Quels ETF pourraient dynamiser votre portefeuille en 2026 ? Analyse des fonds les plus rentables de l'année dernière

Pourquoi les ETF restent clés pour diversifier ses investissements

Alors que vous vous préparez à investir en 2026, les fonds cotés en bourse (ETF) méritent une place importante dans votre stratégie. Bien qu’ils ne promettent pas les gains spectaculaires d’actions comme Alphabet ou Nvidia, les ETF offrent une alternative pratique et efficace pour construire un portefeuille équilibré sans complications. Avec plus de 14 000 options disponibles sur le marché, vous avez la liberté de choisir entre des fonds qui reproduisent des indices larges ou spécialisés, axés sur des secteurs, des tendances émergentes ou des niches spécifiques du marché. Pour tout objectif d’investissement, il existe un ETF adapté à votre profil ; il suffit de savoir l’identifier correctement.

Trois ETFs qui ont dominé 2025 : Le panorama actuel

Selon l’analyse de Barchart, trois fonds se sont distingués avec des rendements supérieurs à 50 % au cours de la dernière année : SPDR Gold Shares ETF (GLD), Abrdn Physical Platinum Shares ETF (PPLT) et VanEck Semiconductor ETF (SMH). L’intérêt réside dans le fait que deux de ces fonds n’investissent même pas en actions traditionnelles, mais se tournent vers les métaux et la technologie. Tous représentent des opportunités précieuses pour élargir la couverture et réduire les risques dans votre portefeuille.

GLD : Le plus grand ETF or soutenu par du métal physique

State Street Global Advisors gère le SPDR Gold Shares ETF, qui est devenu l’un des plus grands fonds d’or au monde avec 148,2 milliards de dollars sous gestion. La structure du fonds est transparente : il détient de l’or physique dans ses coffres et cherche à reproduire fidèlement les fluctuations du prix de l’or sur le marché international.

Avec une commission de gestion de 0,4 % par an (c’est-à-dire, $40 pour chaque 10 000 $ investis), GLD offre une manière directe et sûre de s’exposer à l’or sans les inconvénients liés au stockage ou à l’assurance de métaux physiques. Les actionnaires bénéficient du fait que le fonds est soutenu par des lingots réels, et non par des contrats à terme, ce qui élimine les risques de contrepartie. Simplement, lorsque le prix international de l’or augmente, la valeur du fonds aussi.

Au cours des 12 derniers mois, les actions de GLD ont connu une appréciation de 67 %, reflétant la solidité du marché des métaux précieux. En tant que meilleur ETF or en termes de taille et de liquidité, GLD est idéal pour les investisseurs recherchant une porte d’entrée fiable dans le secteur.

PPLT : Exposition au platine sans les risques de propriété physique

L’Abrdn Physical Platinum Shares ETF reproduit le modèle à succès de GLD, mais en se concentrant sur le platine. Ce fonds, géré par la société britannique Aberdeen (qui a retrouvé son nom complet en mars 2025), permet aux investisseurs de profiter des mouvements de prix du platine tout en déléguant la garde et la gestion du métal à des professionnels spécialisés.

PPLT détient 3,1 milliards de dollars d’actifs totaux et investit directement dans des lingots de platine de haute pureté. Son ratio de dépenses est légèrement supérieur à celui de GLD, s’élevant à 0,6 % par an, mais la performance a compensé cette différence : les actions ont augmenté de 138 % sur 12 mois. Ce rendement exceptionnel positionne PPLT comme une option attractive pour des portefeuilles cherchant à diversifier au-delà des actions classiques.

Les métaux précieux comme le platine ont historiquement fonctionné comme des actifs défensifs lors de périodes de volatilité ou d’incertitude économique, ce qui en fait des outils précieux pour la gestion du risque.

SMH : Exposition concentrée au secteur des semi-conducteurs

Le VanEck Semiconductor ETF adopte une approche différente, en investissant dans les 25 plus grandes entreprises de semi-conducteurs cotées aux États-Unis. Géré par Van Eck Associates et suivant l’indice MVIS US Listed Semiconductor 25, ce fonds totalise 40,2 milliards de dollars d’actifs et prélève une commission de 0,35 %.

Son portefeuille inclut les géants du secteur : Nvidia (qui représente 20 % du fonds), Taiwan Semiconductor, Broadcom, Micron Technology et ASML Holdings. Ces cinq sociétés représentent environ la moitié du portefeuille total, reflétant la concentration sur les leaders du marché.

Les semi-conducteurs ont été un moteur crucial pour les gains boursiers ces deux dernières années, tendance que les analystes prévoient de continuer en 2026. SMH offre une voie efficace pour les investisseurs souhaitant participer à Nvidia et à d’autres fabricants de puces sans avoir à sélectionner des actions individuelles. Au cours des 12 derniers mois, SMH a enregistré un gain de 52 %, s’imposant comme une option rentable pour ceux qui recherchent une exposition sectorielle.

Que prévoir en 2026 ?

La question naturelle est de savoir si ces fonds maintiendront leur dynamisme. Bien que les rendements passés ne garantissent pas les résultats futurs, les facteurs qui ont impulsé ces ETFs — demande d’or comme refuge, croissance de l’intelligence artificielle et demande de semi-conducteurs — restent solides. Pour 2026, la diversification via les ETFs continuera d’être une stratégie intelligente, vous permettant de capter les tendances sans vous concentrer excessivement sur des positions individuelles.