Les 7 principales stratégies pour gagner de l'argent en marché baissier : comment profiter des périodes de morosité du marché crypto

Les fluctuations cycliques du marché des actifs cryptographiques sont normales. Alternance de hausses et de baisses, rotation entre marché haussier et baissier, ces cycles de marché résultent de l’interaction de plusieurs facteurs — sentiment des investisseurs, progrès technologiques, changements dans la réglementation, et tendances macroéconomiques. Avec la maturation de l’écosystème crypto, comprendre ces cycles et ajuster en conséquence sa stratégie d’investissement devient de plus en plus crucial.

Que signifie réellement un marché baissier ?

Dans la finance traditionnelle, un marché baissier est défini par une baisse de plus de 20%. Mais dans le marché des cryptomonnaies, cela va bien au-delà — on voit souvent des chutes de 90%. Par conséquent, un marché baissier en crypto devrait être défini comme une phase prolongée : effondrement de la confiance du marché, baisse continue des prix, pression vendeuse supérieure à la demande d’achat. La ralentissement de l’activité économique et le refroidissement de l’enthousiasme pour le trading sont des caractéristiques typiques de cette période.

“L’hiver cryptographique” en est un excellent exemple. De décembre 2017 à juin 2019, le Bitcoin est passé de 20 000 $ à 3 200 $. En général, les marchés baissiers en crypto apparaissent environ tous les quatre ans et durent plus d’un an. C’est pourquoi il est essentiel de planifier à l’avance sa stratégie d’investissement et de se préparer à différents cycles de marché.

Restez calme en période de marché baissier

Lorsque la valeur d’un actif cryptographique affiche une perte à deux chiffres, il est très difficile de garder son sang-froid. Mais l’essentiel est d’avoir une perspective réaliste : prendre des mesures proactives pour protéger ses fonds et se préparer à une reprise du marché. Pour les investisseurs en difficulté, voici sept étapes à considérer sérieusement.

Stratégie 1 : La philosophie HODL

HODL vient d’une erreur de frappe — quelqu’un voulait écrire “hold” (garder), mais a tapé “hodl”, qui est devenu par la suite “Hold On for Dear Life” (Tiens bon pour la vie chère).

HODL n’est pas seulement une technique de trading, c’est une idéologie — une conviction ferme dans l’industrie crypto et ses technologies sous-jacentes, peu importe la volatilité du marché. Les HODLers conservent leurs actifs lors des marchés haussiers comme baissiers, sans se laisser influencer par les fluctuations à court terme.

Quand faut-il HODL ?

• Si vous ne pouvez pas faire du trading intraday, du trading à court terme ou des stratégies complexes, HODL est votre meilleur choix
• Si vous croyez que la cryptomonnaie va révolutionner la finance et qu’elle finira par remplacer le système financier traditionnel, HODL correspond parfaitement à votre conviction
• Cette stratégie vous aide à éviter le FOMO (peur de manquer) et le FUD (peur, incertitude, doute)

Le cœur de la stratégie HODL est de se concentrer sur la vision à long terme plutôt que sur les fluctuations quotidiennes. Pour un investisseur cherchant un rendement à long terme, c’est une stratégie idéale.

Stratégie 2 : L’investissement périodique fixe(DCA)

La méthode d’investissement périodique fixe est une approche éprouvée, utilisée aussi bien dans la finance traditionnelle que dans la crypto. En gros, cela consiste à investir une somme fixe à intervalles réguliers, ce qui permet de :

• Obtenir des rendements potentiellement plus élevés avec le temps
• Économiser du temps sur la recherche et la prise de décision
• Réduire la stress psychologique

En achetant régulièrement ses actifs préférés, on augmente automatiquement la taille de son portefeuille, peu importe ce que fait le marché. Cette méthode est particulièrement efficace en période de marché baissier — vous achetez plus à bas prix et diversifiez votre risque de chute.

