すべての人がファイナンシャルアドバイザーを必要とするわけではありませんが、確実に必要な人もいます。2026年に向けて、自分がどちらのタイプなのか見極める価値があります。

投資を一人でうまくやり遂げる人もいます。彼らはしっかりとした規律を持ち、情報に基づいた判断を下すのに十分な知識を持ち、正直なところ自分で調査や準備をすることも気になりません。逆に、そうでない人は専門家の助けを借りた方が良いでしょう。

ポイントは、あなたの状況次第だということです。複数の収入源を持つ複雑なポートフォリオを持っていますか？資産を相続していますか？退職の計画を立てているけれども、どのように動けば良いかわからない？そんなときは、誰かにサポートしてもらうのが理にかなっています。

一方、シンプルな資金状況の人もいます—定期的な給与、基本的な貯蓄、明確な目標を持つ人です。しっかりとしたファイナンシャルプランのテンプレートだけで十分かもしれません。自分で対応できるなら、アドバイスにお金を払う必要はありません。

重要なのは、自分の能力と時間のコミットメントについて正直になることです。暗号資産の保有ももう一つの要素です—それらを税効率良く管理する方法を知ることが、これからの新しい年に向けてこれまで以上に重要になっています。