美國財政部提議對銀行反洗錢監管進行重大改革

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資料來源:CryptoBriefing 原始標題:美國財政部提議全面改革銀行AML監管 原始連結:

背景

財政部已傳閱一份提案,將反洗錢執法的監管集中在FinCEN之下。該提案將徹底改革現有框架,財政部官員認為該框架已過時,不再適用於應對現代金融犯罪風險。

主要細節

此舉是回應銀行的抱怨,認為現行規則成本高昂、過於僵化,且在阻止大規模犯罪資金流動方面效果不佳。提議的方案將賦予FinCEN審查甚至可能否決其他監管機構的調查結果的權力。

目標

川普政府旨在簡化合規流程,避免因小型違規而受到罰款,並將系統重點放在偵測嚴重非法活動上。財政部長Scott Bessent正推動這項重塑美國反洗錢法律執行方式的計劃。

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