Xây dựng danh mục đa dạng: Ba ông lớn cổ tức của Canada đáng để bạn chú ý

Tại sao Cổ phiếu Canada xứng đáng có chỗ trong Chiến lược Đầu tư của bạn

Nhiều nhà đầu tư tập trung chủ yếu vào cổ phiếu Mỹ, điều này tạo ra rủi ro tập trung về địa lý đáng kể. Mở rộng tầm nhìn đầu tư của bạn để bao gồm các công ty Canada chất lượng có thể cung cấp sự đa dạng hóa ý nghĩa mà không yêu cầu bạn phải mạo hiểm vào thị trường lạ lẫm. Cảnh quan thị trường Bắc Mỹ mang lại nhiều cơ hội hấp dẫn, đặc biệt là trong số các cổ phiếu trả cổ tức có nền tảng hoạt động vững chắc và lợi nhuận tiền mặt hấp dẫn.

Các công ty Canada niêm yết trên các sàn giao dịch Mỹ cung cấp một điểm vào dễ dàng để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Trong số các lựa chọn hấp dẫn nhất là ba doanh nghiệp kết hợp đặc tính phòng thủ với hồ sơ lợi suất ấn tượng, khiến chúng trở thành các ứng cử viên xứng đáng cho các nhà đầu tư dài hạn mua và giữ.

Tam giác Thu nhập: So sánh Ba Nhà lãnh đạo Cổ tức Canada

Cơ hội đầu tư của ba công ty Canada này trải dài trên các ngành khác nhau, nhưng chúng có điểm chung: khả năng duy trì cổ tức xuất sắc được hỗ trợ bởi khả năng tạo dòng tiền ổn định.

Bank of Nova Scotia (NYSE: BNS) mang lại lợi suất cổ tức 4,2%—cao hơn đáng kể so với trung bình 2,5% của các ngân hàng Mỹ. Brookfield Renewable Partners (NYSE: BEP) cung cấp 5,3% cho các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với quá trình chuyển đổi năng lượng sạch. Enbridge (NYSE: ENB) kết thúc bộ ba với lợi suất ấn tượng 5,8%, được hỗ trợ bởi dòng tiền từ hạ tầng.

Đối với các nhà đầu tư sẵn sàng phân bổ 1.000 đô la, đây là cơ hội để thiết lập các vị thế ý nghĩa trên ba mô hình kinh doanh khác nhau trong khi thu về lợi suất vượt xa trung bình thị trường Mỹ điển hình.

Bank of Nova Scotia: Câu chuyện chuyển đổi tài chính

Scotiabank, như thường gọi, nằm trong số các tổ chức ngân hàng lớn nhất của Canada. Khung pháp lý của Canada—được đặc trưng bởi sự giám sát thận trọng và yêu cầu vốn nghiêm ngặt—đã định vị hiệu quả các ngân hàng lớn của quốc gia trên nền tảng hoạt động vững chắc. Lợi thế cấu trúc này chuyển thành rủi ro ngân hàng thấp hơn so với nhiều đối thủ Mỹ.

Hồ sơ lợi suất hiện tại của ngân hàng phản ánh một giai đoạn tái định vị chiến lược. Trong nhiều năm, ban quản lý theo đuổi các cơ hội tăng trưởng ở Trung và Nam Mỹ trong khi các đối thủ cạnh tranh tập trung vào thị trường Mỹ. Chiến lược đó đã không đạt hiệu quả, khiến cổ phiếu bị tụt lại so với các đối thủ. Hiện tại, công ty đã thay đổi hướng đi, thoái vốn khỏi các thị trường kém hiệu quả và tập trung nỗ lực vào hành lang thương mại Mexico-Mỹ-Canada.

Các động thái chiến lược gần đây—bao gồm việc mua khoảng 15% của KeyCorp—cho thấy tiến bộ rõ ràng hướng tới cải thiện hoạt động. Ngân hàng đã duy trì các khoản cổ tức liên tục kể từ năm 1833, nhấn mạnh tính lâu dài và khả năng chống chịu của chương trình phân phối lợi nhuận của mình.

Với 1.000 đô la đầu tư ở mức giá hiện tại, bạn sẽ mua được khoảng 13 cổ phiếu của tổ chức tài chính đang trong giai đoạn phục hồi này. Đối với các nhà đầu tư thoải mái với rủi ro vừa phải để đổi lấy lợi suất 4,2% và khả năng tăng giá vốn từ câu chuyện chuyển đổi, BNS mang lại một cơ hội hấp dẫn.

Brookfield Renewable: Vị trí cho hàng thập kỷ tăng trưởng

Cảnh quan năng lượng toàn cầu đang trải qua một cuộc chuyển đổi thế hệ hướng tới các nguồn năng lượng sạch hơn. Trong khi các nhà vận động thúc đẩy quá trình chuyển đổi nhanh chóng, thực tế cho thấy quá trình này sẽ diễn ra trong nhiều thập kỷ, đòi hỏi đầu tư lớn vào hạ tầng năng lượng tái tạo.

