インド、暗号通貨監督を強化、取引所がFIU監視下に移行

• FIUは詐欺、詐欺、ギャンブルネットワーク、重大な犯罪活動に関連する暗号取引をレビューします。
• 非準拠の暗号プラットフォームは、FY 2024–25にAML違反により₹28 croreの罰金を科されました。
• 当局は、取引ホットスポットや高リスクのデジタル資産に関する情報収集を進めています。

インドは、デジタル資産に関連する金融犯罪リスクに対する取り締まりを強化するため、暗号セクターの規制を加速させています。

2024–25会計年度中に、49の暗号通貨取引所が正式にFinancial Intelligence Unitに登録され、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策の強化に向けた決定的な一歩となりました。

この動きは、暗号の悪用に関する証拠が増加する中、規制の再調整を反映しており、国内でのプラットフォームの監視範囲を拡大しています。

規制の変化は、国内の暗号エコシステム内でも広範な議論を引き起こしています。

CoinDCXのCEO、Sumit GuptaによるXへの最近の投稿は、取引所がFIUの監督下で運営される中、コンプライアンス環境の強化に注目を集めました。

この投稿は、登録、監視、執行がインドの暗号政策の中心テーマとなる中で拡散されました。

FIUは悪用リスクを指摘

FY 2024–25に暗号プラットフォームから提出された疑わしい取引報告書のレビューにより、高リスク活動の繰り返しパターンが明らかになったと、Press Trust of Indiaが報じました。

分析では、詐欺、ギャンブルネットワーク、未申告の送金、ピアツーピアの悪用に関連する暗号資金が特定されました。

FIUはまた、ダークネットサービス、テロ資金供与、児童性的虐待資料など、より深刻なリスクも特定しました。

一つの規制当局の下にある取引所

登録された49の取引所のうち、45はインドに拠点を置き、4つは海外で運営されています。

複数の規制当局にまたがる暗号監督が行われているいくつかの法域とは異なり、インドは財務省の下で運営されるFIUを唯一の監督機関としています。

業界のリーダーは、インドの暗号市場はしばしば誤解されているよりも競争が激しいと指摘し、複数のプラットフォームがユーザーと流動性を争っていると述べています。

彼らは、この競争環境は、規制の期待が明確で一貫してすべてのプレイヤーに適用される限り、イノベーションを支援できると主張しています。

コンプライアンスルールの説明

インドの暗号取引所は、Virtual Digital Asset Service Providers（仮想デジタル資産サービス提供者）に分類され、2023年からマネーロンダリング防止法の対象となっています。

この枠組みの一環として、プラットフォームは疑わしい取引報告書の提出、ウォレット所有者の特定、IPOスタイルの資金調達活動の追跡、ホストされたウォレットと非ホストウォレット間の送金の監視を行う必要があります。

登録後、取引所は銀行関係の開示、コンプライアンス担当者の任命、内部監査の実施、リスクに基づく顧客審査、制裁リストに対する取引のスクリーニング、定期的なリスク評価も行わなければなりません。

すべての関連データは、継続的な監督を支援するためにFIUと共有される必要があります。

執行と罰則

登録に伴い、執行も行われました。FY 2024–25中に、AML(AML)義務を満たさなかった暗号プラットフォームには合計₹28 croreの罰金が科されました。

FIUはまた、地域の取引ホットスポットをマッピングし、違法活動と頻繁に関連付けられるデジタル資産を特定し、政府の監視と情報収集能力を強化しました。

この記事は、「インド、暗号規制を強化、取引所はFIUの監督下へ」というタイトルでCoinJournalに掲載されました。