50年以上にわたる市場データは説得力のあるストーリーを語っています：一貫して配当を支払う企業は、優れたリターンをもたらすだけでなく、市場全体よりも少ない乱高下でそれを実現しています。1973年から2024年までの調査によると、配当を支払う株式は非支払株の年間リターンのほぼ2倍にあたる9.2%（対して4.31%）を記録しながら、S&P 500のベンチマークよりも低いボラティリティを経験しています。この歴史的パターンは、配当投資を信頼できる収入源を構築するための重要な戦略としています。
しかしながら、真に耐久性のある高利回りの投資機会を見つけることは挑戦です。市場にはS&P 500の利回りの4倍以上で取引される超高利回り株も多くありますが、それらすべてが投資家の注目に値するわけではありません。真の収入機会とバリュートラップを見分けるためには、徹底したデューデリジェンスが不可欠です。
)年間の配当収入を得るために、投資家は約$2,670を3つの慎重に選ばれた高利回り株に分散投資し、それぞれがおおよそ同じ割合を占めることになります。現在、利回りが6.9%から13.6%の範囲にある候補は次の3つです。
$300 AGNC Investment：13.28%の利回りを誇るモーゲージREIT
モーゲージ不動産投資信託（REIT）は独自の市場ニッチを占めており、AGNC Investment $300 NASDAQ: AGNC###は、その魅力を示しています。12月末時点で13.3%の利回りで取引されており、このモーゲージREITは月次で配当を支払うため、定期的なキャッシュフローを求める投資家にとって魅力的です。
モーゲージREITの仕組みは、短期金利で借入れを行い、より高利回りの資産（例：モーゲージ担保証券）を購入することにあります。この戦略は、連邦準備制度の政策決定に敏感に反応します。中央銀行が金利引き下げサイクルに入ると、AGNCの借入コストは通常低下し、資産の利回りと借入コストの差（ネット金利マージン(）を拡大させることが可能です。
AGNCの約)10億ドルのポートフォリオは、その収入の持続性を裏付けています。2023年9月30日時点で、約901億ドルが政府保証付きのエージェンシー・モーゲージ担保証券や未確定証券に投資されており、信用リスクにさらされているのはわずか7億ドルです。この保守的なポジショニングは、リスクの高い代替案と比べて利回りの潜在性を抑える一方で、レバレッジを効果的に活用し、プレミアム収入を維持しています。
( Pfizer：6.87%の利回りを提供する製薬大手
Pfizer )NYSE: PFE$91 は、ビジネスの基本的な改善にもかかわらず、13年ぶりの安値付近で取引されている見落とされがちな配当の機会です。株価の下落は、主にCOVID-19治療薬のピーク時の収益に対する投資家の失望に起因しています。2022年には10億ドル超の収益を上げていましたが、その後急激に減少しました。
このストーリーは大局を見落としています。2020年から2025年の間に、Pfizerは年間売上高を419億ドルから見通しの###10億ドルに拡大し、5年間で48%の増加を達成しています。COVID関連の売上だけでなく、同社のコア事業も大きく強化されています。2023年12月の腫瘍学専門企業Seagenの買収は、2025年の最初の9か月間で7%の営業成長を実現し、がん治療薬の需要拡大を反映しています。
コストシナジーも投資の魅力を高めています。経営陣は2026年末までに72億ドルの純コスト削減を見込んでおり、これにより営業利益率や評価倍率の向上が期待されます。将来の株価収益率（PER）は約8倍と割安感があり、成長とマージン拡大の潜在性と比較して魅力的な約7%の利回りを提供しています。
( PennantPark Floating Rate Capital：13.61%の利回りを誇るビジネス開発会社
PennantPark Floating Rate Capital )NYSE: PFLT$56 は、月次配当利回り13.6%のビジネス開発会社です。BDCsは、従来の銀行アクセスがない中堅企業の株式や債券に投資し、貸付活動から平均以上の利回りを生み出しています。
PennantParkの27億7000万ドルのポートフォリオは、主に債券に構成されており、99%以上が変動金利の貸付です。このフローティングレートの特性は、二つのダイナミクスを生み出します：金融環境の緩和により利回りは圧縮される可能性がありますが、連邦準備制度の慎重な金利引き下げ方針により、PennantParkは二桁の利回りを維持しています。2025年9月30日時点の会計年度末のポートフォリオは、債券投資の加重平均利回りが10.2%です。
ポートフォリオの質も堅調です：平均投資額はわずか1690万ドルで、多様化されており、99%以上が第一担保権付の優先弁済権を持つ債務に配分されているため、デフォルト時のリスク軽減に役立ちます。PFLTは帳簿価値より割安で取引されており、収入重視の投資家にとっては魅力的なエントリーポイントといえます。
AGNC、Pfizer、PennantParkに均等に分散投資した$2,670のポートフォリオは、$62 年間配当収入を約束しつつ、異なる利回りの推進要因：モーゲージクレジット、製薬の基礎力、中堅市場の貸付に対するエクスポージャーを確保します。それぞれの証券はリスクとリターンの特性が異なるため、投資前に個別の評価が必要です。
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$2,670のポートフォリオで$300 の年間配当収入を生み出すには？ 3つの高配当株の比較はこちら
