Blockは2021年のCash Appのデータ漏洩に関する株主の訴訟を勝ち取った

Blockは、2021年12月10日に発生したCash Appのデータ漏洩に関して株主が提起した訴訟で火曜日に勝利しました。この金融企業は、モバイル決済サービスCash Appにおける重要なギャップについて株主を欺いたと非難されていました。

地区裁判官マーガレット・ガーネットは、技術会社に有利な判決を下し、Blockがデータ漏洩事件に関して株主を欺こうとした証拠は存在しないと主張した。42ページの法的文書によると、Blockの元従業員がCash Appの約820万人のユーザーの個人情報をダウンロードした。

株主のセキュリティ慣行に関する告発

集団訴訟は、Cash Appの所有者がデータセキュリティの不適切な対策を漏洩前に開示しなかったことで自社の株価を不当に引き上げたと非難されていることを明らかにしました。株主はまた、同社が2022年4月にセキュリティギャップを公表するまでにほぼ4ヶ月待ったと非難しました。

カリフォルニアに本社を置くその企業は、Afterpayの旧株主に対してセキュリティ慣行について誤解を招く行為をしたとして非難されました。彼らは、Blockが2022年1月にこのオーストラリア企業の290億ドルの買収を完了することにより重点を置いていたと主張しました。

地区裁判官は、投資家がその技術企業が規制当局への提出書類で行った一般的な声明にアクセスできないと結論付けました。ガーネット氏は、投資家がリスクをデータセキュリティが堅固であるという主張として解釈することもできないと主張しました。

裁判官によれば、株主は、偽の声明とAfterpayの取得との間に独自の関係があることを示すことに失敗した。さらに、株主は、Blockの経営者が詐欺の動機を確立するために有効な方法で利益を得ていることを特定することができなかったと付け加えた。

そのテクノロジー企業は、48の州の金融規制当局がCash Appに対してマネーロンダリング対策が不十分であると非難した後、1月に8000万ドルを支払うことに合意しました。また、Cash Appの所有者は、内部プロセスを改善するための是正措置を講じ、マネーロンダリング防止プログラムの効果を見直すために独立したコンサルタントを雇うことが求められました。

Blockは、Cash Appの成長に伴い、コンプライアンスとリスク管理への投資を増加させたと述べました。同社は業界の課題に取り組むことを約束し、健全で自己規制されたフィンテックエコシステムの促進を続けると付け加えました。

Gateがニューヨークでのマネーロンダリング事件に関する合意に達する

以前に報告されたように、Gateは4月にニューヨークと4000万ドルの別の合意に達しました。ニューヨーク州金融サービス局(NYDFS)は、同社がそのGateプラットフォームに関連するマネーロンダリング防止プログラムにおいて重要なギャップを抱えていると結論付けました。

ゲートのバンキング秘密法(BSA)/マネーロンダリング(AML)プログラムには、顧客の適切なデューデリジェンスのための不十分な手続きなどの欠陥がありました。また、同社はリスクベースの効果的なコントロールを欠いており、取引を適切に監視していませんでした。

NYDFSによると、Gateは十分な監視なしに高リスクの暗号通貨取引を行うことを許可したとされています。デジタル取引における監視の欠如は、同社のマネーロンダリング対策に関する懸念を引き起こしました。

司法文書によると、Gateは2019年と2020年の拡大中に取引警告の蓄積への対応を怠ることで状況を悪化させた。また、警告は長期間未解決のままだった。

NYDFSはその後、テクノロジー企業が不正な取引を検出し防止するための監視プロセスが不十分であると結論付けました。部門はGateに対して、NYDFSの法律への準拠を評価する独立したモニターを指定するよう指示しました。また、独立したモニターはGateが是正措置を評価し、特定されたコンプライアンスの欠陥を修正することを確実にするのを助けることが期待されています。

ニューヨーク州金融サービス局の監督官アドリアンヌ・ハリスは、コンプライアンスの機能は企業の成長や拡大と整合させる必要があると述べました。監督官は、NYDFSが責任を確保するために必要な措置を講じること、包括的な是正措置を監視するために独立したモニターを指定することを含むと述べました。