2024年に選ぶべきETF：ポートフォリオを多様化するための最高のETF完全ガイド

なぜETFが2024年に最適な選択肢なのか

上場投資信託（ETF）は、現代の投資家にますます支持されている投資手段です。従来のミューチュアルファンドと異なり、これらの商品は株式と同じように取引所で売買でき、インターデイの流動性と低コストを提供します。2024年には、多様なポートフォリオを構築したい投資家は、特定の特徴やリスクプロファイルを持つ多くのETFから選択できます。

ETFの魅力的なポイント

ETFの構造は、株式、債券、コモディティなどの多様な資産ポートフォリオにアクセスできるようになっており、個別に購入する必要はありません。特にコストが抑えられているため従来の運用と比べて経済的であり、日中の売買も可能なため柔軟性も高いです。特定のセクター、指数、コモディティへのエクスポージャーと組み合わせることで、ETFは個人投資家だけでなく機関投資家にも選ばれる優先的な選択肢となっています。

2024年のおすすめETF：インド市場に焦点を当てて

インド市場は、2024年に投資すべき優れたETFの選択肢が非常に豊富です。以下に主要な商品について詳しく分析します。

インデックス広範囲型ETF

Nippon India Nifty 50 BeESは、市場への一般的なエクスポージャーを望む人にとって最初の一歩です。このファンドはNifty 50指数を追跡し、インド経済の主要セクターに分散されたNSEの時価総額上位50銘柄にアクセスを提供します。

• シンボル：NIFTYBEES
• NAV：Rs 241,63
• 信託報酬：0,04%
• 資産運用額（AUM）：Rs 21,580 crore
• 時価総額：Rs 22,606.36 crore
• 平均取引量：20,49 lakh
• リスクプロファイル：高
• 最低投資額：Rs 10,000

過去のリターンは顕著で、年間+12.1%、3年で+44.25%、5年で+101.17%を記録しています。コストを抑えつつ高い流動性を求める投資家にとって、このETFは最も堅実な選択肢の一つです。

バリュー志向の代替案として、ETF HDFC Nifty50 Value 20があります。これは、内在価値に対して割安で取引されている銘柄を選定します。NAVはRs 123,29で、信託報酬は0.15%。過去1年間で+34.58%、3年間で+47.00%、5年間で+48.08%のリターンを示しています。価値買いの機会を信じる投資家にとって魅力的な商品です。

銀行セクターに特化したETF

金融セクターへのエクスポージャーを集中させたい場合、2つの重要な選択肢があります：ETF PSU Bank BeES (PSUBNKBEES)（NAV Rs 76.34）とETF Nifty Bank Bees (BANKBEES)（NAV Rs 471.90）。

最初は公共銀行指数を追跡し、特に堅調なリターンを示しています：年間+86.17%、3年で+210.69%、5年で+120.81%。信託報酬はやや高めの(0.49%)ですが、インドの公共銀行セクターのダイナミクスは興味深い動きを見せています。

2つ目のETFは、流動性の高い銀行株を含み、信託報酬は0.19%。リターンは年間+17.94%、3年で+30.97%、5年で+56.87%と、やや控えめながらも堅調なパフォーマンスを示しています。

特定指数や革新的セクターのETF

ETF BHARAT 22 (ICICIB22)は、主要な22のブルーチップ企業にエクスポージャーを持つ魅力的な選択肢です。NAVはRs 96.10、信託報酬は0.07%、過去1年で+67.72%、3年で+167.61%、5年で+163.31%のリターンを記録しています。AUMはRs 16,624 croreで、投資家の信頼を反映しています。

グローバルなテクノロジー大手にアクセスしたい場合、ETF Mirae Asset NYSE FANG+ (シンボルFANG)は、テクノロジーリーダー企業に特化した指数を追跡します。NAVはRs 83.55、信託報酬は0.66%。過去のパフォーマンスは+78.87%（1年）、+83.87%（3年）と、Facebook、Apple、Amazon、Netflix、Googleなどの銘柄にエクスポージャーを提供します。

ETF UTI S&P BSE Sensex (UTISENSETF)は、インドの主要30銘柄にアクセスを提供します。NAVはRs 784、信託報酬は0.05%、AUMはRs 36,897 crore。過去のリターンは+25.59%（1年）、+50.93%（3年）、+96.76%（5年）です。

コモディティETF：金と銀

避難資産としてポートフォリオの一部を割り当てたい場合、貴金属のETFを検討できます。ETF Nippon India Gold BeES (GOLDBEES)は、物理的な裏付けを持つ金の動きに連動し、NAVはRs 55.54。信託報酬は0.79%ですが、高い流動性（平均取引量51.90 lakh）と+12.38%、+44.61%、+101.67%のリターンを示しています。

ETF Invesco India Gold (IVZINGOLD)は、NAV Rs 5,852.88で、信託報酬は0.55%、AUMはRs 97 crore。過去のリターンは+12.37%、+43.74%、+104.88%です。

銀に興味がある投資家には、Nippon India Silver ETF (SILVERBEES)があり、NAV Rs 72.56で物理的な裏付けを持つ銀にエクスポージャーを提供します。信託報酬は0.51%、最低投資額はRs 1,000、平均取引量は74.96 lakh。パフォーマンスは+9.53%でした。

自分に最適なETFの選び方

2024年の最良ETFの選択は、投資目的に依存します。広範な分散と低コストを求めるならNIFTYBEESやUTISENSETF、バリュー投資に興味があればHDFCVALUE、グローバルテクノロジーに投資したいならFANG、インフレ対策としてコモディティを選びたいならGOLDBEESやSILVERBEESが適しています。

これらのETFは、日々の流動性、競争力のあるコスト、多様なポートフォリオへのアクセスを兼ね備え、2024年の資産配分を構築する上で重要な選択肢となります。