Làm thế nào để sống sót trong đầu tư mã hóa: 5 chiến lược quản lý rủi ro bạn phải biết

Phương pháp quản lý rủi ro quyết định trực tiếp việc bạn đang kiếm tiền hay thua lỗ. Biến động của thị trường tiền điện tử khiến nhiều nhà đầu tư người mới gặp khó khăn, nhưng nếu bạn biết cách xây dựng hệ thống bảo vệ, bạn có thể kiểm soát rủi ro trong phạm vi có thể chấp nhận.

Tại sao đầu tư mã hóa cần quản lý rủi ro?

Mã hóa tiền tệ hiện là một trong những loại tài sản đầy thách thức nhất. Giá có thể tăng gấp đôi hoặc giảm một nửa chỉ trong vài giờ, các dự án có thể đột ngột sụp đổ, và công nghệ không phải ai cũng có thể hiểu. Những đặc điểm này có nghĩa là bạn không thể dựa vào vận may để đầu tư - phải có kế hoạch.

Quản lý rủi ro không phải là lựa chọn đầu tư an toàn, mà là xây dựng một hệ thống bảo vệ hoàn chỉnh. Hệ thống này áp dụng cho tất cả mọi người, cho dù bạn là một nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm hay chỉ mới bắt đầu.

4 phương pháp cơ bản để quản lý rủi ro

Trước khi thực hiện các chiến lược cụ thể, hãy hiểu 4 nguyên tắc cơ bản này:

Chấp nhận rủi ro: Đánh giá thiệt hại tiềm ẩn đủ nhỏ, không thực hiện các biện pháp bảo vệ để đầu tư trực tiếp

Chuyển giao rủi ro: Chuyển rủi ro cho bên thứ ba thông qua các sản phẩm phái sinh hoặc cách khác.

Tránh rủi ro: Hoàn toàn không đầu tư vào tài sản có rủi ro

Giảm rủi ro: Giảm ảnh hưởng tiêu cực thông qua đa dạng hóa, phòng ngừa, và các phương pháp khác.

Chiến lược 1: Quy tắc 1% - Quy tắc bảo toàn đơn giản nhất

Đây là phương pháp quản lý rủi ro cơ bản nhất: Lỗ từ một khoản đầu tư không vượt quá 1% tổng số dư tài khoản.

Giả sử bạn có 10.000 USD, theo quy tắc 1% đầu tư vào Bitcoin (BTC). Bạn có thể làm như sau:

Mua BTC trị giá 10.000 USD, đồng thời đặt lệnh dừng lỗ ở mức 9.900 USD. Nếu giá giảm xuống vị trí này thì sẽ tự động bán, lỗ chỉ có 100 USD (1%).

Hoặc thay đổi cách suy nghĩ: chỉ dùng 100 đô la mua Ethereum (ETH), ngay cả khi giảm xuống 0 cũng chỉ lỗ 1% tài khoản.

Chìa khóa của quy tắc 1% không nằm ở số tiền đầu tư, mà nằm ở số tiền rủi ro. Biến động mạnh mẽ của thị trường tiền điện tử khiến quy tắc này trở nên đặc biệt quan trọng đối với các nhà đầu tư. Nhiều người vì theo đuổi lợi nhuận khổng lồ mà bỏ qua nguyên tắc cơ bản này, cuối cùng một lần thất bại là mất tất cả.

Chiến lược 2: Dừng lỗ và chốt lời - Bảo hiểm tự động

Lệnh dừng lỗ tự động đóng vị trí khi giá giảm đến mức đã thiết lập, điều này giúp ngăn chặn việc thua lỗ tiếp tục mở rộng. Lệnh chốt lời thì ngược lại, tự động khóa lợi nhuận khi giá đạt đến mức mục tiêu.

Ưu điểm của hai công cụ này là:

Tự động thực hiện: Ngay cả khi bạn đang ngủ, cũng có thể bảo vệ vị thế của bạn. Bạn không cần phải theo dõi thị trường 24 giờ, vào những thời điểm quan trọng, hãy để cơ chế quyết định thay bạn.

Lập kế hoạch trước: Đặt giới hạn cho thua lỗ và lợi nhuận, thay vì hành động theo cảm xúc khi thị trường biến động mạnh.

Nhiều nhà giao dịch phát hiện ra rằng họ thường xuyên thua lỗ sau khi có lợi nhuận - chính vì không biết kịp thời chốt lời. Thị trường có thể đảo chiều bất cứ lúc nào, việc kiên trì thực hiện kế hoạch quan trọng hơn việc chờ đợi thời điểm hoàn hảo.

Chiến lược 3: Đa dạng hóa và phòng ngừa - Không để trứng trong một giỏ.

Đa dạng hóa có nghĩa là phân tán đầu tư vào các tài sản khác nhau. Bạn có thể cùng lúc nắm giữ nhiều loại mã hóa khác nhau, tham gia khai thác thanh khoản, cho vay và nhiều phương thức khác. Như vậy, ngay cả khi một dự án sụp đổ, tài khoản tổng thể của bạn cũng sẽ không bị tiêu diệt.

