社会保障給付に課税しない41の州

ほとんどの州は社会保障給付金に税金を課しませんが、連邦政府は依然として課税します。退職の計画を立てている場合、どの州があなたの給付金を課税から免除するかを知っておくことは、あなたの財政状況に大きな影響を与える可能性があります。

最近、退職後の税戦略について調査していて、これらの古い税の閾値が毎年どれだけ多くの高齢者を圧迫しているかに驚いています。連邦政府は退職者を支援していると主張し続けていますが、すでに税後ドルで資金提供された給付金に静かに課税しています。二重課税について話しましょう!

トランプの「大きくて美しい法案」に関する主張にもかかわらず、実際には連邦の社会保障給付税を排除するものではありません。これは、独身者の場合は最大6,000ドル、夫婦の場合は最大12,000ドルの高齢者税控除を追加するだけです。資格を得るには、65歳以上で特定の収入要件を満たす必要があります。この控除があっても、忌まわしい給付税をまだ支払わなければならない可能性があります。

以下の41州はあなたの社会保障給付に税金を課しません:

アラバマ州、アラスカ州、アリゾナ州、アーカンソー州、カリフォルニア州、デラウェア州、フロリダ州、ジョージア州、ハワイ州、アイダホ州、イリノイ州、インディアナ州、アイオワ州、カンザス州、ケンタッキー州、ルイジアナ州、メイン州、メリーランド州、マサチューセッツ州、ミシガン州、ミシシッピ州、ミズーリ州、ネブラスカ州、ネバダ州、ニューハンプシャー州、ニュージャージー州、ニューヨーク州、ノースカロライナ州、ノースダコタ州、オハイオ州、オクラホマ州、オレゴン州、ペンシルベニア州、サウスカロライナ州、サウスダコタ州、テネシー州、テキサス州、バージニア州、ワシントン州、ウィスコンシン州、そしてワイオミング州。

ウェストバージニア州は、2026年に州の社会保障給付税を完全に廃止する際にこのグループに参加します。現在、ウェストバージニア州のAGIが$50,000 (個人)または$100,000 (夫婦)未満の住民はすでに免除されています。

連邦税において、あなたの暫定所得は、あなたの給付がどれだけ課税されるかを決定します。これには、あなたのAGIに非課税利息と社会保障給付の半分を加えたものが含まれます。暫定所得が34,000ドルを超える独身者または44,000ドルを超える既婚者は、最大で85％の給付が課税対象となる可能性があります。

これらの閾値は1980年代から変わっていません！COLAによる利益が毎年増加するため、より多くの退職者が毎年この税の罠に捕らわれています。賢い税務専門家が、あなたのリスクを最小限に抑えるための戦略を開発する手助けをしてくれるかもしれません。

もしあなたが給付金に対する税金を支払うことを心配しているなら、政府にあなたの小切手からお金を差し引くように考えることをお勧めします。過剰に差し引かれた税金は、あなたの税金還付とともに返されます。

退職の状況は、この複雑な税の迷路を乗り越えることなくても十分に困難です。あなたの州の特定の規則に詳しい会計士に相談することをお勧めします。これにより、必要以上に支払わないようにできます。