В 2015 году я вложил 50 000 юаней в покупку автомобиля в Биткойн, тогда цена Биткойна составляла 300 долларов. Спустя два года эта инвестиция превратилась в 2 миллиона юаней. Однако к зиме 2018 года на моем счете осталось только 180 000 юаней. За десять лет я понес семизначные убытки на рынке криптоактивов, но этот опыт позволил мне выделить четыре ценных инвестиционных правила.

Во-первых, инвестируйте только в пределах своей зоны понимания. Я когда-то поддался эмоциям и вложился в проект DeFi, и в результате за одну ночь потерял 300000 юаней. Позже, проверив код, я обнаружил, что контракт этого проекта позволяет неограниченное эмитирование токенов, это было чистое спекулятивное пузырь.

Во-вторых, разумное распределение инвестиционного портфеля. Моя текущая стратегия: 60% инвестировать в основные криптоактивы (такие как Биткойн и Эфириум), 30% использовать для арбитража (годовая доходность в пределах 8-12%), не более 10% на высокорисковые высокодоходные проекты. Такая конфигурация позволяет снизить максимальную просадку портфеля до 19%, что значительно ниже, чем 31% просадка при удержании только Биткойна.

Третье, придерживайтесь нулевого кредитного плеча. В 2017 году я потерял 450 000 юаней на длинной позиции с кредитным плечом 20x. С тех пор я полностью отказался от торговли контрактами, что снизило волатильность моего счета на 70%.

Четвертое, сохраняйте чувствительность к информации. Перед форком Биткойн Кэш в 2021 году я заметил, что его основной репозиторий на GitHub не объединил ни одного PR за последние 30 дней, а версии узлов также перестали обновляться. Эти сигналы побудили меня немедленно продать свои активы, что позволило избежать последующего падения на 70%.

После всего этого я установил цель по годовому доходу в 20% и больше не стремлюсь к краткосрочной выгоде. Не забывайте, что рынок всегда существует, но капитал только один раз. Выжить на рынке криптоактивов — это настоящее достижение.