Tuần rồi giúp bạn bè xử lý một khoản rút USDT, anh ấy hỏi tôi: "Cách nhận tiền nào an toàn nhất?" Chủ đề này thực sự rất nhạy cảm—— chọn sai, nhẹ thì bị phong tỏa thẻ vài ngày, nặng hơn có thể liên lụy đến một loạt tranh chấp không rõ ràng.

Thành thật mà nói, bản thân tôi cũng đã mắc khá nhiều sai lầm trong những năm qua. Hôm nay sẽ chia sẻ kinh nghiệm một cách chi tiết.

**Thẻ ngân hàng? Có thể dùng, nhưng phải cẩn thận**

Nhiều người chọn phương án này để tiết kiệm thời gian. Vấn đề ở đâu?

Logic kiểm soát rủi ro của các ngân hàng nội địa khá đặc biệt: tiền thường vào tài khoản của bạn trước, sau đó mới được kiểm tra chậm. Nếu nguồn tiền của bên chuyển có vấn đề, tiền đã nằm trong thẻ của bạn rồi, khi hệ thống kiểm soát hoặc các cơ quan liên quan can thiệp, bạn sẽ trở thành "tài khoản liên quan vụ án"—dù bạn hoàn toàn không biết.

Điều này giống như nhận phải một tờ tiền giả, dù bạn là nạn nhân, nhưng để giải thích thì rất khó. Vì vậy, thẻ ngân hàng chỉ nên xem như phương án dự phòng, và phải theo dõi chặt chẽ lý lịch của đối phương.

**Tôi đề xuất hơn: Alipay hoặc WeChat (ngăn chặn rủi ro trước)**

Tại sao?

Hai nền tảng này có chiến lược kiểm soát rủi ro hoàn toàn ngược nhau—ngay từ trước khi chuyển tiền đã bắt đầu kiểm tra.

Nếu tài khoản của người gửi có dấu hiệu bất thường, dòng tiền không rõ ràng, hệ thống có khả năng sẽ trực tiếp chặn lại, tiền thậm chí chưa tới được bạn. Giống như nền tảng đã giúp bạn thực hiện bước kiểm tra an toàn đầu tiên.

Nhưng có nguyên tắc bất di bất dịch: **Phải xác thực danh tính chính xác**

Trước khi nhận tiền, thông tin xác thực danh tính của bên gửi qua Alipay/WeChat phải hoàn toàn khớp với tên đăng ký trên nền tảng giao dịch.

Ngay cả một ký tự cũng không được sai lệch. Không khớp? Ngừng giao dịch ngay, đừng nương tay.

**Tóm lại một câu**

Việc đổi USDT ra tiền mặt, nếu chọn đúng công cụ sẽ tránh được 80% rắc rối. Ưu tiên Alipay, WeChat, cẩn thận với ngân hàng, so sánh danh tính là nguyên tắc cơ bản—đừng xem thường chuyện này.