L'Autorité de conduite financière du Royaume-Uni mène une répression à Londres contre les traders de crypto-monnaies

En bref

• L’Autorité de conduite financière du Royaume-Uni a mené des raids multi-agences dans huit locaux londoniens soupçonnés de commerce crypto P2P illégal.
• Les agents ont délivré des ordres de cessation et d’abstention exigeant l’arrêt immédiat des activités commerciales non autorisées.
• Les preuves recueillies soutiendront les enquêtes criminelles en cours sur des opérations présumées de blanchiment d’argent, ont indiqué les agences.

L’Autorité de conduite financière du Royaume-Uni a déclaré mercredi avoir mené ses premiers raids coordonnés ciblant le commerce crypto peer-to-peer illégal, frappant huit locaux londoniens aux côtés des autorités fiscales et des unités de criminalité organisée. L’opération de mardi matin a vu des agents de la FCA délivrer des lettres de cessation et d’abstention à chaque site, ordonnant aux traders de cesser immédiatement leurs activités non autorisées. Les raids ont été menés conformément au Règlement sur le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds de 2017. Les preuves obtenues lors des inspections sur place soutiennent désormais les enquêtes criminelles, a indiqué le régulateur. L’action coordonnée a impliqué HM Revenue & Customs et l’Unité régionale de criminalité organisée du Sud-Ouest, travaillant aux côtés des équipes d’application de la FCA. Des responsables de haut niveau des agences ont souligné les risques criminels posés par les opérateurs non enregistrés.

« Les traders crypto peer-to-peer non enregistrés opérant au Royaume-Uni le font de manière illégale et présentent un risque de criminalité financière », a déclaré Steve Smart, directeur exécutif de l’application et de la surveillance du marché à la FCA, dans un communiqué. « Nous utiliserons nos pouvoirs et travaillerons avec nos partenaires pour les perturber. »  L’inspecteur de police Ross Flay de l’Unité régionale de criminalité organisée du Sud-Ouest a exprimé ses préoccupations concernant les canaux de blanchiment d’argent. « En collaborant avec nos collègues de la FCA et de HMRC, nous pouvons cibler et perturber efficacement les traders crypto peer-to-peer non enregistrés opérant illégalement », a déclaré Flay. « En tant qu’application de la loi, nous voulons empêcher ces traders de fournir une voie aux criminels pour déplacer, dissimuler et dépenser de l’argent illégal. »

Ces raids représentent une escalade significative dans l’application de la réglementation crypto au Royaume-Uni. La FCA ne compte actuellement aucun trader ou plateforme crypto P2P enregistré opérant légalement dans le pays, ce qui signifie que toute activité de trading P2P se déroule en dehors de la supervision réglementaire. Les plateformes P2P permettent généralement aux utilisateurs d’échanger directement des actifs numériques, souvent en utilisant de l’argent liquide ou des virements bancaires. Ces caractéristiques ont attiré une attention accrue des régulateurs financiers du monde entier, préoccupés par les vulnérabilités au blanchiment d’argent. Les raids coordonnés de mardi marquent la première action d’application physique de la FCA ciblant ce secteur après des années d’avertissements concernant les entreprises crypto non enregistrées. Plus tôt ce mois-ci, la FCA a lancé une consultation sur les activités crypto réglementées, couvrant des domaines tels que l’émission de stablecoins, les plateformes de trading, la garde et le staking. Les entreprises crypto pourront commencer à demander une autorisation à partir de septembre 2026, le régime réglementaire complet entrant en vigueur en octobre 2027. La consultation se clôture le 3 juin, avec des règles finales attendues à l’été 2026. Les règles sur la résilience des DeFi et des registres distribués seront abordées dans des consultations séparées plus tard dans l’année.