El único fondo indexado imprescindible para invertir ahora mismo con menos de $1,000

Puntos clave

• El ETF Vanguard S&P 500 (VOO) supera consistentemente a alternativas supuestamente “más seguras” como el oro y fondos de dividendos a largo plazo.

• Los fondos de oro y fondos de crecimiento de dividendos pueden parecer buenos durante crisis, pero tienden a quedarse atrás del S&P 500 después de pocos años.

• El tiempo en el mercado gana a intentar cronometrar el mercado, haciendo de VOO una compra inteligente independientemente de hacia dónde vaya Wall Street.

La economía a veces parece aterradora. Con tensiones internacionales elevadas, movimientos impredecibles en aranceles y precios récord en el mercado bursátil, entiendo si buscas inversiones “refugio” ahora mismo. Yo mismo mantengo algo de efectivo al margen hasta encontrar una idea de bajo riesgo adecuada.

Pero cuanto más busco opciones supuestamente más seguras, más quiero añadir ese dinero a mis posiciones del ETF Vanguard S&P 500. Incluso si los pesimistas tienen razón y el mercado está a punto de sufrir una dolorosa corrección, sigo recomendando este favorito imbatible de inversores a largo plazo.

Ni siquiera Warren Buffett puede predecir los movimientos del mercado

En el corazón de mi recomendación de VOO encontrarás esta simple verdad: el tiempo en el mercado casi siempre gana a intentar cronometrar el mercado.

Tienes que ser una especie de genio para predecir consistentemente los movimientos amplios del mercado antes de que ocurran. Cuanto más cerca quieras estar de los picos y valles absolutos de cada ciclo, más difícil se vuelve. Y hasta los grandes maestros de la inversión se equivocan con frecuencia.

La mayoría de nosotros, simples mortales, podríamos igualmente lanzar una moneda. Quizás se esté gestando una tormenta en Wall Street, o quizás el mercado alcista continúe durante años. No lo sé con certeza, tú tampoco, y desarrollos inesperados podrían desviar incluso las mejores predicciones.

Probé las alternativas “más seguras” y no me impresionaron

Aún así, intenté encontrar algunas ideas de menor riesgo. Para probar mis ideas, comparé fondos indexados candidatos contra el ETF Vanguard S&P 500.

A primera vista, algunas inversiones de bajo riesgo parecían prometedoras. El clásico SPDR Gold Shares resistió mejor que el S&P 500 en el primer año de la crisis hipotecaria de 2008. También lo hizo el Vanguard Dividend Growth Fund.

Pero la magia del bajo riesgo se desvanece a largo plazo. El fondo de oro quedó rezagado frente al índice S&P 500 después de seis años, y el fondo de crecimiento de dividendos ofrece rendimientos muy similares al S&P 500 con el tiempo.

El efectivo bajo el colchón es otra estrategia perdedora

Tendencias similares se desarrollaron con otros ETFs de menor riesgo y diferentes períodos de crisis financieras. En algunos casos, los supuestos fondos de baja volatilidad siguieron la línea de tendencia del S&P 500 hacia abajo o incluso tuvieron peor rendimiento cuando los tiempos eran difíciles.

¿Y qué hay de simplemente mantener ese dinero en efectivo durante un tiempo? Esa es otra idea con bajo rendimiento. Incluso si comienzas desde un máximo histórico justo antes de una fuerte caída, el S&P 500 y sus fondos indexados ciertamente ganarán valor en un período de cinco o diez años. Mientras tanto, el efectivo bajo tu almohada sigue perdiendo valor por los efectos de la inflación.

Así que sí, me estoy convenciendo de comprar más acciones del ETF Vanguard S&P 500 muy pronto. Es una estrategia probada a largo plazo, respaldada por genios como Warren Buffett y Jack Bogle, y posiblemente una gran idea de inversión en cualquier economía, incluida esta. Y no necesitas ser rico para comenzar. Una acción de este fondo cuesta aproximadamente $600 hoy.