twin Win, Dual Investment et Shark Fin permettent d’accéder à ces opportunités sans faire de trading manuel.

Frais d’arbitrage Sur les marchés P2P, il est possible de profiter de petites différences de prix entre différents stablecoins. De légers écarts de prix entre des outils similaires comme USDT/USDC, qui apparaissent rarement, peuvent offrir des opportunités de profit si surveillés attentivement.

Quels Stablecoins privilégier ?

Le marché propose diverses options, chacune avec ses niveaux de sécurité et ses potentiels de rendement.

Tether (USDT) — La plus courante

USDT est le stablecoin le plus liquide et le plus utilisé dans l’écosystème crypto. Soutenu par un ratio 1:1 en dollars américains, il est disponible sur presque toutes les bourses avec une forte liquidité, ce qui en fait un point de départ idéal pour ceux qui recherchent un revenu passif. Les plateformes de gains d’intérêts offrent généralement les taux les plus élevés avec cet outil.

USD Coin (USDC) — Transparence et fiabilité

USDC est géré par un consortium centralisé et fait l’objet d’audits réguliers. Prix actuel : $1.00. Chaque token est entièrement soutenu par un dollar, offrant une structure légèrement plus transparente que USDT. Sa popularité croissante parmi les investisseurs institutionnels pourrait indiquer une augmentation des options de rendement à l’avenir.

Dai (DAI) — Voie décentralisée

Contrairement à USDT et USDC, DAI (prix actuel : $1.00) est décentralisé. Son maintien de la valeur est assuré par des contrats intelligents. Pour ceux qui évoluent dans le domaine DeFi, staker DAI peut ouvrir des voies plus complexes mais potentiellement plus rémunératrices.

Pax Gold (PAXG) — Alternative adossée à l’or

Une option unique soutenue par l’or plutôt que par des monnaies traditionnelles. Prix actuel : $4.56K. Chaque token PAXG est soutenu par de l’or réel stocké en coffre-fort sécurisé. Une alternative attrayante pour ceux qui souhaitent combiner la conservation de valeur de l’or avec les avantages de la crypto.

PayPal USD (PYUSD) — Nouvel acteur

Lancé par PayPal, PYUSD (prix actuel : $1.00) fonctionne comme un token ERC-20 sur le réseau Ethereum. Soutenu à 100 % par des dépôts en dollars, des obligations du Trésor américain et des équivalents en cash. La garantie d’un acteur centralisé facilite l’accès à une base d’utilisateurs plus large.

Étapes pratiques pour staker des Stablecoins

1. Choix de la plateforme adaptée

Recherchez un fournisseur de services fiable, réglementé et offrant des taux attractifs. Vérifiez la couverture d’assurance, les audits de sécurité et les conditions de retrait.

2. Définir la durée appropriée

Les durées courtes (7-14 jours) offrent moins de rendement, tandis que les durées longues (90+ jours) proposent des taux APR plus élevés. Choisissez en fonction de votre volonté de verrouiller votre argent. Les taux typiques varient entre 5 % et 20 %.

3. Paramètres de renouvellement automatique

Pour maximiser la capitalisation des intérêts, activez l’option de renouvellement automatique à la fin de la période de prêt ou d’épargne.

4. Surveillance régulière

Visitez périodiquement les plateformes pour suivre les nouvelles options de rendement et les promotions à durée limitée. Les taux sont mis à jour occasionnellement.

Comparaison avec Bitcoin et Ethereum

Il existe des différences importantes entre stablecoins (BTC prix actuel : $87.24K, ETH prix actuel : $2.92K) et les stablecoins :

Les stablecoins offrent une stabilité de prix, tandis que Bitcoin et Ethereum peuvent connaître des hausses ou baisses rapides. Les premiers sont idéaux pour le trading quotidien et la génération d’intérêts, tandis que les seconds sont conservés dans une optique de valorisation à long terme.

En termes de risque, les stablecoins sont généralement moins risqués, mais Bitcoin et Ethereum présentent une volatilité élevée, ce qui implique un risque plus important mais aussi un potentiel de gains plus élevé.

Foire aux questions

Les stablecoins stakés sont-ils imposables ? Oui. Dans la plupart des juridictions, les intérêts et gains réalisés sur stablecoins sont soumis à l’impôt sur le revenu ou sur les plus-values. Les règles fiscales varient selon la région et le pays.

Puis-je produire des stablecoins par minage ? Non. Ils ne sont pas générés par des systèmes de preuve de travail ou de preuve d’enjeu. Ils sont émis par des entités contre des réserves d’actifs équivalents.

Les stablecoins sont-ils sans risque ? Bien qu’ils soient largement considérés comme sûrs, ils ne sont pas totalement sans risque. Les changements réglementaires, la fiabilité de l’émetteur et la sécurité des plateformes constituent des facteurs de risque. Les stablecoins algorithmiques (exemple Terra UST) comportent des risques plus élevés.

Puis-je acheter des stablecoins en short ? Techniquement oui, mais comme ils sont conçus pour maintenir une valeur stable, il y a peu de chances de réaliser un profit via une position short.

Les stablecoins sont-ils considérés comme des valeurs mobilières ? En général, non. N’étant pas une promesse de propriété ou de dividendes, ils ne sont pas classés comme valeurs mobilières dans la majorité des juridictions.

Conclusion

Staker des stablecoins est l’une des méthodes les plus simples pour générer un flux de revenus régulier et prévisible dans votre portefeuille crypto. Après avoir comparé différentes options de rendement, choisi la plateforme et la durée appropriées, vous pouvez faire travailler votre argent. Comme pour tout investissement, renseignez-vous sur la fiscalité locale et prenez les précautions nécessaires. Une approche éclairée vous aidera à atteindre vos objectifs de revenus passifs.