Beaucoup de personnes qui investissent dans les cryptomonnaies depuis plusieurs années ont vécu ce moment de terreur — le téléphone qui sonne au milieu de la nuit, un message inconnu qui frappe en plein cœur.

"【Centre anti-fraude】Votre compte semble lié à des transactions suspectes, veuillez expliquer la provenance des fonds dans les 24 heures."

À ce moment-là, le cerveau vibre vraiment, toute la main commence à trembler, de peur que le compte d’épargne ne soit gelé à la seconde suivante.

En réalité, il n’est pas nécessaire de paniquer autant. Tant que vous comprenez à l’avance ces trois questions que les services anti-fraude posent souvent, et que vous savez comment y répondre, vous pouvez mieux gérer le risque.

**Première question : La transaction de cryptomonnaie est-elle vraiment illégale ?**

Beaucoup de gens deviennent nerveux en entendant cette question, et veulent nier rapidement. Mais la vérité n’est pas si compliquée.

L’essentiel est de faire la différence — la transaction elle-même est légale, mais la loi ne vous garantit pas une protection.

En d’autres termes, acheter ou vendre des cryptos n’est pas un problème, mais si vous êtes victime d’une arnaque, si vous transférez de l’argent par erreur, ou si le projet fait faillite, la loi ne vous aidera pas à récupérer vos pertes. C’est comme dans un casino : si vous perdez votre argent, vous devez l’accepter.

L’attitude est très importante. Parlez calmement, ne niez pas paniqué, dites simplement que vous êtes un investisseur normal, expliquez votre logique d’investissement et vos transactions.

**Deuxième question : Pourquoi faut-il absolument rembourser les fonds liés à une fraude ?**

Cette question semble injuste, comme si vous étiez condamné à une amende. En réalité, ce n’est pas le cas.

Rembourser les fonds est une étape nécessaire dans le processus de dégel, cela ne signifie pas que vous avez commis une infraction. La police s’intéresse surtout à savoir si vous avez participé à une fraude. La somme d’argent peut souvent être négociée, car chaque cas est différent.

Je recommande une communication honnête, en rassemblant tous les justificatifs possibles. Plus vous coopérez et plus vos documents sont complets, plus le dégel sera rapide. Résister seul ne fera que prolonger l’enquête.

**Troisième question : Ne pas coopérer entraînera-t-il une inscription au casier judiciaire ou le gel d’autres cartes ?**

C’est la question qu’on pose le plus souvent. Tout d’abord, regardez le niveau d’implication de votre compte :

Pour une infraction de niveau 1, la Banque centrale peut coordonner le gel de tous vos comptes, c’est la mesure la plus large. Pour une infraction de niveau 2, généralement seule une carte sera gelée, les autres comptes continueront de fonctionner normalement.

Mais il faut bien comprendre que le gel ne signifie pas une inscription au casier judiciaire. Tant que vous n’êtes pas formellement suspecté et que vous n’avez pas été inculpé, cette mention ne vous "noircira" pas.

**Dernier mot :**

Dans le monde des cryptos, chaque transaction doit avoir une source claire. Ne pas accepter les transferts d’inconnus, éviter les fonds à provenance floue, même si le rendement semble attractif, il ne faut pas y toucher. Derrière la liberté dans la zone grise, il y a trop de pièges. La véritable protection ne repose pas sur la chance, mais sur une vigilance constante et une lucidité à tout moment.