RÉGLEMENTATION | Le régulateur sud-africain, la FSCA, poursuit 30 entreprises crypto opérant sans licence

L’Autorité de conduite du secteur financier (FSCA) d’Afrique du Sud mène actuellement 30 enquêtes sur des services financiers liés aux cryptomonnaies non autorisés dans le pays.

Ceci ressort du dernier rapport sur les mesures réglementaires de l’organisation, qui détaille les dispositions mises en place afin de permettre aux entreprises crypto d’opérer en toute sécurité.

« La division de l’application de la loi a mis en place une équipe d’enquête chargée de traiter spécifiquement les personnes ou entités qui n’ont pas demandé de licence ou dont les demandes de licence ont été rejetées, et qui fournissent des services financiers liés aux crypto-actifs de manière illégale. Actuellement, 30 dossiers sont en cours d’enquête, » indique le rapport.

« Dans l’intérêt de la protection du public et pour soutenir l’équité dans le secteur, la FSCA agira de manière décisive contre les CASP illégaux. La FSCA rendra public le résultat de ses enquêtes et publiera des avertissements si elle découvre des activités crypto non enregistrées. »

Le régulateur, qui a récemment approuvé 63 demandes de licence supplémentaires, portant ainsi le nombre total de CASP licenciés en Afrique du Sud à 138, a noté que les plateformes d’échange crypto du pays facilitent également des escroqueries, des fraudeurs utilisant plusieurs comptes ouverts auprès de banques et de plateformes crypto dans le cadre de leurs activités frauduleuses afin d’éviter d’être détectés.

« Les clients se voient souvent proposer des rendements irréalistes, parfois en quelques heures après l’investissement. Les fraudeurs partagent de faux avis positifs et des captures d’écran fabriquées de rendements dans ces groupes. Ils affichent des modes de vie luxueux sur les réseaux sociaux et demandent fréquemment des fonds supplémentaires pour traiter les retraits. »

Le régulateur note que les clients financiers du pays sont exposés à des technologies de plus en plus sophistiquées utilisées par les fraudeurs.

« Avec l’avènement de l’intelligence artificielle et le développement rapide des logiciels, la FSCA a observé une recrudescence des escroqueries de type deepfake. Les fraudeurs utilisent l’IA et d’autres technologies pour créer des vidéos, images, contenus audio ou textes fabriqués de haute qualité imitant des personnalités publiques et des chefs d’entreprise à succès pour promouvoir des arnaques. »

En avril 2024, comme rapporté par BitKE, la FSCA a ouvert une enquête sur la plateforme de trading en ligne BanxSo, pour « possibles violations des lois du secteur financier », notamment pour avoir utilisé de manière trompeuse des images de personnalités d’affaires reconnues telles que les milliardaires Elon Musk et Patrice Motsepe dans ses efforts publicitaires et promotionnels.

En plus des services financiers non autorisés liés aux crypto-actifs, d’autres domaines de risque accru pour les clients financiers en Afrique du Sud incluent :

• Non-respect de la réglementation anti-blanchiment d’argent
• Activités non autorisées de fournisseurs de dérivés de gré à gré
• Copy trading et signaux

Selon la réglementation crypto en vigueur, les entités poursuivant leurs opérations sans demande d’enregistrement risquent une amende pouvant aller jusqu’à 10 millions de rands ou même une condamnation pénale et une peine de prison pouvant aller jusqu’à 10 ans. Le régulateur est également prêt à fermer les entreprises non conformes.

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