Brookfield Renewable Partners hoạt động trên toàn bộ phổ các nguồn năng lượng hiện đại—các nhà máy thủy điện, hệ thống năng lượng mặt trời, trang trại gió, hệ thống lưu trữ năng lượng và các tài sản hạt nhân. Phương pháp đa dạng này giúp liên doanh hưởng lợi từ việc mở rộng xây dựng năng lượng sạch bất kể công nghệ nào chiếm ưu thế.

Cấu trúc liên doanh (khác biệt so với phiên bản công ty Brookfield Renewable Corporation tại NYSE: BEPC), mang lại lợi suất 5,3%. Hai thực thể hoạt động giống hệt nhau về tài sản và chính sách cổ tức; điểm khác biệt chính nằm ở nhu cầu của nhà đầu tư, với vốn đầu tư tổ chức ưa chuộng cấu trúc công ty do các hạn chế sở hữu đối với các liên doanh.

Một đặc điểm nổi bật của khoản đầu tư này là lịch sử tăng phân phối hàng năm kéo dài hơn một thập kỷ. Ban quản lý đã cam kết thúc đẩy tăng phân phối với tốc độ 5% đến 9% hàng năm trong tương lai. Sự kết hợp này—lợi suất hiện tại cộng với tăng trưởng lãi kép—tạo ra hồ sơ lợi nhuận tổng hấp dẫn cho các nhà đầu tư kiên nhẫn.

Một khoản phân bổ 1.000 đô la mua khoảng 36 đơn vị liên doanh, thiết lập một vị thế ý nghĩa trong hạ tầng năng lượng sạch với sự tăng trưởng phân phối tích hợp.

Enbridge: Hạ tầng năng lượng với chiến lược đa dạng hóa có chủ đích

Enbridge vận hành một trong những mạng lưới trung gian lớn nhất Bắc Mỹ đồng thời sở hữu các tiện ích khí tự nhiên được điều chỉnh và các tài sản năng lượng tái tạo bao gồm các hệ thống gió ngoài khơi. Danh mục đầu tư có vẻ đa dạng này phản ánh một chiến lược có chủ đích: cung cấp năng lượng đáng tin cậy trong quá trình chuyển đổi từ các nguồn carbon nặng sang các nguồn sạch hơn.

Lợi thế cấu trúc của mô hình kinh doanh nằm ở vai trò thu phí của nó trong ngành năng lượng. Enbridge thu phí sử dụng hạ tầng thay vì phải đối mặt với rủi ro giá hàng hóa. Điều này giúp giảm thiểu tác động của các thị trường dầu mỏ và khí tự nhiên biến động đến khả năng tài chính của công ty để duy trì cổ tức 5,8%—một trong những lợi suất cao nhất hiện có.

Lịch sử cổ tức nhấn mạnh sự tự tin của ban quản lý: 30 năm liên tiếp tăng trưởng hàng năm. Hồ sơ này phản ánh cả khả năng chống chịu của doanh nghiệp nền tảng và cam kết rõ ràng đối với lợi ích cổ đông.

Mỗi 1.000 đô la đầu tư sẽ mua được khoảng 21 cổ phiếu. Đối với các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với ngành năng lượng trong khi ưu tiên sự ổn định của cổ tức và lợi suất, Enbridge cung cấp một khung phòng thủ tương đối, không yêu cầu dự đoán biến động giá hàng hóa.

Lý do để đa dạng hóa địa lý trong Danh mục của bạn

Ba cổ phiếu Canada—bao gồm ngân hàng, năng lượng tái tạo và hạ tầng năng lượng—mỗi cái đều mang lại lợi thế riêng biệt trong khi duy trì các đặc tính an toàn hấp dẫn các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.

Những công ty này chứng minh rằng việc đa dạng hóa ngoài biên giới Mỹ không đòi hỏi các chiến lược phức tạp hay thị trường lạ lẫm. Đối với các nhà đầu tư sẵn sàng mở rộng phạm vi địa lý của mình với các doanh nghiệp chất lượng, trả cổ tức đều đặn, ba nhà lãnh đạo Canada này cung cấp một điểm vào hiệu quả kết hợp lợi suất cạnh tranh với rủi ro hợp lý.

Việc phân bổ 1.000 đô la qua Bank of Nova Scotia, Brookfield Renewable Partners hoặc Enbridge cung cấp một phương pháp thực tế để xây dựng một danh mục toàn cầu cân đối hơn mà không bỏ qua khả năng tiếp cận các chứng khoán niêm yết tại Mỹ.