Thị trường tiền mã hóa giảm giá: 7 chiến lược đối phó giúp bạn vượt qua mùa đông lạnh lẽo

Thị trường tiền điện tử, giống như bất kỳ thị trường tài chính nào, có một chu kỳ mở rộng và thu hẹp theo chu kỳ. Những biến động thị trường này bắt nguồn từ sự tương tác phức tạp của các yếu tố - tâm lý nhà đầu tư, tiến bộ công nghệ, thay đổi chính sách quy định và xu hướng kinh tế vĩ mô. Khi hệ sinh thái tiền điện tử trưởng thành, việc nắm bắt các mô hình chu kỳ này và thực hiện các điều chỉnh cho phù hợp ngày càng trở nên quan trọng.

Thị trường gấu thường có nghĩa là giá giảm, bi quan thị trường lan rộng và các nhà giao dịch trở nên thận trọng. Những giai đoạn này có thể ảnh hưởng đến cuộc sống của bạn theo nhiều cách - bạn có thể buộc phải đóng các vị thế của mình để trang trải chi phí hàng ngày hoặc bạn có thể cần phải đánh giá lại khả năng chấp nhận rủi ro của mình. Bài viết này sẽ đi sâu vào 7 chiến lược chính để giúp bạn bảo vệ vốn của mình và nắm bắt cơ hội trong thị trường gấu tiền điện tử.

Hiểu định nghĩa thực sự của thị trường gấu tiền điện tử

Tài chính truyền thống định nghĩa thị trường gấu là mức giảm giá hơn 20%. Nhưng sự biến động của thị trường tiền điện tử vượt xa tiêu chuẩn này - đã có sự sụt giảm thường xuyên 90% trong lịch sử. Do đó, thị trường gấu tiền điện tử được định nghĩa chính xác hơn là giai đoạn niềm tin thị trường thấp, giá giảm và cung áp đảo nhu cầu, thường đi kèm với hoạt động kinh tế chậm lại.

“Mùa đông tiền điện tử” từ tháng 12 năm 2017 đến tháng 6 năm 2019 là một trường hợp điển hình. Trong chu kỳ đó, Bitcoin (BTC) đã giảm từ 20.000 đô la xuống còn 3.200 đô la. Việc điều chỉnh độ sâu này xảy ra khoảng bốn năm một lần và thường kéo dài hơn một năm. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải lập kế hoạch trước cho các chiến lược thích ứng với các giai đoạn thị trường khác nhau.

7 chiến lược thực tế để vượt qua thị trường gấu

Bước 1: Nắm giữ dài hạn (HODL)

HODL xuất phát từ một meme trên internet có tên “Hold On for Dear Life”. Đây không chỉ là một thuật ngữ giao dịch, mà còn là một triết lý đầu tư.

Một HODLer thực sự sẽ tuân thủ niềm tin rằng bất kể thị trường tăng và giảm như thế nào, bất kể câu chuyện thay đổi như thế nào, nắm giữ tài sản chất lượng cao là quyết định đúng đắn. Điều này phản ánh niềm tin sâu sắc vào tương lai của công nghệ tiền điện tử và ngành công nghiệp.

Khi nào áp dụng HODL? Nói một cách đơn giản - nếu bạn tin tưởng vào ngành. Cụ thể, điều này áp dụng nhiều nhất cho ba loại người: thứ nhất, các nhà đầu tư không thể thực hiện các chiến lược phức tạp như giao dịch trong ngày và bán khống; Thứ hai, có những người tin tưởng sâu sắc rằng tiền điện tử sẽ cách mạng hóa hệ thống tài chính; và thứ ba, các nhà giao dịch muốn tránh FOMO (sợ bỏ lỡ) và FUD (sợ hãi, không chắc chắn, nghi ngờ).

HODLing giúp bạn thoát khỏi tiếng ồn ngắn hạn và tập trung vào lợi nhuận dài hạn. Nếu khung thời gian đầu tư của bạn tính bằng năm thay vì ngày, đây là chiến lược của bạn.

Bước 2: Phương thức đầu tư cố định (DCA)

DCA (Trung bình chi phí đô la) là một cách tiếp cận cổ điển và áp lực thấp đối với thị trường. Ý tưởng cốt lõi rất đơn giản: đầu tư một số tiền cố định thường xuyên để đạt được lợi nhuận cao hơn theo thời gian đồng thời giảm căng thẳng cảm xúc.

Cái hay của phương pháp này là bạn liên tục tích lũy các vị thế cho dù thị trường có biến động đến đâu. Khi thị trường giảm, cùng một khoản tiền mua được nhiều tài sản hơn; Khi thị trường phục hồi, bạn đã xây dựng đủ các vị trí đáy. Điều này không chỉ làm giảm chi phí nắm giữ trung bình mà còn tránh áp lực về thời gian.