Hedging là một phương pháp chơi nâng cao hơn. Công cụ hedging phổ biến nhất là hợp đồng tương lai - nó cho phép bạn khóa giá tại một thời điểm trong tương lai.

Trường hợp thực tế: Bạn tin tưởng vào giá trị lâu dài của Bitcoin, nhưng lo lắng về khả năng giảm giá trong thời gian tới. Bạn có thể làm hai điều cùng một lúc:

• Giữ BTC trong giao dịch giao ngay
• Mở lệnh bán trong thị trường hợp đồng tương lai (cá cược giá giảm)

Nếu giá BTC thực sự giảm, lợi nhuận từ hợp đồng tương lai có thể bù đắp cho khoản lỗ từ giao dịch giao ngay. Ngược lại cũng vậy.

Trong thị trường tiền điện tử, sự đa dạng hóa quan trọng hơn nhiều so với thị trường tài chính truyền thống, vì sự biến động quá lớn. Đừng đặt tất cả vốn vào một loại tiền.

Chiến lược 4: Kế hoạch thoát rõ ràng - Quan trọng hơn cả việc vào lệnh

Có một chiến lược thoát hoàn chỉnh có thể ngăn bạn bị kiểm soát bởi lòng tham hoặc sự hoảng loạn. Một khi đã thiết lập kế hoạch, hãy kiên trì thực hiện.

Những lỗi thường gặp là: sau khi kiếm tiền bắt đầu trở nên nôn nóng, bỏ qua tín hiệu rủi ro, cuối cùng chỉ biết nhìn lợi nhuận bốc hơi. Sự nhiệt tình của cộng đồng và những phát ngôn của một số nhân vật có thể ảnh hưởng đến phán đoán của bạn.

Giải pháp rất đơn giản: sử dụng lệnh giới hạn để tự động thực hiện kế hoạch. Đặt mục tiêu lợi nhuận và điểm dừng lỗ, để hệ thống quyết định thay bạn. Như vậy bạn sẽ không bị cảm xúc chi phối vào những thời điểm quan trọng.

Chiến lược 5: Nghiên cứu độc lập (DYOR) - Đưa ra quyết định đầu tư thông minh

DYOR (Tự Nghiên Cứu) là công cụ quản lý rủi ro bị đánh giá thấp nhất. Trước khi đầu tư vào bất kỳ dự án nào, bạn phải hiểu sâu về:

• Giải pháp kỹ thuật và chất lượng mã
• Mô hình kinh tế token và kế hoạch phân phối
• Đội ngũ cốt lõi và nền tảng tài chính
• Lộ trình dự án và tiến triển thực tế
• Độ hoạt động của cộng đồng và xây dựng hệ sinh thái

Trên Internet, thông tin tràn lan, bất kỳ ai cũng có thể tuyên bố nắm giữ “tin tức nội bộ”. Bạn cần học cách phân biệt:

Phân biệt nguồn đáng tin cậy và tiếng ồn tiếp thị. Hiện tượng tuyên truyền giả mạo (Shilling) trong cộng đồng mã hóa rất phổ biến, một số dự án hoặc nhà đầu tư sẽ cố ý phát tán thông tin sai lệch. Suy nghĩ một cách phản biện, xác minh thông tin từ nhiều nguồn.

Dành thời gian nghiên cứu có thể giúp bạn tránh 99% các dự án rác. Điều này an toàn hơn nhiều so với việc phụ thuộc vào may mắn.

Tích hợp tất cả các chiến lược, xây dựng hệ thống phòng thủ của bạn

Năm chiến lược này kết hợp với nhau để形成 một khuôn khổ quản lý rủi ro hoàn chỉnh:

1% quy tắc đảm bảo tổn thất đơn lẻ có thể kiểm soát → Dừng lỗ / Chốt lời tự động thực hiện bảo vệ → Đa dạng hóa và phòng ngừa phân tán rủi ro → Kế hoạch rõ ràng ngăn chặn sự can thiệp của cảm xúc → Nghiên cứu đầy đủ lọc bỏ các dự án rác

Ngay cả khi chỉ áp dụng một vài trong số đó, tỷ lệ thành công của bạn trong việc đầu tư sẽ tăng lên đáng kể. Người mới có thể bắt đầu với những phương pháp đơn giản, sau đó nâng cấp dần lên các chiến lược phòng ngừa nâng cao.

Điều quan trọng là hình thành thói quen: Trước mỗi lần đầu tư, hãy tự hỏi mình 5 câu hỏi này để đảm bảo phương pháp quản lý rủi ro của bạn đủ vững chắc. Thị trường tiền điện tử đầy cơ hội, nhưng chỉ những người biết cách bảo vệ bản thân mới có thể sống đủ lâu để nhìn thấy chiến thắng cuối cùng.