なぜ安全で高配当利回りの株式が注目に値するのか
50年以上にわたる市場データは説得力のあるストーリーを語っています：一貫して配当を支払う企業は、優れたリターンをもたらすだけでなく、市場全体よりも少ない乱高下でそれを実現しています。1973年から2024年までの調査によると、配当を支払う株式は非支払株の年間リターンのほぼ2倍にあたる9.2%（対して4.31%）を記録しながら、S&P 500のベンチマークよりも低いボラティリティを経験しています。この歴史的パターンは、配当投資を信頼できる収入源を構築するための重要な戦略としています。
しかしながら、真に耐久性のある高利回りの投資機会を見つけることは挑戦です。市場にはS&P 500の利回りの4倍以上で取引される超高利回り株も多くありますが、それらすべてが投資家の注目に値するわけではありません。真の収入機会とバリュートラップを見分けるためには、徹底したデューデリジェンスが不可欠です。
三本柱のアプローチ：(年間収入を狙う
)年間の配当収入を得るために、投資家は約$2,670を3つの慎重に選ばれた高利回り株に分散投資し、それぞれがおおよそ同じ割合を占めることになります。現在、利回りが6.9%から13.6%の範囲にある候補は次の3つです。
$300 AGNC Investment：13.28%の利回りを誇るモーゲージREIT
モーゲージ不動産投資信託（REIT）は独自の市場ニッチを占めており、AGNC Investment $300 NASDAQ: AGNC###は、その魅力を示しています。12月末時点で13.3%の利回りで取引されており、このモーゲージREITは月次で配当を支払うため、定期的なキャッシュフローを求める投資家にとって魅力的です。
モーゲージREITの仕組みは、短期金利で借入れを行い、より高利回りの資産（例：モーゲージ担保証券）を購入することにあります。この戦略は、連邦準備制度の政策決定に敏感に反応します。中央銀行が金利引き下げサイクルに入ると、AGNCの借入コストは通常低下し、資産の利回りと借入コストの差（ネット金利マージン(）を拡大させることが可能です。
AGNCの約)10億ドルのポートフォリオは、その収入の持続性を裏付けています。2023年9月30日時点で、約901億ドルが政府保証付きのエージェンシー・モーゲージ担保証券や未確定証券に投資されており、信用リスクにさらされているのはわずか7億ドルです。この保守的なポジショニングは、リスクの高い代替案と比べて利回りの潜在性を抑える一方で、レバレッジを効果的に活用し、プレミアム収入を維持しています。
( Pfizer：6.87%の利回りを提供する製薬大手
Pfizer )NYSE: PFE$91 は、ビジネスの基本的な改善にもかかわらず、13年ぶりの安値付近で取引されている見落とされがちな配当の機会です。株価の下落は、主にCOVID-19治療薬のピーク時の収益に対する投資家の失望に起因しています。2022年には10億ドル超の収益を上げていましたが、その後急激に減少しました。
このストーリーは大局を見落としています。2020年から2025年の間に、Pfizerは年間売上高を419億ドルから見通しの###10億ドルに拡大し、5年間で48%の増加を達成しています。COVID関連の売上だけでなく、同社のコア事業も大きく強化されています。2023年12月の腫瘍学専門企業Seagenの買収は、2025年の最初の9か月間で7%の営業成長を実現し、がん治療薬の需要拡大を反映しています。
コストシナジーも投資の魅力を高めています。経営陣は2026年末までに72億ドルの純コスト削減を見込んでおり、これにより営業利益率や評価倍率の向上が期待されます。将来の株価収益率（PER）は約8倍と割安感があり、成長とマージン拡大の潜在性と比較して魅力的な約7%の利回りを提供しています。
( PennantPark Floating Rate Capital：13.61%の利回りを誇るビジネス開発会社
PennantPark Floating Rate Capital )NYSE: PFLT$56 は、月次配当利回り13.6%のビジネス開発会社です。BDCsは、従来の銀行アクセスがない中堅企業の株式や債券に投資し、貸付活動から平均以上の利回りを生み出しています。
PennantParkの27億7000万ドルのポートフォリオは、主に債券に構成されており、99%以上が変動金利の貸付です。このフローティングレートの特性は、二つのダイナミクスを生み出します：金融環境の緩和により利回りは圧縮される可能性がありますが、連邦準備制度の慎重な金利引き下げ方針により、PennantParkは二桁の利回りを維持しています。2025年9月30日時点の会計年度末のポートフォリオは、債券投資の加重平均利回りが10.2%です。
ポートフォリオの質も堅調です：平均投資額はわずか1690万ドルで、多様化されており、99%以上が第一担保権付の優先弁済権を持つ債務に配分されているため、デフォルト時のリスク軽減に役立ちます。PFLTは帳簿価値より割安で取引されており、収入重視の投資家にとっては魅力的なエントリーポイントといえます。
高利回り株の結論
AGNC、Pfizer、PennantParkに均等に分散投資した$2,670のポートフォリオは、$62 年間配当収入を約束しつつ、異なる利回りの推進要因：モーゲージクレジット、製薬の基礎力、中堅市場の貸付に対するエクスポージャーを確保します。それぞれの証券はリスクとリターンの特性が異なるため、投資前に個別の評価が必要です。