Việc triển khai DCA chỉ mất bốn bước:

1. Chọn tài sản mục tiêu (ví dụ: BTC)
2. Đặt số tiền đầu tư cố định (ví dụ: 100 đô la mỗi phiên)
3. Xác định chu kỳ đầu tư (ví dụ: mua vào thứ Hai hàng tuần)
4. Chọn một nền tảng giao dịch và ví an toàn

DCA đặc biệt thích hợp cho những người mới có ít kinh nghiệm thị trường hoặc những người không thể chịu được áp lực tâm lý. Nhưng ngay cả các nhà giao dịch có kinh nghiệm cũng thường sử dụng DCA như một phần bổ sung cho chiến lược cốt lõi của họ.

Bước 3: Xây dựng danh mục đầu tư đa dạng một cách cẩn thận

Đa dạng hóa là chìa khóa để giảm rủi ro và tăng lợi nhuận dài hạn. Bằng cách phân bổ giữa các tài sản khác nhau, bạn có thể hạn chế rủi ro của một vị thế duy nhất.

Xây dựng danh mục đầu tư theo nhiều khía cạnh:

Phân tán theo loại tài sản:

• Bitcoin (BTC): Là tài sản tiền điện tử lớn nhất tính theo vốn hóa thị trường, BTC đã trở thành một công cụ trú ẩn an toàn cho các nhà đầu tư tổ chức. Mặc dù mức tăng có thể không tích cực như các đồng tiền nhỏ, nhưng chúng tương đối ổn định trong thị trường gấu.
• Altcoin chính thống: Biến động nhiều hơn BTC, nhưng cũng có tiềm năng lợi nhuận cao hơn.
• Stablecoin: Stablecoin là “tiền mặt” trong thị trường gấu, được sử dụng để chờ đợi cơ hội hoặc tránh rủi ro.
• Token trường mới nổi: Chẳng hạn như Layer-2, DeFi và các token liên quan đến AI, cung cấp khả năng tiếp xúc đa dạng cho ngành.

Đa dạng hóa theo vốn hóa thị trường: Large Caps mang lại sự ổn định, trong khi Mid/Small Caps mang lại tiềm năng tăng trưởng. Tỷ lệ các đồng tiền lớn trong danh mục đầu tư càng cao thì độ biến động tổng thể càng thấp; Việc bao gồm nhiều đồng tiền nhỏ hơn làm tăng khả năng thu được lợi nhuận cực cao.

Phân tán theo đường ray: Xem xét các danh mục khác nhau như Proof of Work, Layer-1/Layer-2, Metaverse, Web3, GameFi, AI, v.v. Nhưng hãy cẩn thận - thị trường tiền điện tử tổng thể có xu hướng biến động theo cùng một hướng, vì vậy cần phải nghiên cứu mối tương quan giữa từng loại tiền tệ và thị trường rộng lớn hơn.

Các điểm thẩm định chính:

• Sách trắng: Hiểu logic cốt lõi của dự án và các vấn đề mà nó giải quyết
• Mã thông báo: Thiết kế token mạnh mẽ hỗ trợ tăng trưởng giá trị dài hạn
• Lịch sử giá: Quan sát xem có xu hướng tăng lành mạnh hay không và cảnh giác với mô hình “kéo và đập”

Bước 4: Sử dụng bán khống để kiếm lợi nhuận từ thị trường gấu

Bán khống là một cách độc đáo để kiếm tiền trên thị trường tiền điện tử. Bạn có thể vay tài sản để bán với giá cao và mua lại với giá thấp để kiếm chênh lệch.

Trong thị trường gấu, bán khống cho phép bạn kiếm lợi nhuận “ngược lại” – bạn kiếm tiền khi thị trường giảm. Tuy nhiên, đây là một chiến lược tiên tiến và cần được thực hiện một cách thận trọng. Cần sử dụng đòn bẩy một cách hợp lý và thiết lập các biện pháp kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt.

Bước 5: Chiến lược bảo hiểm rủi ro bảo vệ vị thế của bạn

Nếu bạn nắm giữ một lượng lớn tài sản tiền điện tử nhưng sợ giá giảm, phòng ngừa rủi ro là giải pháp. Một trường hợp đơn giản để phòng ngừa rủi ro là nếu bạn có 100.000 đô la BTC, bạn có thể bán khống hợp đồng tương lai BTC tương đương. Bằng cách này, mức độ tiếp xúc ròng của bạn bằng không, bất kể biến động giá. Chi phí duy nhất là phí giao dịch.

