Le marché crypto présente de nombreuses variables, et les événements cygnes noirs surviennent régulièrement. Comment obtenir des rendements financiers plus stables ? Récemment, une nouvelle stratégie de couverture USD1 + pool d'assurance a émergé, permettant de verrouiller la sécurité du capital moyennant une prime modeste tout en conservant les rendements financiers. Cela ressemble en quelque sorte au concept d'assurance de la gestion financière traditionnelle, mais on l'utilise de manière innovante dans DeFi.

Quel est le cœur de ce système ? Le pool d'assurance est établi par cotisation commune de la communauté DAO, conçu spécifiquement pour les scénarios de gestion financière DeFi. Les pertes temporaires, les risques protocolaires, les dépochottages extrêmes — tous ces problèmes qui préoccupent les investisseurs sont couverts par le pool d'assurance. En bref, c'est acheter la tranquillité d'esprit avec peu d'argent.

Comment fonctionner concrètement ? En trois étapes. Premièrement, choisissez l'assurance en fonction de votre plan d'investissement USD1. Investissez dans le pool PSM et achetez une assurance dépochottage des stablecoins, participez à l'exploitation minière LP et achetez une assurance contre les pertes temporaires. Comment est calculée la prime ? Généralement 0,5 % à 1 % par an du montant des fonds gérés, le coût n'est pas très élevé. Deuxièmement, investissez USD1 dans le secteur cible et versez simultanément la prime pour activer le contrat, en gardant la période d'assurance synchronisée avec le cycle d'investissement. Troisièmement, si un événement de risque se déclenche vraiment (par exemple, le dépochottage des stablecoins dépasse 5 %, ou la perte temporaire de l'exploitation minière LP dépasse 10 %), demandez un remboursement auprès de la DAO, vous pouvez récupérer jusqu'à 100 % du capital.

Prenons un exemple concret. Investissez 100 000 dollars dans un pool LP, versez 1 % de prime, soit 1 000 dollars, et achetez une assurance contre les pertes temporaires. Plus tard, les fluctuations du marché ont entraîné une perte temporaire de 15 000 dollars. L'utilisateur récupère cette partie de la perte par le processus de remboursement, et les revenus de frais de transaction pendant la période d'investissement peuvent toujours être conservés. Au final, 1 000 dollars dépensés couvrent le risque de perte de 15 000 dollars, le calcul en vaut clairement la peine.

Pourquoi ce plan vaut-il l'attention ? Faible coût, protection élevée. Avec une prime extrêmement modeste, vous couvrez directement les pertes massives lors des mouvements de marché extrêmes. Particulièrement adapté aux investisseurs ayant une faible tolérance au risque — désireux d'obtenir les rendements DeFi sans être pris au dépourvu lors d'un événement cygne noir.

Qu'il faut-il attention lors de l'opération ? Premièrement, lisez attentivement les termes du contrat d'assurance, clarifiez la portée de la couverture et les conditions de déclenchement du remboursement, ne découvrez pas les limitations contractuelles seulement au moment du remboursement. Deuxièmement, privilégiez les produits avec de nombreux assurés et des pools de fonds importants, ce qui améliore l'efficacité des remboursements et la sécurité des fonds. Troisièmement, le pool d'assurance Lista utilise la gouvernance décentralisée et les flux de fonds sont transparents, ce qui augmente la confiance des investisseurs.

Globalement, la combinaison gestion financière USD1 + pool d'assurance revient à ajouter une porte d'assurance aux rendements DeFi. Dans un contexte d'incertitude accrue du marché, cet outil structuré de gestion des risques pourrait devenir une option standard pour davantage d'investisseurs.