Étapes pour mettre en œuvre le DCA :

1. Choisissez les cryptos dans lesquelles investir
2. Définissez un montant fixe d’investissement (par exemple 100 $ à chaque fois)
3. Déterminez la fréquence d’achat (par exemple tous les lundi pour Bitcoin)
4. Sélectionnez une plateforme fiable et un portefeuille sécurisé

Les économistes recommandent particulièrement cette méthode aux débutants, car le DCA permet d’acheter automatiquement quand le marché baisse et que les actifs sont moins chers — à condition de respecter le plan. Mais le DCA n’est pas réservé aux novices, les traders expérimentés l’utilisent aussi comme une tactique stratégique.

Stratégie 3 : Diversification du portefeuille

Un portefeuille équilibré est la base du succès en investissement crypto. En répartissant ses investissements sur plusieurs actifs, on peut :

• Réduire l’exposition au risque
• Augmenter ses chances de succès à long terme
• Limiter la dépendance à un seul marché ou actif

Les dimensions de la diversification incluent :

Par type d’actif :

• Bitcoin : BTC s’est imposé comme la “valeur refuge” dans le monde crypto, avec un intérêt accru des investisseurs institutionnels et une offre limitée. Bien que BTC soit le moteur du marché, ses gains peuvent être moins explosifs que ceux de petites altcoins. En période baissière, détenir du BTC permet d’éviter une volatilité excessive.
• Tokens alternatifs : Plus risqués, mais avec un potentiel de rendement plus élevé. Cela inclut les tokens blockchain, les tokens de projets, les memecoins, etc.
• Stablecoins : Utilisés comme outils de gestion du risque, en attendant des opportunités ou lors de corrections.
• NFT : Bien que toujours considérés comme un investissement non traditionnel, ils offrent une porte d’entrée vers le métaverse, GameFi, l’art numérique, et d’autres écosystèmes crypto.

Par capitalisation : Les projets peuvent être classés en grande, moyenne, petite et micro-cap. Il n’y a pas de répartition optimale unique — cela dépend de votre tolérance au risque et de vos objectifs de rendement. Les grandes capitalisations offrent plus de stabilité mais une croissance plus lente, tandis que les petites peuvent atteindre 100x mais avec une volatilité accrue.

Quoi qu’il en soit, une analyse approfondie des projets est essentielle. Il faut étudier :

• Whitepapers : comprendre la proposition de valeur
• Tokenomics : un modèle économique solide garantit la valeur à long terme, incite les premiers utilisateurs, et limite l’inflation
• Historique des prix : repérer des tendances de croissance continue, tout en restant vigilant face aux manipulations de marché

Par secteur : Comme dans la finance traditionnelle, les actifs crypto peuvent être classés par secteur — DEX(échanges décentralisés, solutions Layer-1/Layer-2, DeFi, applications santé, tokenisation immobilière, etc.

La diversification est particulièrement bénéfique pour les débutants, leur permettant d’accéder à un marché en pleine croissance tout en limitant leur exposition à la volatilité.

Stratégie 4 : Trading à découvert

Une autre façon de profiter d’un marché baissier est le short selling. Cela consiste à emprunter des actifs crypto, à les vendre immédiatement, puis à les racheter à un prix inférieur lorsque le marché baisse. En gros, c’est parier sur la chute du prix.

Le short permet de profiter de la baisse du marché, en utilisant pleinement la tendance à la baisse. Mais attention : c’est une stratégie avancée, complexe, et à utiliser avec prudence. Si vous êtes intéressé par le short, il est conseillé d’étudier en profondeur cette technique.

Stratégie 5 : Hedging (couverture)

Le hedging est un outil efficace pour limiter les pertes potentielles en période de marché baissier. Vous pouvez utiliser des dérivés pour contrebalancer vos positions principales.

Par exemple, si vous détenez pour 50 000 $ de Bitcoin, vous pouvez ouvrir une position short équivalente en futures. Ainsi, peu importe la chute du prix spot, votre exposition globale est protégée — le seul coût étant les frais de transaction.

