そこで、主要な選択肢を見てわかったことをお伝えします。バンガード配当成長ETFは1.6％の利回りで、理論上は良さそうに見えます。なぜなら、安定した配当成長を続ける銘柄を選んでいるからです。問題は、アップルやマイクロソフトのようなテクノロジー銘柄が多く含まれており、ほとんど配当を出していないことです。次に、バンガード高配当利回りETFは2.3％で、JPMorgan Chaseやウォルマートのような銘柄が含まれています。こちらの方が良いですが、実際に収入を必要とする場合には理想的ではありません。

では、配当ETFとは一体何なのでしょうか？基本的には、株主に定期的に現金配当を支払う株式に焦点を当てたファンドです。しかし、細かい点が重要です。いくつかは配当の成長を優先し、他は今受け取れる利回りに焦点を当てています。

そこで、私の目を引いたのがシュワブ米国配当株式ETFです。これはトレーリング利回りが3.4％で、実に堅実です。違いは何かというと、まず高配当利回りを重視し、その後、フリーキャッシュフローや自己資本利益率などのファンダメンタルズに基づいて100銘柄をスクリーニングしている点です。ここで扱われるのは、ロッキード・マーティンやベライゾン、コカ・コーラのような銘柄です。退屈に思えるかもしれませんが、これらは確実に安定した収入をもたらす企業です。

タイミング的に面白いのは、このファンドが11月以降も市場全体の低迷にもかかわらず上昇を続けていることです。これは偶然ではありません。成長株は勢いを失いつつあり、市場は経済的に堅実な配当銘柄へと回帰しているようです。四半期ごとの配当も過去5年間で年率6.8％のペースで増加しており、インフレを簡単に上回っています。

もし、1,000ドルを投資して確実に継続的な収入を得たいと考えているなら、配当ETFが実際に何をしているのか、そして何をしていないのかを理解することが非常に重要です。利回りは重要ですが、ファンドがどのように銘柄を選んでいるかも同じくらい重要です。

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