Bancos tradicionais europeus apostam em finanças on-chain: ABN AMRO obtém licença MiCAR, primeira transação de derivativos em blockchain realizada

A ABN AMRO, um banco neerlandês experiente, tomou novos passos no campo dos criptoativos. A sua subsidiária alemã, Hauck Aufhäuser Digital Custody, acaba de ser autorizada pelo Regulamento dos Mercados de Criptoativos da UE (MiCAR) a fornecer serviços de custódia e negociação de criptoativos a clientes institucionais sob um quadro regulatório unificado, e irá expandir-se gradualmente para outros países da UE no futuro.

Após a entrada oficial em vigor da MiCAR a 30 de dezembro de 2024, a ABN AMRO tornou-se a primeira instituição financeira tradicional a obter esta licença. Isto não é apenas um avanço na conformidade, mas, mais importante ainda, abre a porta ao sistema financeiro europeu e aos ativos digitais.

O que é ainda mais interessante é que a ABN AMRO concluiu recentemente a primeira transação transfronteiriça de balcão “Smart Derivatives Contract” (SDC) com o DZ BANK. A transação utilizou tecnologia blockchain para executar todo o ciclo de 10 dias, desde a liquidação, avaliação até à gestão de colaterais, tudo automaticamente concluído na cadeia. O lado do pagamento é liquidado instantaneamente através da SEPA, e depois os dados são transmitidos diretamente para o contrato inteligente – todo o processo esgota-se, o que não só reduz a complexidade operacional das transações de derivados OTC, como também suprime o risco da contraparte.

A ABN AMRO concluiu enfatizando que a chave para promover a inovação em ativos digitais e financeira na Europa é dupla: uma é a conformidade regulatória em vigor, e a outra é acompanhar a infraestrutura financeira on-chain. A ideia é clara – não por bolas de borda, mas por jogar novas manobras dentro do quadro das regras. As instituições financeiras tradicionais estão realmente a começar a levar esta questão a sério.