マネーロンダリングは実際にどのように行われているのか？暗号資産業界がなぜマネーロンダリング対策をしなければならないのか？

では、金融業界で避けて通れない話題——アンチマネーロンダリング（AML）について話しましょう。

マネーロンダリングを簡単に説明

要するに、ブラックマネーをホワイトマネーに変えるプロセスです。詐欺、麻薬取引、テロ資金調達などで得た犯罪資金はそのまま使えないので、何とかしてクリーンにする必要があります。

このプロセスは通常3段階に分かれます：

配置 → ブラックマネーを金融システム（銀行、取引所など）に入れる

分層 → 何度も移動させて痕跡を消す。暗号資産はよく使われる手段

統合 → 洗浄後に正規の消費として引き出す

なぜ暗号資産業界が特に狙われやすいのか

1. プライバシーコインがやばい——モネロ（XMR）、トルネードキャッシュ（TORN）のようなミキシングサービスは取引履歴を追跡しづらく、まさにマネーロンダリングの楽園
2. 取引が不可逆——一度送金したら戻せず、資金の回収はほぼ不可能
3. 規制の空白——以前は野放し状態で、何でもできた

プラットフォームの対策

Gateなどの正規取引所が採用しているAML対策：

• 🚨 異常取引の監視（頻繁な操作、大口入出金など）
• 🔒 アカウントの凍結調査
• 📋 本人確認（KYC）による身元確認
• 🤝 規制機関と連携した違法資金の追跡

簡単に言えば、アンチマネーロンダリングは本当のユーザーの権利を守り、暗号資産業界からブラックマネーを減らし、信頼を増やすためのものです。