Negociação de Criptomoedas com Serviço Personalizado: O Elo em Falta para Investidores Institucionais

À medida que as instituições entram em força no setor cripto, as empresas, os indivíduos de elevado património e os family offices exigem soluções personalizadas. Estão a surgir serviços premium como um modelo potencial para ajudar esta base de clientes a investir no mercado de ativos digitais sem complicações.

Já lá vai o tempo em que o tema central nas conversas sobre cripto era “as instituições estão a chegar”. Em 2025, o mercado de ativos digitais deixou de ser um reduto apenas para investidores de retalho ou os infames ‘degens’ cripto; as instituições estão agora a estrear-se num mercado que outrora evitaram. Um bom exemplo é o banco JP Morgan, que lançou recentemente a JPM Coin na blockchain Base, apesar do CEO da empresa, Jamie Dimon, continuar a manifestar-se contra as criptomoedas.

Ainda mais intrigante é a procura por cripto enquanto classe de ativos. Para contextualizar, a Blackrock, o maior gestor de fundos do mundo, tem atualmente uma exposição de cerca de 800.000 BTC através do seu ETF de Bitcoin à vista, IBIT. Este não é o único gestor de fundos a acumular cripto de forma agressiva; um relatório recente da CoinLaw revelou que 71% dos investidores institucionais já tinham alocações em ativos digitais em meados de 2025.

Vale também a pena considerar a evolução da adoção institucional de cripto para melhor perceber a maturidade do mercado e as suas necessidades atuais de serviço. A era de 2018 – 2021 foi marcada por uma ênfase na segurança, conformidade e liquidez. Seguiu-se o período de 2022 – 2024, em que as instituições abraçaram plataformas reguladas como mesas OTC e custodians. Nesta nova fase, as instituições querem o mesmo grau de sofisticação de serviço de que beneficiam nas finanças tradicionais.

Porque Esperam as Instituições Mais das Plataformas Cripto

Apesar do interesse significativo por parte de instituições, indivíduos de elevado património, family offices e semelhantes, o nível atual dos serviços cripto fica aquém das exigências deste tipo de clientes. Pense-se, por exemplo, nas limitações de negociação das exchanges ou mesas OTC: tempos de liquidação lentos, limites de negociação irrealistas e falta de apoio personalizado ao longo da jornada de investimento. À primeira vista, podem parecer pormenores, mas são aspetos muito relevantes para um certo perfil de investidor.

Como podem, então, os inovadores do ecossistema de ativos digitais mudar este panorama?

Existem várias formas de responder ao desafio dos serviços de trading de ativos digitais, sendo uma delas o reforço das equipas de apoio ao cliente das exchanges. Embora esta abordagem possa ser eficaz, um relatório de serviço ao cliente da Gitnux revelou que 58% dos utilizadores cripto já estão frustrados com a lentidão do atendimento, enquanto outros 41% manifestaram preocupações de que as suas questões não estavam a ser devidamente resolvidas.

Isto leva-nos à questão: poderão os serviços de trading premium, instantâneos e sem limites ser o elo em falta entre investidores cripto potenciais e o mercado? No setor financeiro tradicional, este modelo de serviço ao cliente introduz soluções financeiras altamente personalizadas, tornando mais fácil para HNWIs, clientes institucionais e empresas participarem nos mercados financeiros.

Trading Premium em Cripto: A Ponte Entre Instituições e Mercados Cripto

Com o mercado a atingir a maturidade e os quadros regulatórios a serem implementados em todo o mundo, os serviços de trading premium em cripto deixaram de ser um luxo para se tornarem uma necessidade. Imagine ter um parceiro de mesa OTC que combine a conformidade e segurança ao nível bancário com serviços cripto ao estilo concierge. É isto que a maioria dos investidores de grande dimensão procura atualmente; afinal, nem todos estão interessados nas nuances técnicas dos ativos digitais.

Um bom exemplo deste tipo de mesa OTC é a On-Demand Trading (ODT); esta plataforma oferece uma forma simples e segura para os investidores adquirirem ativos digitais como BTC e ETH através de um serviço premium personalizado. A ODT atinge este nível de personalização ao atribuir aos investidores gestores de conta dedicados, que compreendem as suas necessidades e os podem assim ajudar a navegar no ecossistema cripto e a tomar as melhores decisões.

O serviço premium da ODT destaca-se em relação às exchanges cripto, cujo apoio ao cliente é frequentemente pouco fiável, em vários aspetos. Desde logo, não existem limites de levantamento ou depósito, permitindo aos investidores transacionar desde $500 até $1M+ com liquidação no próprio dia. Os serviços OTC ao estilo concierge da ODT também são licenciados, registados e operam totalmente nos EUA. Isto acrescenta uma camada de confiança e conformidade, proporcionando aos investidores a tranquilidade necessária para alocarem de forma estratégica.

O serviço premium aliado à cripto pode ainda não ser muito popular, mas, a julgar pela taxa de adoção institucional, estes modelos poderão em breve tornar-se o padrão da indústria.

Perspetivas Futuras: A Ascensão dos Serviços Cripto ao Estilo Concierge

Com mais empresas cotadas a candidatarem-se a ETFs de cripto, é um sinal de que estamos apenas a assistir à primeira vaga de entradas institucionais. No entanto, importa também perceber se a indústria cripto está atualmente preparada para lidar com este tipo de clientes. Por um lado, existe a possibilidade de atrair mais fluxos se os prestadores de serviços corresponderem às expectativas, enquanto, por outro, a falta de um ecossistema de apoio ao cliente fiável pode marcar o início de um período de estagnação.

Naturalmente, pode argumentar-se que é contraintuitivo integrar serviços premium num setor cujos valores fundamentais assentam na automação por smart contracts. Mas quando se trata de grandes investimentos, a história ensinou os detentores do capital a serem cautelosos antes de avançar. O grande capital não continuará a perseguir um mercado que careça de apoio sólido, não cumpra liquidações no próprio dia e imponha limites aos levantamentos, contrariando a sua própria filosofia.

Assim, é muito provável que os prestadores de serviços cripto, especialmente os do setor de investimento, comecem a adaptar os serviços às necessidades específicas de cada cliente em vez de adotarem uma abordagem generalista. O surgimento dos serviços cripto ao estilo concierge é também um sinal de que a indústria atingiu finalmente a maturidade necessária para estar ao nível dos mercados financeiros tradicionais.