米財務省、銀行のAML監督の大規模改革を提案

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背景

財務省は、FinCENの下でマネーロンダリング防止の執行監督を中央集権化する提案を回覧しました。この提案は、財務省関係者が現代の金融犯罪リスクに対処するには時代遅れとみなす現在の枠組みを一新するものです。

主要な詳細

この動きは、銀行からの苦情を受けており、現在のルールはコストが高く、過度に硬直しており、大規模な犯罪資金の流れを防ぐのに効果的でないとされています。提案された計画では、FinCENに他の規制当局の調査結果をレビューし、場合によっては拒否する権限を与えることになります。

目的

トランプ政権は、コンプライアンスを合理化し、軽微な違反に対する罰則を防ぎ、システムをより深刻な違法活動の検出に集中させることを目指しています。財務長官のスコット・ベセントは、この米国のマネーロンダリング防止法の執行方法を再構築する計画を推進しています。