Soudainement, vous recevez un appel, de l'autre côté on vous dit être un service de police, que votre carte bancaire est impliquée dans une affaire de blanchiment d'argent, et qu'il faut vérifier immédiatement vos transactions. Même après des années dans le monde des cryptomonnaies, cette situation vous serre le cœur à 80 %.

Mais le point clé est : ne pas perdre la tête. Plus vous êtes effrayé, plus vous risquez de parler à tort et à travers, ce qui pourrait vous causer des ennuis. En réalité, en comprenant quelques points essentiels, vous pouvez coopérer avec l'enquête sans vous impliquer inutilement.

**Première étape : Clarifier si la transaction en cryptomonnaie est légale ou non**

L'achat et la vente de cryptomonnaies entre particuliers ne sont pas interdits par la loi. Si quelqu'un vous demande si votre transaction est conforme, vous pouvez répondre en toute confiance : "Toutes mes opérations ont été effectuées sur une plateforme réglementée, il s'agit simplement d'une transaction personnelle normale." L'important est de faire comprendre à l'interlocuteur que vous n'êtes pas un criminel, mais un participant ordinaire au marché. Le problème ne réside pas dans la transaction elle-même, mais dans la provenance de l'argent.

**Deuxième étape : En cas de remboursement, garder son calme est primordial**

Supposons que la police indique que l'argent que vous avez reçu pourrait poser problème et demande votre coopération. La meilleure attitude est de coopérer activement. Vous pouvez dire directement : "Je comprends parfaitement, tous les enregistrements de transactions et justificatifs de transfert peuvent être fournis, je suis prêt à suivre la procédure." Ensuite, montrez rapidement des captures d'écran de transferts, des détails de transactions, ces preuves. Plus vous coopérez efficacement, plus l’affaire se résoudra rapidement, et moins vous risquez d’impacter vos autres comptes. À l'inverse, résister de manière obstinée ne fera qu'aggraver la situation.

**Troisième étape : Comprendre les règles de gel et se préparer à une réponse à long terme**

Il y a une différence importante : si vous êtes considéré comme participant volontaire à une activité illégale, tout votre système de comptes pourrait être gelé. Mais si vous avez simplement reçu involontairement des fonds problématiques, généralement seule la carte qui a reçu l’argent sera bloquée. La bonne nouvelle, c’est qu’en coopérant avec l’enquête, votre attitude ne laissera pas de trace dans votre casier judiciaire.

**La prévention vaut toujours mieux que la réparation**

Chaque transfert dans le monde des cryptomonnaies peut comporter des risques. Il est donc essentiel d’adopter la règle des "trois vérifications" : vérifier si le compte du partenaire est bien authentifié, examiner si les flux financiers présentent des signes suspects, vérifier si l’adresse du portefeuille est fiable. Ces détails apparemment fastidieux sont souvent la différence entre un trader prudent et un piège.

Sur le marché des cryptomonnaies, la prudence est bien plus importante que la recherche de profits rapides. Protégez la sécurité de votre compte, évitez les ennuis, c’est la clé pour survivre à long terme.