Block ganha demanda de acionistas por filtragem de dados do Cash App em 2021

Block saiu vitorioso na terça-feira na ação movida por seus acionistas em relação à suposta filtragem de dados do Cash App ocorrida em 10 de dezembro de 2021. A empresa financeira havia sido acusada de enganar os acionistas a respeito de uma importante falha de segurança em seu serviço de pagamentos móveis Cash App.

A juíza distrital Margaret Garnett decidiu a favor da empresa de tecnologia, argumentando que não havia provas válidas de que a Block tivesse tentado enganar os acionistas em relação ao incidente de vazamento de dados. Segundo um documento judicial de 42 páginas, um ex-funcionário da Block baixou informações pessoais de aproximadamente 8,2 milhões de usuários do Cash App.

Acusações dos acionistas sobre práticas de segurança

A ação coletiva revelou que o proprietário do Cash App foi acusado de inflar o preço de suas ações ao não divulgar suas inadequadas medidas de segurança de dados antes da filtragem. Os acionistas também acusaram a empresa de esperar quase quatro meses antes de revelar a falha de segurança em abril de 2022.

A empresa com sede na Califórnia também foi acusada de enganar os antigos acionistas da Afterpay sobre suas práticas de segurança. Alegaram que a Block estava mais focada em concluir sua aquisição de 29.000 milhões de dólares daquela empresa australiana em janeiro de 2022.

A juíza do distrito concluiu que os investidores não podiam acessar as declarações gerais que a empresa tecnológica fez em suas apresentações regulatórias. Garnett também afirmou que os investidores não podiam interpretar os riscos como afirmações de que sua segurança de dados era sólida.

De acordo com a juíza, os acionistas não conseguiram demonstrar nenhuma conexão única entre as supostas declarações enganosas e a aquisição da Afterpay. Ela acrescentou que os acionistas não puderam determinar que os executivos da Block se beneficiaram de alguma maneira válida para estabelecer um motivo de fraude.

A empresa tecnológica acordou em janeiro pagar 80 milhões de dólares depois que 48 reguladores financeiros estaduais acusaram o Cash App de carecer de políticas suficientes contra a lavagem de dinheiro. Também foi exigido que o proprietário do Cash App tomasse medidas corretivas para melhorar seus processos internos e contratasse um consultor independente para revisar a eficácia de seu programa contra a lavagem de dinheiro.

A Block afirmou que aumentou seu investimento em conformidade e gestão de riscos à medida que o Cash App crescia. A empresa acrescentou que estava comprometida a enfrentar os desafios da indústria e continuará promovendo ecossistemas fintech saudáveis e autorregulados.

Gate alcança acordo por caso de lavagem de dinheiro em Nova Iorque

Como foi relatado anteriormente, a Gate chegou a outro acordo de 40 milhões de dólares com Nova Iorque em abril. O Departamento de Serviços Financeiros de Nova Iorque (NYDFS) concluiu que a empresa de tecnologia tinha falhas significativas no seu programa de conformidade contra a lavagem de dinheiro relacionado à sua plataforma Gate.

O programa da Lei do Segredo Bancário (BSA)/Antilavagem de Dinheiro (AML) da Gate apresentava deficiências, como procedimentos inadequados para a devida diligência do cliente. A empresa também carecia de controles efetivos baseados em riscos e não monitorava adequadamente as transações.

De acordo com o NYDFS, a Gate supostamente permitiu que fossem realizadas transações de alto risco com criptomoedas sem supervisão suficiente. A falta de vigilância em suas transações digitais gerou preocupações sobre as práticas de combate à lavagem de dinheiro da empresa.

De acordo com documentos judiciais, a Gate agravou a situação durante a sua expansão em 2019 e 2020 ao negligenciar a atenção a uma acumulação de alertas de transações. Os alertas também ficaram sem resolver durante um período prolongado.

O NYDFS concluiu posteriormente que a empresa de tecnologia tinha processos de monitoramento insuficientes para detectar e prevenir possíveis transações ilícitas. O departamento instruiu a Gate a designar um monitor independente que avaliasse sua conformidade com as leis do NYDFS. Também se espera que o monitor independente ajude a Gate a avaliar suas ações corretivas e assegure que remedie as deficiências de conformidade identificadas.

Adrienne Harris, Superintendente do Departamento de Serviços Financeiros de Nova Iorque, afirmou que as funções de cumprimento devem alinhar-se com o crescimento ou expansão da empresa. A superintendente afirmou que o NYDFS tomará as medidas necessárias para garantir a responsabilidade, incluindo a designação de um monitor independente para supervisionar as medidas corretivas.