如何保护加密投资组合：五种经过验证的方法

交易和投资加密货币不仅仅是追求利润。这是一个在赚取机会和控制潜在损失之间不断平衡的过程。风险管理成为那些认真对待自己投资组合的人的关键技能。

加密货币市场具有极端的波动性：价格可能在短短几个小时内崩溃，项目失去投资者的支持，而技术风险始终是一个持续的威胁。这就是为什么即使对于经验丰富的交易者，理解投资组合管理中的各种风险也是至关重要的。

四种风险管理的方法

在进入具体策略之前，需要确定基本方法：

风险管理 — 有意识地决定投资，认为潜在的损失是可以接受的。

风险管理 — 吸引第三方 ( 通常通过保险或合同 ) 来保护免受损失。

避免 — 放弃被认为过于风险的资产。

最小化 — 通过投资组合的多样化和其他保护工具降低风险。

选定的方法决定了您接下来将采取哪些具体策略。

策略 1：一个百分点规则

本质很简单：每笔交易时，风险不超过总资本的1%。

如果您有$10 000的投资，则单笔交易的最大风险为$100。这可以通过几种方式实现：

方案一：用全部资金购买BTC，并在$9900设置止损。当订单触发时，损失将正好为1%。

第二种选择：在$100 购买ETH，不设置止损。即使价格跌至零，损失也将保持在投资组合的1%以内。

加密市场的波动性使得这个规则尤为重要。新手们常常犯错误——把所有资金都投入，希望获得丰厚的回报，却在第一次下跌时失去一切。1%的规则是一种拯救资本的纪律。

策略 2：止损和获利了结

止损是指在达到特定价格时自动出售的订单。它设置在当前价格以下，并在价格下跌时触发，以防止进一步的损失。

止盈单的作用相反：它在预先设定的水平上以盈利的方式平仓。

这两个工具都是自动运行的，这在夜间交易或价格剧烈波动时非常重要。您无需 24/7 坐在屏幕前——订单会在合适的时刻自动执行。

心理时刻：许多交易者在最关键的时刻设定这些限制时犯错(，当市场出现剧烈波动时)。相反，提前确定水平，在冷静时刻，当你可以理性评估自己对损失和收益的准备时。

策略 3：通过衍生工具进行多样化和保护

投资组合的多样化 是降低风险的最可靠方法之一。与其将所有资金投入一个资产，不如将资金分散在不同的币、代币以及流动性提供和借贷等策略之间。

更高级的水平是对冲。这是一种为保险而开设相反头寸。例如，如果您预计BTC价格会下跌，可以通过期货合约开设一个空头头寸。

假设今天比特币的交易水平是$20 000。您以这个价格签订了一份三个月后到期的BTC卖空期货合约。如果三个月后价格真的跌到$15 000，您的期货头寸将带来利润。在这类合约的结算中，实际上并不会发送加密货币——另一方只是将差额($5 000转给您，在我们的例子中是)。

对于加密市场来说，分散投资尤其关键，因为这里的波动性远高于传统金融市场。

策略 4：提前制定的退出计划

拥有明确的退出计划是一个简单但强大的工具。提前确定在什么条件下您将以盈利或亏损的方式平仓。

许多交易者的问题在于：他们获得了利润，但却不去锁定收益，而是继续持有头寸，期待更大的涨幅。然后市场反转，利润蒸发，他们却陷入亏损。情绪、社区的喧嚣和大众的FOMO常常破坏理性的分析。

限价单解决了这个问题：它们会在设定价格自动触发，按照您的计划执行，无论情绪状态如何。

策略 5：投资前的自我研究

DYOR (自己做研究) — 不仅仅是一个缩写，而是一个至关重要的原则。在投资任何代币、硬币或项目之前，请进行自己的调查。

研究:

• 技术文档 (whitepaper) 和项目架构
• 代币经济学和币的分配
• 合作伙伴和开发团队
• 路线图和发展历史
• 基本数据和使用案例

记住：虚假信息以光速传播，而在互联网上，每个人都可以将观点伪装成事实。加密洗钱是一种常见现象，项目或影响者故意传播广告或虚假新闻。

使用经过验证的来源，交叉检查数据，不要依赖单一观点。投资组合管理中的各种风险往往隐藏在信息噪声中——要保持批判性。

结论：综合安全管理方法

五种描述的策略涵盖了投资组合保护的主要方面。即使应用基本方法——1%规则、止损和多元化——也会显著降低您的风险。

经验丰富的交易者可以将这些方法与更复杂的工具相结合，如通过期货对冲或复杂的衍生合同。关键是不要将风险管理视为盈利的障碍，而是作为投资者长期和稳定发展的基础。

负责任的交易正是从承认控制损失与最大化收益同等重要开始的。