## KYC 確認: ユーザーが知っておくべきこと

**KYC 確認** — これは単なる官僚的な形式ではなく、金融システムを詐欺から保護し、マネーロンダリングに対抗するための重要なメカニズムです。この略語は「顧客を知る」という意味であり、このシステムは世界中の銀行、投資会社、暗号取引所で使用されています。

### このシステムはどこから来たのか、そしてなぜそれが必須なのか

2001年にアメリカがテロ対策法を採択した後、銀行はすべての顧客の身元を確認する明確な権限を与えられました。それ以前の1989年には、国際的なマネーロンダリング対策のための金融行動作業部会（FATF）が設立され、AMLに関するグローバルな基準が設定されました。現在、FATFの加盟国はこれらの原則を国内法を通じて適用しています。

KYCとAMLは連携して機能します。AMLは監視システムであるのに対し、KYCは身元確認の第一歩です。両者は共に、金融犯罪や違法活動を防止します。

( 実際にKYCの確認はどのように行われますか

口座を開設する前に、金融機関はあなたの身分を証明する書類の提出を求めます。通常、これには次のものが含まれます:

- 写真付き身分証明書)водительское身分証明書、パスポート、または官公庁документ(
- 社会保障番号またはあなたの国の類似の番号
- 銀行口座情報または支払いカードのデータ )PAN###
- 有権者文書(必要な場合)

また、実際の居住地を確認する必要があります。これには公共料金の請求書、銀行の明細書、賃貸契約などが含まれますが、さまざまな機関が独自の要件を定めています。

認証プロセスは法的に標準化されていないため、銀行によって少しずつ異なる方法で運用されています。しかし、要点は同じです：あなたが自分が主張する人物であることを確認することです。

( KYC — これは一度限りの確認ではありません

口座開設後、プロセスは終了しません。金融機関は定期的に顧客のデータを再確認し、最新の情報を要求します。また、各顧客に特定のリスクレベルを割り当て、トランザクションを監視して、活動が設定された誠実性基準に合致していることを確認します。

従来の銀行を超えた) KYC

これは単なる銀行業務ではありません。投資分野では、FINRAがKYCの確認を適用することを要求しており、(ルール2090)を通じて、投資会社が顧客のニーズとリスクプロファイルをよりよく理解できるようにしています。

暗号通貨の分野では、状況はより柔軟です。多くの暗号取引所では、機能に重大な制限があるものの、完全な確認なしでアカウントを作成できます。取引所でのKYCの完全な確認は、大量の取引とフルサービスへのアクセスを提供します。

### これは暗号で何のために必要で、どんな欠点があるのか

マネーロンダリングや金融詐欺のケースを減少させることは、KYCの明らかな利点です。しかし、このシステムは特に一般ユーザーにとっていくつかのプロセスを遅くし、個人情報の開示を必要とします。

暗号通貨業界にとってKYCは特に重要です。なぜなら、それは暗号通貨が違法目的で使用されるのを防ぐのに役立ちます。これにより、業界の評判が向上し、規制が厳しくなるリスクが減ります。

欠点は、統一されたグローバルスタンダードがないため、複数のプラットフォームで作業するユーザーにとってプロセスが複雑になることです。各システムはわずかに異なる書類を要求し、かかる時間も異なる場合があります。

### 確認を受ける前の主なアドバイス

機密文書や個人情報をアップロードする前に、プラットフォームが信頼できるセキュリティ基準を適用し、明確なデータ保護ポリシーを持っていることを確認してください。これは、デジタル脅威の時代に個人情報の漏洩を避けるのに役立ちます。