マネーロンダリングとは何ですか？

2000をチャージして22000のネット料金を得る。
チャーハン3元の請求書に20を記入し、ミルクティー1.5元の請求書に15を記入。
店主は請求書に基づいて税金を納め、闇の資金は合法的な収入に変わる。
2年で7700万円、ある区委の指導者が贈収賄した賄賂を洗浄した。
多くの人はマネーロンダリングは映画の中の話だと思っている。
実は、あなたの身近にもあるかもしれない。
ネットカフェ、カラオケ、麻雀室、飲食店。
これらのキャッシュフローが大きい業界は、最も洗いやすい。
なぜ？
収入の真偽を確認できないから。
例えば、今日10万円を受け取ったと言っても、誰も本当に受け取ったのか、自分で入力したのか誰もわからない。
マネーロンダリングの本質は三つのステップ。
第一歩、闇金の資金を合法的なビジネスに入れる。
贈収賄や詐欺、ギャンブルで得た金を会社の口座に預ける。
第二歩、高い売上を作る。
1000をチャージして10000に記録し、3元の品物を30元で売る。
帳簿上は繁盛しているように見え、収入も本物。
第三歩、税金を納めて合法化。
虚高の収入に基づいて税金を払えば、税務署が調査しても納税記録が整っている。
このお金はきれいになり、住宅や車、資産を買える。
税務署はあなたのビジネスの真偽を調べるのではなく、税金を払ったかどうかだけを見る。
税金を払えば、それは合法的な収入。
なぜネットカフェを選ぶのか？
キャッシュフローが大きく、誰も確認しない。
利用者が多く、請求書も作りやすい。
飲食業に付随し、品目も多く、帳簿付けが簡単。
カラオケ、サウナ、麻雀室も同じロジック。
今夜50万円を受け取ったと言っても、誰も本当か偽りかわからない。
普通の人が見分ける方法は？
三つのサインを見たらすぐ逃げる。
第一、価格が明らかにコストを下回っている。
チャーハン一人前3元、アイスクリーム一個0.5元。
店主は慈善家ではなく、損をしてでも売上を増やそうとしている。
第二、チャージの還元率が異常。
1000チャージして10000返す、2000チャージして22000返す。
こんな商売はとっくに倒産しているはずなのに、まだ2年も続いている？
これは店主が損を気にせず、売上だけを重視している証拠。
第三、店主の背景が謎。
親戚が運営していて、本人は表に出てこない。
実際の株主もわからず、工商の資料も曖昧。
こういう店は遠ざかるべきだ。
私は多くの人がちょっとした得を狙って大きな損をするのを見てきた。
ネットカフェのチャージ金は、店が閉鎖されると全てなくなる。
P2Pの高利回り投資も、プラットフォームが逃げて元本がゼロになる。
安く家や車を買っても、出所不明で最終的に追徴される。
あなたは得をしたと思っているかもしれないが、実は多くの人の資金を手助けしているだけだ。
普通の人の命を守るためのアドバイス。
第一、価格が異常に安い優待には手を出さない。
天から餅が落ちてくることはなく、罠だけだ。
損をするビジネスは誰もやらない、他に収入源がなければ。
第二、個人の口座を使って人の資金を動かさない。
友人に送金を頼まれたら手数料を請求しない。
拒否しよう。
闇金に関わると、あなたも共犯になる。
第三、理解できないビジネスに投資しない。
友人に株を勧められて月収数十万と言われても、どうやって稼いでいるのか説明できなければ投資しない。
本当に儲かる話は、わざわざ人に分配しに行かない。
第四、すべての取引記録を保存しておく。
振込、領収書、契約書、すべて保管。
もし調査されたら、正常な取引を証明できる。
さもなければ、資金が凍結され、弁明の証拠もなくなる。
最後に一言。
マネーロンダリングという言葉は遠く感じるかもしれないが、実は身近にある。
あなたが得た得は、他人の賄賂かもしれない。
あなたの副収入は、他人の闇金の資金かもしれない。
自分の欲を他人の善意と勘違いしないで。
明らかな罠を貴重なチャンスと勘違いしないで。
ゆっくり、確実に、焦らずに。
きれいなお金こそ、何よりも大切だ。