私は約$20 百万の資産を運用しており正直なところ、お金を無駄にしているのではないかと疑い始めています。毎年、ウェルスマネージャーに対して約$126K の手数料を支払っており—これはどんな基準でも少ない金額ではありません。でも、本当に気になっているのは、彼らが私の資産配分に対して一つも意味のある調整を行っていないことです。私たちは毎年同じ戦略をただ繰り返しているだけです。

一番大きな疑問は？私が支払っている対価を本当に得ているのか、それともただ誰かの利益を膨らませているだけなのかということです。そんな資本をプロのマネージャーに支払っているなら、積極的なリバランスや市場状況に基づく戦略的なシフト、あるいは少なくとも継続の理由を記録したものがあるはずなのに。代わりに、まるで自動操縦のサービスに対して支払いをしているかのように感じられます。

これを考えると、ウェルスマネジメントの本当の価値は何なのか疑問になります。これらの年会費は実際の戦略調整によって正当化されているのか、それとも業界はクライアントが厳しい質問をしないことに乗じているだけなのか。