DynaRisk تحصل على 4.7 مليون دولار لتوسيع بنية مخاطر الأمن السيبراني في أسواق التأمين العالمية

اكتشف أحدث أخبار وأحداث التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها مسؤولو تنفيذيون في JP Morgan وCoinbase وBlackrock وKlarna والمزيد

مع استمرار انتقال التأمين السيبراني إلى التيار الرئيسي على مستوى العالم، باتت البنية التحتية بالقدر نفسه من الأهمية مثل الاكتتاب. أعلنت اليوم شركة DynaRisk لإدارة مخاطر السيبرانية ومقرها لندن عن جولة تمويل بقيمة 4.7 مليون دولار بقيادة YFM Equity Partners، بهدف تلبية هذا الطلب عبر توسيع العمليات وتطوير المنتجات في EMEA وNorth America وAsia-Pacific.

تأسست DynaRisk في 2016 على يد أندرو مارتن، وهو خبير سابق في مجال أمن السيبراني لدى القطاع المصرفي. وقد بنت الشركة منصتها حول سؤال بسيط لكنه لم ينل ما يكفي من المعالجة: كيف يمكن إتاحة أدوات الأمن السيبراني المستخدمة لدى المؤسسات الكبرى للأفراد والعائلات والشركات الصغيرة؟ وكان جواب الشركة هو تصميم برمجيات يمكن لمؤمّنين وشركات وساطة ووسطاء عامّين (MGAs) تضمينها مباشرة ضمن عروضهم.

يعكس هذا الاستثمار الأخير اتساع الاهتمام بمنصات مخاطر السيبرانية باعتبارها بنية تحتية أساسية للتأمين، خصوصًا مع تنافس شركات التأمين ليس فقط على التغطية بل أيضًا على خدمات المخاطر الرقمية.

يلتقي التأمين بالبنية التحتية

تعمل DynaRisk مع أكثر من 25 شريكًا للتأمين حول العالم، بما في ذلك شركات مثل Chubb وSCOR وBeazley وArthur J. Gallagher. توفر منصتها البرمجية كخدمة (SaaS) فحصًا للثغرات، ومراقبة للويب المظلم، ودرجات للأمن السيبراني، وتدريبًا، ودعمًا لإجراءات المعالجة الفورية — وهي ميزات تُعد الآن ضرورية لكلٍّ من قرارات الاكتتاب والاحتفاظ بالعملاء.

وتدّعي الشركة أنها تدعم 2.4 مليون حامل وثيقة من الأفراد و800,000 شركة صغيرة ومتوسطة (SMEs) عبر أدواتها المدمجة. وفي حين كانت هذه الميزات تُعتبر في السابق إضافات، فإنها اليوم تعمل كأدوات استراتيجية للوسطاء ومكتتبي التأمين. ويتمثل الهدف في شقّين: المساعدة في منع الهجمات السيبرانية وتقليل خسائر المطالبات.

بالنسبة لشركات التأمين، لا تقدم حلول DynaRisk مجرد حماية — بل تدعم دقة التسعير وكفاءة المطالبات وثقة العلامة التجارية. ويتجلى ذلك بشكل خاص في ظل تجاوز طلب التأمين السيبراني نمذجة المخاطر القياسية، ما يؤدي إلى الدعوات للحصول على بيانات أفضل وآنية حول تعرض حاملي الوثائق. ومع تصاعد التهديدات من حيث الحجم ومستوى التعقيد، يبحث عدد متزايد من MGAs والوسطاء عن خدمات تتجاوز إصدار الوثائق.

قطاع في مرحلة انتقال

لم يعد التأمين السيبراني يتعلق فقط بالتغطية. بل إنه يرتبط بشكل متزايد بإدارة المخاطر الرقمية المستمرة، حيث يُتوقع من مزودي الخدمات تقديم أدوات تمنع وقوع الحوادث — لا مجرد الدفع ثمنها بعد وقوعها.

ويأتي الدفع نحو قدرات سيبرانية مدمجة نتيجة كلٍّ من المخاطر والتنظيم. يتعين على شركات التأمين التي تعمل في ولايات قضائية متعددة أن توازن بين الارتفاع في التعرض الرقمي وبين تزايد الإشراف على حماية البيانات وجودة الخدمة. وهذا ما يدفع إلى التحول نحو مزودين ومنصات يمكنها تقديم عمق تقني وقابلية للتوسع ودعم التكامل عبر مختلف الأسواق.

تكمن جاذبية DynaRisk في توافقها مع هذا التحول. منصتها مصممة لتُدمج وتُحدّث بشكل متكرر — ما يمنح شركات التأمين مرونة لمواجهة التهديدات الناشئة دون الحاجة إلى بناء أدوات مخصصة من الصفر.

مدى عالمي وضغط محلي

تأتي التمويلات من YFM Equity Partners في وقت يجري فيه اختبار الاكتتاب السيبراني عبر الأسواق العالمية. ففي مناطق مثل المملكة المتحدة، يواجه الغطاء السيبراني تدقيقًا تنظيميًا. وفي الولايات المتحدة، تطالب الشركات الصغيرة والمتوسطة بدعم أكثر استباقية. وفي أجزاء من Asia-Pacific، تتقاطع قلة التأمين مع التعرض المتزايد بسرعة لهجمات الفدية والاحتيال.

ويشير توسع DynaRisk في هذه الأسواق إلى اتجاه أوسع: تلاقي بيانات المخاطر والبرمجيات وتوزيع التأمين. الشركات التي تستطيع إدخال معلومات تهديد موثوقة وأدوات تشغيلية في منظومة التأمين تجد نفسها في طلب مرتفع — ليس فقط كمزودين، بل كجهات تمكّن من نماذج وثائق جديدة.

وبالتوازي مع التمويل، ينضم Phil Zeidler، وهو مؤسس InsurTech متسلسل، إلى مجلس إدارة الشركة. ويشير تعيينه إلى نية لبناء قدرات تجارية — ليس فقط للمنتج، بل أيضًا من حيث الوصول والشراكات وربما حتى مسارات الاستحواذ.

السياق الخاص بالـ Fintech

على الرغم من أن DynaRisk تعمل ضمن قطاع التأمين، فإن نهجها ذو صلة كبيرة جدًا بقطاع fintech. لا تخدم منصة معلومات التهديد الخاصة بالشركة حاملي الوثائق فحسب، بل تخدم أيضًا الاقتصادات الكامنة وراء المخاطر الرقمية. ومع اتصال المزيد من منتجات fintech ببيانات مالية وأنظمة هوية وواجهات برمجة تطبيقات طرف ثالث (APIs)، يصبح التعرض السيبراني مسؤولية مشتركة — وهو ما يحتاج إليه مؤمّنون ومشغلو fintech بشكل متزايد لإدارته بشكل مشترك.