Je me suis récemment plongé dans les ETF sur l'or et il se passe en réalité des choses intéressantes dans cet espace auxquelles plus de gens devraient probablement prêter attention.

Donc, voici le truc avec les ETF sur l'or - ils sont devenus beaucoup plus populaires parce qu'ils vous permettent d'avoir une exposition aux métaux précieux sans le tracas de stocker physiquement des barres ou des pièces. Vous obtenez essentiellement tout le potentiel de hausse des prix de l'or sans avoir à gérer des coffres-forts et des problèmes d'assurance.

Il y a vraiment deux types ici. Vous avez les ETF sur l'or au comptant qui suivent directement le prix de l'or en lingots - ceux-ci détiennent de l'or physique réel. Ensuite, il y a les ETF miniers, qui vous donnent plutôt une exposition aux sociétés aurifères. Les deux approches ont leur place selon ce que vous essayez de faire.

Pourquoi cela importe-t-il ? L'or tend à agir comme une couverture lorsque les choses deviennent incertaines économiquement ou politiquement. De plus, lorsque le dollar se déprécie, l'or se renforce généralement, ce qui peut équilibrer d'autres parties de votre portefeuille. Et honnêtement, ces ETF sont beaucoup plus liquides que les fonds communs de placement puisque vous pouvez les échanger quand le marché est ouvert, au lieu d'attendre la fin de la journée pour le prix.

En regardant les plus grands acteurs par actifs - SPDR Gold Shares (GLD) domine absolument avec environ 139 milliards de dollars sous gestion. iShares Gold Trust (IAU) est juste derrière avec 64 milliards. Ceux-ci suivent le prix spot de l’or et détiennent du lingot physique. Si vous cherchez quelque chose avec des frais plus faibles, SPDR Gold MiniShares (GLDM) fait un travail intéressant avec un ratio de dépenses de seulement 0,1 %. L’iShares Gold Trust Micro (IAUM) est encore moins cher à 0,09 %.

Si vous êtes plus intéressé par une exposition minière, VanEck Gold Miners (GDX) est le poids lourd avec 23,89 milliards de dollars d’actifs. Il vous donne un accès diversifié aux grands producteurs d’or sans avoir à choisir des actions individuelles. VanEck gère aussi un ETF pour les mineurs juniors (GDXJ) si vous souhaitez un risque plus élevé mais avec potentiellement de plus grands rendements provenant de petites entreprises.

La partie intéressante des ETF sur l’or, c’est qu’ils sont considérés comme moins risqués comparés à la sélection d’actions individuelles, surtout quand vous obtenez une exposition à plusieurs sociétés ou que vous détenez de l’or physique. Vous bénéficiez essentiellement d’une gestion professionnelle intégrée.

Une chose à noter cependant - les ETF sur l’or physique sont taxés comme des objets de collection aux États-Unis, ce qui signifie des taux de gains en capital plus élevés. Donc, si vous êtes dans une tranche d’imposition élevée, c’est quelque chose à prendre en compte dans votre stratégie.

Si vous envisagez d’ajouter une exposition à l’or à votre portefeuille, ces ETF rendent cela assez simple. Que vous souhaitiez suivre directement le prix de l’or ou vous exposer aux sociétés minières, il y a certainement des options à explorer. Gate propose la plupart d’entre eux si vous voulez vérifier les prix actuels et la performance.