Các công cụ phòng ngừa rủi ro bao gồm hợp đồng tương lai và quyền chọn. Cả hai đều cho phép bạn mở các vị thế mua (mua) hoặc các vị thế bán (bán) để quản lý rủi ro chính xác.

Bước 6: Đặt lệnh mua giới hạn để mua đáy dưới cùng

Hầu hết các nhà giao dịch đều bỏ lỡ đáy hoàn hảo – bởi vì sự sụp đổ trong thị trường gấu thường xảy ra ngay lập tức và thị trường tiền điện tử hoạt động 24/7.

Nhưng bạn có thể đặt nhiều lệnh mua giới hạn ở mức giá rất thấp. Khi thị trường giảm xuống các mức này, lệnh sẽ tự động được thực hiện. Bằng cách này, bạn không cần phải theo dõi thị trường mọi lúc và bạn có thể mở một vị thế với mức chiết khấu đáng kể trong giai đoạn hoảng loạn.

Bước 7: Lệnh cắt lỗ để bảo vệ tiền gốc

Lệnh dừng là “bảo hiểm” của bạn. Khi giá giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định, nó sẽ tự động đóng một số hoặc tất cả các vị thế của bạn, khóa lỗ và ngăn ngừa thiệt hại thêm.

Lệnh cắt lỗ không chỉ dừng lỗ mà quan trọng hơn là kỷ luật – nó đảm bảo rằng bạn không bị chi phối bởi cảm xúc và đưa ra những quyết định phi lý. Dù là giao dịch hay đầu tư, các quy tắc rõ ràng có thể giúp bạn “sống lâu hơn”.

Lời khuyên sinh tồn bổ sung trong thị trường gấu

Chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất

Thị trường tiền điện tử rất không chắc chắn. Ngay cả khi bạn lắng nghe tất cả các lời khuyên và nghiên cứu đầy đủ, bạn vẫn có thể phải đối mặt với thua lỗ. Là một người mới, hãy bắt đầu từ quy mô nhỏ và xây dựng cảm giác thị trường và kỹ năng giao dịch.

Không ngừng học hỏi và quan sát thị trường

Theo dõi tin tức tiền điện tử, nghiên cứu dữ liệu trên chuỗi, quan sát hành vi “cá voi” và chú ý đến các quan điểm lớn của V. Nhưng hãy nhớ rằng ý kiến của người khác chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và quyết định cuối cùng là của bạn. Cập nhật các thay đổi về quy định để đảm bảo các khoản đầu tư của bạn tuân thủ các quy định của địa phương.

Nghiên cứu chuyên sâu dự án mục tiêu của bạn

Trước khi đầu tư, bạn phải đọc sách trắng, hiểu tokenomics và xem lại nền tảng của nhóm và các dự án trước đó. Đừng để bị lừa bởi những cơn sốt truyền thông xã hội hoặc lời hứa dự án.

Lưu trữ tài sản của bạn một cách an toàn

Có hai tùy chọn để lưu trữ tài sản tiền điện tử: ví nóng (tiện lợi nhưng rủi ro hơn) và ví lạnh/ví cứng (để bảo mật tốt hơn). Đối với những người nắm giữ lâu dài, ví cứng (ví dụ: Ledger, Trezor) là một lựa chọn thông minh hơn - chúng giữ khóa riêng tư ngoại tuyến, ngăn chặn tin tặc.

Xác định mục tiêu và đặt giới hạn rủi ro

Hãy tự hỏi bản thân trước khi đầu tư: Mục tiêu của tôi là gì? Tôi có thể chịu được tổn thất bao nhiêu? Khi thị trường bùng nổ, những mục tiêu đặt trước này có thể giúp bạn duy trì lý trí. Sử dụng các lệnh chốt lời và cắt lỗ để tự động hóa giao dịch thay vì cảm xúc.

Tổng kết

Thị trường gấu không phải là một khái niệm xa lạ đối với các nhà đầu tư có kinh nghiệm. Nếu bạn lập chiến lược đúng cách, bạn không chỉ có thể sống sót an toàn trong giai đoạn này mà thậm chí bạn có thể nắm giữ nhiều tài sản hơn bạn nghĩ. Với 7 chiến lược HODL, DCA, đa dạng hóa, bán khống, bảo hiểm rủi ro, lệnh giới hạn và lệnh cắt lỗ, cùng với quản lý rủi ro vững chắc, bạn có thể biến cuộc khủng hoảng thành cơ hội trong thời kỳ thoái lui theo chu kỳ của thị trường tiền điện tử.

Vấn đề là - thị trường gấu là một phép thử cho kỹ năng quản lý rủi ro của bạn. Nắm bắt cơ hội này để đặt nền móng cho chu kỳ tăng trưởng tài sản tiếp theo.