La gestion des fonds vaut plus que la technique : Guide de survie pour petits capitales

Dans le marché des cryptomonnaies, la perte est la norme — 90 % des participants finissent par perdre de l'argent. Chaque fois que je vois un débutant entrer sur le marché avec un capital limité, mais se faire rapidement liquider faute de règles claires, c'est toujours un peu décevant.

Il y a quatre ans, je suis moi-même passé par cette étape. À force de répéter des leçons sur l’achat lors des hausses et la vente lors des baisses, j’ai compris que : les règles et l’état d’esprit sont le cœur pour un petit investisseur pour survivre sur ce marché. Aujourd’hui, parlons de comment utiliser un petit capital comme 1500U pour construire un système de trading capable de fonctionner en continu.

**Première astuce : le système à trois comptes, assurer son capital**

La volatilité du marché des cryptomonnaies est très forte, la gestion du capital est la première ligne de défense. Avec 1500U, je le divise en trois comptes, chacun ayant sa propre fonction.

Commençons par le compte d’entraînement (400U). L’objectif de cette somme est de payer la « scolarité » — limiter chaque ouverture de position à 10 % du total, sortir immédiatement après un gain de 3 %, et quitter dès que la perte atteint 2 %. Cela paraît prudent ? Mais l’essentiel n’est pas de faire de gros gains avec ce compte, mais d’entraîner sa maîtrise de la cupidité. Le marché offre d’innombrables opportunités, mais il ne faut pas toutes les saisir.

Ensuite, le compte de chasse (400U). Cette somme n’est pas là pour rester inactive, mais pour attendre. On n’ouvre une position que si le rapport gain/perte est de 1:3, et on limite à 10 opérations par an. Comme un chasseur en embuscade, la patience rapporte plus que la fréquence. Vous verrez que plus vous savez attendre, plus vous saurez saisir les mouvements clés.

Enfin, le compte de sauvegarde (400U). Cette somme est stockée dans un portefeuille froid, confiée à une personne de confiance. Même si les deux premiers comptes explosent, cette somme ne bougera pas. C’est votre capital pour rebondir, et aussi votre ancre mentale.

**Deuxième astuce : reconnaître le bruit, 80 % du temps on peut ne pas regarder le marché**

La majorité des fluctuations dans le marché des cryptomonnaies sont des « oscillations sans valeur ». Sur le graphique journalier, ça bouge beaucoup, mais sur le graphique hebdomadaire, il n’y a pas vraiment de changement. Beaucoup sont épuisés à force de surveiller les chandeliers, à faire des stop-loss et des take-profit en boucle, pour finir par se faire couper les cheveux en quatre.

Le secret réside dans une seule chose — apprendre à distinguer ce qui est un signal et ce qui est du bruit. En regardant le marché en hebdomadaire ou en mensuel, on se rend compte que beaucoup de fluctuations à court terme ne sont que des perturbations. Plutôt que de courir après ces mouvements inutiles, il vaut mieux établir des règles, paramétrer ses ordres conditionnels, et lâcher son téléphone.

La plus grande capacité à gagner dans ce marché ne vient pas d’une surveillance constante. Au contraire, trop d’attention remplit votre esprit d’émotions. Une fois que les règles sont fixées, il faut laisser le temps faire son œuvre pour valider votre stratégie.