World App apporte chiffrement, rendements et services bancaires : la mise à jour du super-app arrive

Tools for Humanity a doté sa World App d’une extension de fonctionnalités impressionnante. L’entreprise cofondée par le PDG d’OpenAI, Sam Altman, transforme sa plateforme d’une simple solution d’identité et de paiement en un écosystème complet – selon le principe de la super-app, qui est déjà la norme en Asie.

Quoi de neuf ? Les fonctionnalités principales en un coup d’œil

Messages sécurisés dans l’univers crypto

Commençons par l’innovation en matière de messagerie : World App propose désormais des chats intégrés chiffrés de bout en bout. La particularité est la différenciation entre comptes World ID vérifiés et non vérifiés. Les utilisateurs peuvent envoyer ou demander directement dans le chat des actifs numériques – ce qui permet de gagner du temps et d’augmenter la sécurité. Parallèlement, l’application supporte désormais des mini-Applications tierces telles que des marchés de prévision de prix, des jeux et divers outils financiers, qui fonctionnent directement dans les conversations.

La sécurité de l’identité est encore renforcée : Tools for Humanity prévoit l’introduction d’une vérification photo optionnelle pour les profils, afin de minimiser la fraude et les abus.

Support des stablecoins et rendements attractifs

La palette de stablecoins a été élargie. En plus de l’USDC (actuellement $1.00), World App supporte désormais l’EURC et plusieurs tokens liés à des monnaies latino-américaines. Les nouveaux produits de rendement sont particulièrement intéressants :

• Jusqu’à 18% de rendement sur Worldcoin (WLD) – avec un cours actuel de $0.58, c’est un rendement attractif
• Jusqu’à 15% de rendement sur les avoirs USDC

Ces rendements sont générés par le protocole DeFi Morpho – une intégration élégante des mécanismes DeFi dans une application grand public.

Paiements à grande échelle

En Argentine, les utilisateurs ont accès à plus d’un million de commerçants acceptant les paiements par QR code. C’est une adoption grand public concrète.

La mise à jour introduit également des comptes US-dollar virtuels, gérés par Bridge dans 18 pays – y compris les États-Unis, le Japon et des marchés latino-américains. Les utilisateurs peuvent ainsi recevoir des salaires, financer des comptes bancaires et dépenser USDC directement dans l’application.

Le phénomène de la super-app s’étend en Occident

World App n’est pas seul dans cette démarche. Nous observons une tendance claire : les entreprises construisent de plus en plus des plateformes tout-en-un, combinant interaction sociale, paiements, trading et services financiers – un modèle qui a déjà fait ses preuves en Asie avec WeChat.

L’exemple venu de l’Est

Une super-app rassemble tout sur une seule plateforme. En Asie, c’est la norme. En Occident, cela relevait longtemps de l’utopie. Mais cela change : plusieurs entreprises américaines développent leurs propres versions de ces applications tout-en-un, intégrant progressivement crypto, paiements et outils financiers.

Concurrence et course à la super-app

Dans le secteur crypto, d’autres acteurs ont aussi compris que l’avenir est holistique. Ils intègrent trading, custody et messagerie dans un seul système. De plus, des acteurs traditionnels financiers cherchent aussi à suivre cette voie – par exemple des applications bancaires qui ajoutent des cryptomonnaies comme Bitcoin (BTC – actuellement $90.4K) et Ethereum (ETH – actuellement $3.09K).

Conclusion : World App se positionne stratégiquement

Tools for Humanity, sous la direction de Sam Altman et Alex Blania, affiche de fortes ambitions : World App ne doit pas être seulement un portefeuille crypto, mais le hub financier et social pour des utilisateurs mondiaux. Avec des chats chiffrés, des rendements DeFi attractifs (18% sur WLD, 15% sur USDC), et une intégration massive de commerçants, elle constitue une véritable alternative aux écosystèmes financiers fragmentés.

Le message est clair : en Occident, une nouvelle génération de super-apps se forme – et World App joue un rôle de premier plan.