لقد بدأت أتعامل مع إدارة المحافظ مؤخرًا وبصراحة هناك الكثير من الأدوات الموجودة، الأمر مذهل. بدأت أدرك أنني لا أملك فكرة حقيقية عن كيفية تقييم المحفظة بشكل صحيح دون قضاء ساعات في جداول البيانات.

الأدوات المجانية من Empower فعلاً جيدة إذا كنت تبدأ فقط—لوحتهم تتيح لك إدخال جميع حساباتك في مكان واحد، وفحص الاستثمار يعطيك خط أساس جيد لتقييم المحفظة. كما أن أداة تحليل الرسوم مفيدة جدًا عندما ترى ما تدفعه فعلاً.

إذا كانت لديك إعدادات أكثر تعقيدًا، فإن Vyzer هو نوع من مغير قواعد اللعبة. يتعامل مع الاستثمارات العادية والعملات المشفرة، وهو أمر حاسم. حقيقة أنه يتابع كل شيء من العقارات إلى الأسهم الخاصة في منصة واحدة يجعل تقييم المحفظة أقل صداعًا بكثير. Stock Rover خيار قوي آخر إذا كنت تريد تحليلات أعمق—محاكاة مونت كارلو، تحليل الارتباط، وكل ذلك.

بالنسبة لتتبع الأرباح الموزعة بشكل خاص، Sharesight لا يُضاهى. وإذا كنت تدير محافظ متعددة عبر وسطاء مختلفين، فإن StockMarketEye يتيح لك مزامنة كل شيء محليًا، وهو ما يفضله بعض الأشخاص.

بصراحة، أفضل أداة تعتمد على ما تحاول فعله فعلاً. هل تتفقد بين الحين والآخر أم تقوم بتقييم محفظة جدي؟ كم عدد الحسابات؟ كم تريد أن تكون تقنيًا؟ هذا سيحدد إذا كنت ستستخدم أدوات مجانية، أو تدفع مقابل مستشار آلي، أو تحصل على شيء أكثر يدًا. معظمها يوفر تجارب مجانية على أي حال، لذلك من المفيد تجربة بعض الأدوات قبل الالتزام.