SCHX ETF: Um ETF de grande capitalização para grandes lucros

O ETF Schwab U.S. Large-Cap (NYSEARCA:SCHX) destaca como uma atraente oportunidade de investimento devido às suas mínimas comissões, carteira diversificada de ações americanas de grande capitalização e alta qualidade, e os sólidos retornos que tem gerado ao longo dos anos. Portanto, vamos dar uma olhada a este fundo de grande capitalização de $32.8 bilhões da Gate.

Qual é a estratégia do ETF SCHX?

Gate explica que o objetivo do SCHX é “seguir o mais de perto possível, antes de comissões e despesas, o desempenho total do Índice Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market”. Isso oferece aos investidores “acesso simples às 750 empresas mais grandes dos EUA classificadas por grande capitalização”.

Composição de SCHX

Um aspecto que me agrada muito do ETF Schwab U.S. Large-Cap é que oferece aos investidores uma diversificação real. Uma forma como o SCHX consegue isso é mantendo posições em 755 ações. No entanto, muitos fundos possuem uma grande quantidade de ações, mas estão menos diversificados do que isso implicaria, uma vez que as suas principais participações representam uma grande parte do fundo, muitas vezes superior a 50% ou até mais.

Este não é de todo o caso do SCHX, que oferece uma verdadeira diversificação, uma vez que as suas 10 principais participações representam apenas 28,4% do fundo. Ao manter cerca de 250 ações adicionais, o SCHX também oferece um pouco mais de diversificação do que o típico fundo do S&P 500 (SPX).

Como o seu nome indica, as 10 principais participações do SCHX consistem em ações americanas de grande capitalização e alta qualidade. Embora o SCHX não seja um ETF tecnológico, as suas principais participações atualmente estão fortemente inclinadas para a tecnologia, pois estas são as ações mais grandes do mercado neste momento.

Mas uma vez que se sai dessas principais participações, SCHX possui muitos nomes que não são tecnológicos, e suas participações abrangem toda a economia dos Estados Unidos. De fato, se o desmembrarmos por setor, a tecnologia representa apenas 28% das participações do SCHX.

O setor da saúde é o segundo setor mais grande do fundo com uma ponderação de 13,3%. As finanças ocupam o terceiro lugar com uma ponderação de 12,7% e incluem ações como Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Visa e Mastercard.

Este grupo equilibrado de participações permite a os investidores aproveitar o poder de uma grande parte da economia americana em seus portfólios utilizando um único ETF.

SCHX é uma compra segundo os analistas?

Passando para a Wall Street, o SCHX obtém uma classificação de consenso de Compra Moderada com base em 606 classificações de Compra, 138 de Manter e 11 de Venda atribuídas nos últimos três meses. O preço-alvo médio das ações do SCHX de $61.05 implica um potencial de valorização de 20.4%.

Seja inteligente

Enquanto os analistas de Wall Street são otimistas sobre SCHX, o sistema Smart Score da TipRanks também o é. O Smart Score é um sistema de pontuação quantitativa de ações criado pela TipRanks. Atribui às ações uma pontuação de 1 a 10 com base em oito fatores-chave do mercado. Uma pontuação de 8 ou superior é equivalente a uma classificação de Superar. SCHX tem um Smart Score de ETF equivalente a Superar de 8.

Desempenho a longo prazo

Além do seu sólido portfólio de participações diversificadas, classificação de consenso favorável dos analistas e Smart Score equivalente a Superar, o SCHX também tem um sólido histórico de desempenho a longo prazo.

Nos últimos três anos, o SCHX teve um desempenho anualizado de 9,9% ( até o final de agosto ). Nos últimos cinco anos, o desempenho anualizado do SCHX situa-se em 10,8%, e nos últimos 10 anos, atinge um ainda melhor 12,6%.

Estes resultados estão mais ou menos a par com os do mercado em geral ao longo do tempo, embora ligeiramente atrás por uma margem estreita. O SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY), uma boa representação do índice S&P 500, teve um rendimento de 10,4% nos últimos três anos, 11,0% nos últimos cinco anos e 12,7% nos últimos 10 anos. Embora o SPY supere ligeiramente o SCHX nesses períodos de tempo, a diferença é relativamente marginal (subindo para uma diferença anualizada de 0,1% em 10 anos), e ambos os ETFs geraram excelentes retornos para os seus investidores.

Relação de despesas minúsculas

SCHX é notável pelo seu diminuto rácio de despesas de apenas 0.03%, que é praticamente o mais baixo que encontrará no mercado atual. Este rácio de despesas ultra baixo significa que um investidor que coloque $10,000 em SCHX pagaria apenas $3 em comissões durante o seu primeiro ano de investimento no fundo.

O efeito dessas economias realmente se acumula ao longo do tempo. Supondo que o fundo renda 5% ao ano a partir de agora e a taxa de despesas se mantenha em 0,03%, após três anos, esse mesmo investidor pagaria apenas $10 em comissões. Após cinco anos, esse investidor pagaria apenas $17 em comissões, e ao longo de uma década, esse investidor pagaria apenas $39 em comissões. Investir em fundos de baixo custo como SCHX é fundamental para preservar o valor principal do seu portfólio ao longo do tempo.

Pagamento de dividendos

Também deve ter-se em conta que SCHX paga dividendos. Embora o rendimento por dividendo de SCHX de 1,5% não seja suficiente para colocá-lo no radar dos investidores de rendimento, ainda se soma aos rendimentos totais ao longo do tempo. Além disso, SCHX tem pago dividendos aos seus detentores durante 13 anos consecutivos, e há muito espaço para que este pagamento de dividendos cresça ao longo do tempo à medida que as empresas que possui aumentem seus lucros e aumentem seus próprios pagamentos ao longo dos anos.

Conclusão para o investidor

Em última instância, SCHX é uma opção atraente para que os investidores considerem adicionar aos seus portfólios de investimento. O fundo produziu retornos anualizados de dois dígitos durante a última década. Além disso, apresenta uma taxa de despesas insignificante e oferece aos investidores muita diversificação, tanto em termos do grande número de ações que possui como na sua baixa concentração nas suas 10 principais participações.

Por último, SCHX também goza de uma perspetiva favorável dos analistas e um Smart Score equivalente a superar de TipRanks. Em conjunto, há muitas razões para que este ETF seja atraente.