Muitos colegas que estão a começar no mundo das criptomoedas sentem-se tanto interessados quanto receosos em relação à gestão de DeFi, principalmente porque acham as operações complicadas e os riscos difíceis de controlar. Na verdade, atualmente há vários protocolos DeFi que estão a pensar em como reduzir a barreira de entrada, para que pessoas comuns também possam participar. Tomemos como exemplo um protocolo BNBFi de topo, que lançou uma estratégia de arbitragem USD1 bastante interessante, com uma lógica muito simples — basta seguir três passos para obter uma rentabilidade de cerca de 18% de arbitragem de forma estável.

Este protocolo em si já possui um tamanho considerável, tendo atingido um pico de TVL de mais de 4,3 mil milhões de dólares. A sua estrutura é bastante simples, integrando staking de liquidez, créditos de garantias (CDP) e funções de empréstimo, e quem já usou diz que a experiência é bastante fluida.

Qual é o núcleo da operação? Primeiro, é preciso preparar uma garantia e uma carteira. Para iniciantes, é mais seguro escolher criptomoedas de alta liquidez e volatilidade relativamente moderada, como BTCB ou BNB. Depois, descarregue uma carteira Web3 como MetaMask ou Trust Wallet, transfira os ativos para lá e assegure-se de estar na rede BNB Chain. Este passo é crucial — não transfira para a rede errada, caso contrário, os ativos podem ser perdidos.

O segundo passo é usar esse protocolo para colocar os ativos como garantia e, em seguida, emprestar o stablecoin USD1. Acesse o site oficial do protocolo, conecte a carteira, autorize a operação, escolha na lista de ativos a moeda que deseja garantir, insira a quantidade — recomenda-se que os iniciantes comecem com valores pequenos, pois o sistema informará automaticamente quanto podem emprestar em USD1 (a taxa de garantia mínima é de 150%). A taxa de empréstimo é de 1%, e após confirmar, basta clicar em "Emprestar" e aguardar a confirmação na blockchain. Mas há um detalhe: é melhor que os iniciantes mantenham a taxa de garantia acima de 180%, para ter uma margem de segurança contra oscilações de preço.

O terceiro passo é transferir o USD1 emprestado através de uma ponte cross-chain para a conta de uma exchange de topo, e depois depositar na área de gestão financeira deles para escolher produtos de investimento flexíveis em USD1, com uma taxa de retorno anual de cerca de 20%. Basta clicar em "Subscrição" para bloquear os lucros, e o resto é com o sistema. Quando os lucros entrarem, descontando 1% de custos de empréstimo, o seu retorno líquido ficará em torno de 18%.

Para ser sincero, a maior preocupação de quem é iniciante com essa estratégia é: "Haverá risco?" Com base no mecanismo de garantia excessiva desse protocolo e no volume de 4,3 mil milhões de dólares, a segurança dos fundos é relativamente garantida. Além disso, a equipe oferece documentação detalhada e suporte ao cliente, para que pessoas sem experiência possam seguir o processo passo a passo.