ليس الجميع بحاجة إلى مستشار مالي — لكن بعض الأشخاص بالتأكيد يحتاجون إليه. مع اقترابنا من عام 2026، من المفيد معرفة أي المعسكرين تنتمي إليه.

بعض الأشخاص يزدهرون في إدارة استثماراتهم بمفردهم. لديهم انضباط قوي، ومعرفة كافية لاتخاذ قرارات مستنيرة، وبصراحة لا يمانعون في القيام بالعمل الشاق. آخرون؟ سيكون من الأفضل لهم الحصول على إرشاد مهني.

إليك الأمر: الأمر يعتمد حقًا على وضعك. هل لديك محفظة معقدة تحتوي على مصادر دخل متعددة؟ ترث أصولًا؟ تخطط للتقاعد لكنك غير متأكد من الخطوات؟ هذا هو الوقت الذي يكون فيه وجود شخص في جانبك منطقيًا.

ثم هناك من لديهم أوضاع مالية بسيطة — راتب منتظم، مدخرات أساسية، أهداف واضحة. قد يكون قالب خطة مالية متين كل ما يحتاجونه. لا حاجة لدفع مقابل النصيحة إذا كنت تستطيع التعامل معها بنفسك.

المفتاح هو أن تكون صادقًا بشأن قدراتك والتزامك الزمني. كما أن حيازات العملات المشفرة تضيف طبقة أخرى — معرفة كيفية إدارتها بكفاءة من حيث الضرائب أصبح أكثر أهمية من أي وقت مضى مع اقتراب العام الجديد.