マネーロンダリングとは何ですか？なぜ暗号資産の世界ではUを使ってマネーロンダリングするのが簡単なのですか？

マネーロンダリングとは何ですか？ マネーロンダリングとは、違法に取得した資金をさまざまな方法で偽装して合法的な収入のように見せかけるプロセスを指します。主な目的は、資金の真の出所を隠すことで、違法な資産を合法的に見せることです。

マネーロンダリングの三つの段階:

1. 配置段階: 違法な資金を金融システムに導入すること、例えば銀行預金や資産購入を通じて。
2. レイヤリング段階: 違法な出所との関係を断つために、複数の取引、国際送金、または仮想資産を通じて資金を分配する。
3. 統合段階: 清浄化された資金を法定経済に再投資すること、例えば不動産を購入したり、ビジネスに投資したりすること。

なぜUSDTはマネーロンダリングに簡単に使用されるのか？ 暗号通貨の世界で最も広く使用されているステーブルコインであるUSDT (Tether)は、その高い流動性、匿名性、国際送金の便利さから、マネーロンダリングの人気ツールとなっています。

理由の分析:

1. 高い流動性

   • USDTは取引所で広く使用されており、他の資産への迅速な変換や法定通貨の引き出しを可能にします。
   • その国際送金は従来の銀行の制限を回避し、迅速かつ隠れた資金の移動に適しています。

2. 追跡が難しい

   • USDTアドレスは、ユーザーが規制された取引所を通じて識別(KYC)を完了しない限り、通常は実際の個人にリンクされていません。
   • 混合ツールは貿易ルートの追跡を複雑にします。

3. 規制のギャップ

   • 一部の取引所はKYCおよびマネーロンダリング(AML)ポリシーを実施していません。
   • 個人間(P2P)取引は取引所を介さずに行われるため、マネーロンダリングの秘密性が高まります。

4. 取引量が多いため、異常な取引が隠されます

   • 日々の取引量が数百億に達するため、個々の疑わしい取引を検出することが難しい。
   • マネーロンダリングを行う者は、大きなUSDTの送金を使用し、その後、資金の出所をさらに隠すために分割して引き出します。

5. 国際的な性質

   • 通貨制限を回避する: USDTは通貨管理を回避するための手段を提供します。
   • 銀行の監視を避ける：従来の銀行システムはブロックチェーン取引を制御するのに苦労しています。

一般的なマネーロンダリング手法

• **国際送金:**違法な資金をUSDTに交換し、国際取引を通じて他の国に送金し、法定通貨を引き出すこと。
• OTCプラットフォーム: 大量のUSDTを現金や資産に交換するための店頭取引プラットフォームを介して、規制を回避すること。
• 高リスク資産の購入: USDTを使ってアルトコインやNFTを購入し、複数の取引を通じて資金を分配する。
• ウォッシュトレーディング: 複数のアカウント間で繰り返し転送し、取引記録を偽造すること。

実際のケース警告 例1: 2024年5月、蘭州警察はUSDTを通じたマネーロンダリングに関与する詐欺事件を成功裏に摘発しました。廖さんは「彼氏」に導かれ、200万元をUSDTに交換し、それが偽の金融プラットフォームに送金されました。警察は15人の容疑者を拘束し、この事件は3500万元を超えました。

例2: 2022年4月、内務省は犯罪者が交換プラットフォームを利用して違法資金をUSDTに変換し、その後、複数の取引を通じてその出所を隠すことを指摘しました。法執行機関は複数の大規模な操作を実施し、いくつかの大きな事件を明らかにしました。

USDTは、その高い流動性と国際送金の便利さから、マネーロンダリング者の「選択ツール」となっています。しかし、マネーロンダリング活動は金融秩序に違反し、暗号産業の発展を脅かします。世界的な規制が強化される中、USDTや他の暗号資産に対するマネーロンダリング防止策は徐々に改善される可能性が高いです。

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