Toute personne souhaitant réduire le risque de volatilité du marché crypto peut en bénéficier. Les traders utilisent souvent des contrats à terme et des options pour couvrir leurs positions :

• Futures et options : permettent d’établir des positions longues (bullish) ou courtes (bearish)
• Deux outils permettant d’acheter ou vendre un actif à une date et un prix donnés.

Stratégie 6 : Placer des ordres limités d’achat

Une technique courante chez les traders expérimentés est de placer des ordres limités à des prix très bas.

Pourquoi faire ? Parce que la majorité des traders ne peuvent pas repérer le vrai fond du marché, surtout que le marché crypto fonctionne 24/7 et que la chute peut être instantanée. En plaçant plusieurs ordres d’achat à des prix très faibles, vous avez une chance d’acquérir des actifs à un prix bien inférieur — presque sans coût.

Stratégie 7 : Utiliser des ordres stop-loss

Les ordres stop-loss sont une “filet de sécurité” pour votre investissement initial. Lorsqu’un prix atteint un certain seuil ou que la situation se détériore, l’ordre stop-loss se déclenche automatiquement pour clôturer la position.

Les avantages :

• Maintenir une discipline de trading, éviter les décisions impulsives
• Définir clairement les points d’entrée et de sortie
• Simplifier la gestion du portefeuille
• Éviter de rester bloqué dans une position perdante pendant des années

Les ordres stop-loss peuvent être exécutés en marché ou en limite, pour s’assurer de ne pas être piégé.

Conseils supplémentaires pour investir en marché baissier

Outre ces stratégies, voici quelques vérités éternelles à garder en tête :

Ne jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre

Le marché crypto est notoirement imprévisible. Même en faisant tout parfaitement, il y a toujours un risque de perte. Si vous êtes débutant, commencez petit, observez le marché, et familiarisez-vous avec l’interface.

Restez informé et préparez-vous pour le prochain cycle

Suivez l’actualité crypto, étudiez les tendances, écoutez les influenceurs et les “whales”. Mais ne vous contentez pas d’observer — pensez par vous-même, basez vos décisions sur des données. Surveillez aussi la réglementation pour rester conforme.

Faites votre due diligence

Étudiez les whitepapers, la tokenomics, la crédibilité de l’équipe, et l’historique des projets. Comprenez la vision et la philosophie de chaque projet. Évitez d’investir sur des impulsions ou du hype — un projet doit avoir une mission claire pour réussir.

Stockez vos actifs en toute sécurité

Choisissez la méthode de stockage la plus sûre selon votre usage. Les wallets hardware (cold wallets) offrent la sécurité maximale en stockant hors ligne vos clés privées, bien plus que les hot wallets. Ledger et Trezor sont des choix reconnus.

Fixez-vous des objectifs réalistes et évaluez votre tolérance au risque

Souvenez-vous de vos objectifs initiaux. Dans un marché en constante évolution, il est facile de se laisser emporter par l’euphorie des réseaux sociaux. Si vous doutez du potentiel à long terme d’un actif, il est peut-être temps de réévaluer votre stratégie et de prendre des profits ou de réorienter votre portefeuille. Utilisez des ordres take-profit et stop-loss pour rester rationnel et laisser l’algorithme, pas l’émotion, guider vos trades.

En résumé

Le marché baissier est une réalité pour les investisseurs expérimentés. Si vous appliquez une stratégie adaptée, en utilisant ces méthodes, vous pouvez sortir indemne de cette période difficile, voire en profiter pour accumuler davantage d’actifs cryptographiques.

Ce guide vise à vous transmettre une vision complète pour faire face à un marché baissier crypto. Ces stratégies vous aideront à traverser les moments les plus pessimistes, voire à en tirer profit. La période de marché baissier est une excellente école de gestion des risques — apprendre à profiter de la baisse, c’est maîtriser l’art de l’investissement réussi.

Rappelez-vous : que ce soit HODL, DCA, diversification, hedging ou short, chaque outil a sa place. L’essentiel est de les utiliser avec souplesse selon votre situation, pour être en position favorable lors du prochain marché haussier.